make a fortune

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

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24년 5월 분배금이 모두 확정되었고, 6월 둘째 영업일인 6월 4일 화요일에 분배금 지급 예정이에요.

15일 기준일인 종목 4개는 5월 17일에 이미 분배금이 지급이 되었는데요,

​아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

■ 주식형

* SCHD 지수를 추종하는 한국판 SCHD 3총사

   . 지난 달에 이어 이번달에도 SOL이 가장 높은 분배수익률인 0.378%, ACE가 가장 낮은 0.342%에요. 그래도 아직 연수익률은 ACE가 3.858%로 가장 우세해요.

   . 배당성장으로 유명한 SCHD와 동일 지수를 추종하는 종목들로 SCHD의 특징은 배당성장형 ETF로서 지금 당장의 배당수익은 크지 않더라도 지속적으로 배당금이 상승할 수 있는 개별종목들로 구성된 ETF에요.

* S&P 지수에 투자

   . 미국 S&P500 지수에 투자하는 종목들이에요, 월 분배금 수익률은 0.1%나 그 이하지만 최근 미국 시장이 상승함에 따라 주가가 지난달 대비 3~4%나 상승했어요. 

   . 연 1%대의 분배수익률 밖에 안되기 때문에 분배금보단 지수 투자 목적에 적합하며, 지수 투자 목적이라면 월지급식보다는 TR 종목이 적합해 보이기도 해요.

* S&P 테마에 투자

   . 배당귀족, 배당킹, 캐시카우, 비만치료제 등 컨셉이 있는 투자를 하기에 적합한 종목이에요.

   . 배당귀족은 25년간, 배당킹은 50년 이상 배당금을 인상해온 기업들로 구성된 ETF에요. 

   . 캐시카우는 워렌버핏이 강조한 현금흐름이 좋은 기업들로 구성된 ETF이고,

   . 글로벌비만치료제는 일라이릴리와 노보노디스크에 집중 투자하는 종목이에요.

* 국내 종목에 투자

   . 국내 종목에 투자하는 ETF들이에요.

   . 이 중 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월 0.5%의 높은 분배금을 지급하지만, 연 1.2%에 달하는 비용이 발생하기 때문에 순수익률은 4.8% 정도 되는 종목이구요,

   . TIGER 은행고배당플러스TOP10은 국내 은행 주식 10종목으로 구성된 ETF에요.

■ 채권형

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* 국내 채권

   . 국내 채권에 투자하는 종목들로 월 2.6~4%의 분배수익률이 가능해요.

   . 국내 채권 ETF는 거래량이 많지 않은 종목들이 많아서 투자 전 거래량 확인이 필요해요.

* 미국 채권

   . 미국 채권에 투자하는 ETF들로 배당수익률은 대략 3.5~4.5% 수준이에요

   . ACE미국30년국채액티브, 엔화노출액티브는 3월에 상장 후 이번에 두 번째 분배금을 지급하는데요, 두 종목 모두 0.2%대의 분배금으로 지난 달의 0.35% 에서 0.1% 넘게 하락을 했네요.

   . 하이일드액티브는 연 5~6%대의 분배수익률이 가능한 종목들이에요.

■ 커버드콜

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* 미국 주식 & 채권 커버드콜

   . TIGER미국나스닥100커버드콜은 이번달에도 0.996%의 분배금을 지급하며 연 환산 시 11.5%의 분배수익률이 가능해요. 2022년 10월부터 꾸준히 월 1% 가량의 분배금을 지급해오고 있어요.

   . TIGER미국배당+3%, +7%프리미엄 이 두 종목은 SCHD에 커버드콜을 합친 종목으로 SCHD의 3% 배당수익에 각각 3%와 7%의 수익이 추가된 연 6%, 10%의 배당수익이 가능한 종목이에요.

   . KBSTAR 미국채30년커버드콜, TIGER미국30년국채프리미엄액티브 이 두 종목은 미국의 TLTW와 비슷하거나 동일한 상품으로 채권임에도 불구하고 연 10~12%의 배당수익이 가능한 종목들이에요. 두 종목 모두 3월 대비 4월의 주가는 4~5%씩 하락했지만, 5월은 4월 대비 아주 소폭 상승했어요.

   . TIGER 미국테크10+10%프리미엄 은 15일이 분배금지급기준일인 종목이에요.

   . KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 TSLA 아니고 TSLY 30%, 국내 채권 70%에 투자하는 종목으로 무려 연 15%의 배당 수익이 가능한 종목이에요.

* 국내 주식 커버드콜

   . 국내 지수에 투자하는 커버드콜 종목들이에요.

   . OTM 종목을 제외하고는 월 단위 매우 균일한 퍼센트로 분배금을 지급하고 있어요. TIGER 200커버드콜ATM은 월 0.7%, KBSTAR 200위클리커버드콜은 상장 후 세 번째 분배금 지급인데 지난달과 비슷한 1% 수준, KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 월 0.7% 수준의 분배금을 지속 지급하고 있어요.

* 4월 30일 상장된 미국 주식 커버드콜 (15일 분배금 종목)

   . 4월 30일에 상장된 ACE의 15% 프리미엄 3총사에요.

   . 3 종목 모두 15일이 분배지급기준일인 종목으로 4월 30일에 상장했음에도 불구하고 5월 17일에 이미 분배금을 한차례 지급을 했어요. 상장 후 15일 밖에 안됐지만, 주가 대비 0.8~9%대의 분배금을 지급하였기 때문에 6월부턴 연 15%에 달하는 월 1.2%의 분배금 지급이 기대되네요.

■ 리츠

   . TIGER리츠부동산인프라는 역시 들쑥날쑥한 분배금이 최대의 단점이에요. 지난달엔 40원의 분배금을 지급했으나 이번달엔 13원의 분배금을 지급하네요. 반면 KODEX 한국부동산리츠인프라는 이번에 두 번째 분배금을 지급하는데요, 지난달과 동일한 수준인 0.63%의 분배금이 지급 예정이에요. 두 종목 모두 연 7.2% 정도의 분배수익률은 아직까진 비슷해요.

   . 미국, 일본 부동산에 투자하는 종목과 KBSTAR는 리얼티인컴과 맥쿼리인프라에 비중을 두고 투자를 하는 리츠 종목으로 미국리츠는 4%, 일본은 6%, 리얼티+맥쿼리는 4.4% 정도의 분배금을 지급해요.

■ 기타

   . ACE글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 미국 채권 커버드콜, 러셀2000 커버드콜 등 다양한 커버드콜 종목이 섞인 종목으로 월평균 0.6% 정도의 분배금이 지급되고 있어요.

   . 또 하나의 리츠형 월분배ETF가 상장됐어요. 이번엔 분배금 지급이 없는데요, 다음달부턴 기존의 TIGER리츠부동산인프라나 KODEX한국부동산리츠인프라 대비 어느 정도 되는 분배금을 지급할지 기대되네요.

월분배, 월배당, 월지급 국내ETF 많네요. 많아졌어요.

분배금 지급 현황을 공유하는거다보니, 대체적으로 분배금과 분배수익률만 언급을 했어요.

그렇지만 분배수익률은 분배금이 높을 때 높아지기도 하지만, 가격이 낮아져도 수익률은 올라갈 수 있으니, "분배금" 밑에 있는 "주가"도 확인이 필요해요.

분배금, 가격, 수익률 이 3가지를 같이 확인해서 자신에게 맞는 종목을 잘 선택하시길 바래요~

안녕하세요.

배당성장주로 SCHD 인기가 많은데요,
그래서 SCHD와 동일 지수를 추종하는 국내 상품이 3개나 존재하고 있어요.
미래에셋자산운용 (TIGER), 한국투자신탁운용 (ACE), 신한자산운용 (SOL) 이렇게 3 군데의 자산운용사에서 "미국배당다우존스" 라는 이름의 종목을 운용하고 있어요.

같은 지수를 추종하고 있는데 성과도 똑같은지 비교를 해봤어요.
 

■ 개요

 
   ACE가 21년 10월 21로 가장 먼저 상장을 했고, 처음 상장 당시엔 분기 배당을 했었는데요,
   23년 7월까지 분기배당을 지급하고 8월부터 월배당을 실시하기 시작했어요.
   SOL은 22년 11월 15일에 상장을 했구요, SOL은 처음부터 월배당을 실시했어요.
   TIGER는 23년 6월 20일에 상장을 했구요, 마찬가지로 처음부터 월배당을 실시했어요.
 
 

■ 가격비교

   가장 마지막에 상장된 TIGER를 기준으로 23년 6월부터 3 종목의 가격비교 차트인데요,
   마치 한 종목인 것처럼 3 개의 차트가 겹쳐져 있는 것을 확인할 수 있어요.
   3 종목의 주가는 약간씩 다르지만, 등락률은 동일하므로 3 종목간에 가격 차이는 없다고 볼 수 있어요.
 
 

■ 분배수익률 비교

 
   주가가 다르므로 배당금에 차이가 있기 때문에 배당수익률을 비교해봤어요.
   TIGER가 첫분배금을 지급하기 시작한 이후 3 종목의 배당수익률을 비교해보면,
   월별로 가장 적을 때는 0.25%, 가장 많을 때는 0.43%까지 지급이 됐었으며,
   초록색이 짙을수록 배당수익률이 높았던건데요, 짙은 색이 TIGER나 SOL보다 ACE에 좀 더 많아요.
 

 

   3 종목 모두 펀드보수는 연 0.01%로 동일해요.

   그런데 금융투자협회의 전자공시 사이트에 올라오는 ETF 비용을 보면요, 이보다 훨씬 많은 부가비용이 발생하고 있어요. 위의 표에서 보면 "합계(A)" 라고 표시되어 있는 부분의 비용이 0.01%라는거구요, 실제론 "기타비용(B)", "판매수수료(C)", "매매 중계수수료율(D)"가 모두 더해져서 총 비용이 되는 구조에요.
 

 
   그렇게 A+B+C+D를 모두 합한 총 비용을 비교해본 결과에요.
   빨간색이 짙을수록 비용이 높은건데요, SOL > ACE > TIGER 순으로 높았지만, 그 차이가 점점 없어지고 있는것을 확인할 수 있어요.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

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24년 4월 분배금이 모두 확정되었고, 5월 1일이 휴일이었던 관계로 5월 3일날 분배금 지급 예정이에요.

기존엔 15일이 분배금 지급 기준일이고, 17일날 분배금을 지급하는 ETF가 한 개 있었는데요,

15일 기준일인 종목이 4월에 3개 더 상장되었는데, 당장 5월 15일에 분배금이 지급될지는 모르겠네요.

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아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

■ 주식형​

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* SCHD 지수를 추종하는 한국판 SCHD 3총사

   . ACE / SOL / TIGER 미국배당다우존스 4월 분배수익률에선 SOL이 가장 높은 0.315% 이고 ACE가 가장 낮은 0.277%를 기록했어요.

   . 연평균 수익률은 ACE가 가장 높고, 기존엔 TIGER와 ACE / SOL 간에 비용 차이가 0.1% 이상 있었으나, TIGER는 비용이 꾸준히 상승하면서 이제 비용 측면에서의 장점이 사라졌어요.

   . SOL은 ACE / TIGER에 비하면 좀 애매한 위치인데요, 현재 원달러 환율이 1400원에 근접할만큼 높은 상태이기 때문에 향후 원화 가치 상승으로 인한 주가 하락을 방어하고 싶다면 SOL 미국배당다우존스(H)를 선택할 수도 있을거 같아요.

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* S&P 종목에 투자

   . S&P 500 지수 및 배당귀족, 배당킹에 투자하는 ETF에요. 대체적으로 분배수익률은 1~2%로 낮은 편인데요, 배당수익보단 미국 지수에 투자하고 싶을 때 적합한 종목들 같아요. 참고로 "배당킹"에 투자하는 ETF는 미국에도 없는데 국내에만 있는거라고 하네요.

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* 기타 미국 종목에 투자

   . 좀 더 소수의 미국 종목에 투자하는 ETF들이에요.

   . TIGER글로벌비만치료제Top2Plus는 일라이릴리와 노보노디스크에 집중 투자하는 ETF이다보니 두 종목의 주가에 영향을 많이 받겠죠.

   . 위 종목들은 배당수익률도 낮은 편인데요, 굳이 이런 상품들도 월배당으로 했어야 했을까? 하는 의문이 좀 들긴해요.

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* 국내 종목에 투자

   . TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월 0.5%의 분배금을 지급하며 연 단위로는 6%의 분배금을 지급하지만 비용이 1.2%나 되기 때문에 비용 감안 시 4.8%로 수익률이 뚝 떨어지는 단점이 있어요.

   . WOORI 200 은 수익률도 저렴, 비용도 저렴하네요.

   . TIGER 은행고배당플러스TOP10 은 국내 10대 금융주에 투자하는 ETF로 카카오뱅크가 제외되어서 신문에 몇 번 나왔었죠. 비용 차감 시 연 5.76%에 달하는 분배금을 지급할 뿐만 아니라 2월달 주가 11905원에서 4월말 주가 13040원으로 주가 또한 많이 상승했어요.

​

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■ 채권형

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* 국내 채권

   . 미국 채권에 투자하는 ETF들로 배당수익률은 대략 3.5~4.5% 수준이에요

   . ACE미국30년국채액티브, 엔화노출액티브는 3월에 상장 후 이번달 처음 분배금을 지급하는데요, 두 종목 모두 0.35%가 넘는 분배금을 지급하네요.

   . ACE미국30년국채 액티브 3총사의 3월달 비용을 보면, 달러 헷지가 들어간 종목이 언헷지 대비 비용이 약 0.1%가량 높은게 확인돼요.

​

* 그 외 채권

   . KODEX iShares미국인플레이션국채액티브 는 분명 월분배로 되어 있는데 작년 11월, 12월 분배금 지급 후 1~3월까지 분배금이 없다가 4월에 3원을 지급하네요.

   . 하이일드 액티브는 6% 대의 연배당수익이 가능하네요.

■ 커버드콜

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* 미국 주식 커버드콜

   . TIGER미국나스닥100커버드콜은 이번달에도 0.995%의 분배금을 지급하며 연 환산 시 11.5%의 분배수익률이 가능해요. 2022년 10월부터 꾸준히 월 1% 가량의 분배금을 지급해오고 있어요.

   . TIGER미국배당+3%, +7%프리미엄 이 두 종목은 SCHD에 커버드콜을 합친 종목으로 SCHD의 3% 배당수익에 각각 3%와 7%의 수익이 추가된 연 6%, 10%의 배당수익이 가능한 종목이에요.

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* 미국 채권 + 기타 커버드콜

   . KBSTAR 미국채30년커버드콜, TIGER미국30년국채프리미엄액티브 이 두 종목은 미국의 TLTW와 비슷하거나 동일한 상품으로 채권임에도 불구하고 연 10~12%의 배당수익이 가능한 종목들이에요. 두 종목 모두 3월 대비 주가는 4~5%씩 하락한 것도 참고하세요.

   . TIGER 미국테크10+10%프리미엄 이 종목이 현재까지는 유일하게 15일이 분배금지급기준일인 종목이에요.

   . KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 TSLA 아니고 TSLY 30%, 국내 채권 70%에 투자하는 종목으로 무려 연 15%의 배당 수익이 가능한 종목이에요.

​

* 국내 주식 커버드콜

   . 국내 지수에 투자하는 커버드콜 종목들이에요.

   . OTM 종목을 제외하고는 월 단위 매우 균일한 퍼센트로 분배금을 지급하고 있어요. TIGER 200커버드콜ATM은 월 0.69%, KBSTAR 200위클리커버드콜은 지난달에 이어 두 번째 분배금 지급인데 지난달과 비슷한 1% 수준, KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 월 0.68% 수준의 분배금을 지속 지급하고 있어요.

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■ 리츠

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* 국내 리츠

   . TIGER리츠부동산인프라는 작년 4월의 45원에 못 미치는 40원의 분배금을 지급해요.

   . TIGER리츠에 투자하시는 분들 중 KODEX 한국부동산리츠인프라로 갈아타겠단 분들이 많았는데요, 이번달에 처음으로 분배금을 지급했네요. 주가 대비 0.59% 수준으로 연으로 환산 시 약 6.9% 정도가 되네요. TIGER의 단점으로는 매월 들쭉날쭉한 분배금인데요, KODEX는 매월 일정한 수준으로 지급할지 궁금하네요.

​

* 해외 리츠

   . 미국, 일본 부동산에 투자하는 종목과 KBSTAR는 리얼티인컴과 맥쿼리인프라에 비중을 두고 투자를 하는 리츠 종목으로 미국리츠는 4%, 일본은 6%, 리얼티+맥쿼리는 4.4% 정도의 분배금을 지급해요.

​

​

■ 기타

   . ACE글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 미국 채권 커버드콜, 러셀2000 커버드콜 등 다양한 커버드콜 종목이 섞인 종목으로 월평균 0.6% 정도의 분배금이 지급되고 있어요.

   . 4월 23일에 ACE 3총사가 상장이 됐어요. 3 종목 모두 연 15%, 월 1.2%의 분배금 지급을 목표로 하고 있으며, 각각 미국빅테크7, S&P500, 반도체섹터에 투자를 하는 종목으로 15일이 지급기준일이에요. 또한 데일리 옵션 프리미엄을 행사하여 지수와 동떨어진 분배수익률이 아니라 지수도 상당 부분 추종할 수 있다고 하는데요, 앞으로가 기대되네요.

월분배, 월배당, 월지급 국내ETF 많네요. 많아졌어요.

분배금 지급 현황을 공유하는거다보니, 대체적으로 분배금과 분배수익률만 언급을 했어요.

그렇지만 분배수익률은 분배금이 높을 때 높아지기도 하지만, 가격이 낮아져도 수익률은 올라갈 수 있으니, "분배금" 밑에 있는 "주가"도 확인이 필요해요.

분배금, 가격, 수익률 이 3가지를 같이 확인해서 자신에게 맞는 종목을 잘 선택하시길 바래요~

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

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작년 5월 처음으로 국내에 상장된 월지급 ETF 종목 리스트를 올렸을 때만 해도 24개였는데요,

이번에 정리를 하다보니 이젠 종목 수가 무려 49개나 되네요.

빠뜨린건 없는지 모르겠지만, 1년도 안되어서 두 배 넘게 종목이 증가했어요.

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참고로,

3월 분배금은 3월 27일까지 주식 보유 분 대상으로 4월 2일날 분배금이 지급될 예정이에요.

■ 주식형

TIGER 미국배당다우존스 0.244%

ACE 미국배당다우존스 0.379%

SOL 미국배당다우존스 0.228%

   → SCHD와 동일한 지수를 추종한다고 하지만 성과에서 미세하게 차이가 발생했어요. ACE가 배당수익률에서 다른 두 회사 대비 무려 0.15% 가량 높아요. 1개월간 주가 변동률은 3 종목 모두 3.9~4.0%로 동일한데요, 배당금에서 차이가 발생하며 ACE미국배당다우존스가 가장 괜찮은 성적을 보였어요.

​

SOL 미국배당다우존스(H) 0.227%

SOL 미국S&P500 0.089%

HANARO 미국S&P500 0.076%

KBSTAR 미국S&P500(H) 0.123%

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TIGER 미국S&P500배당귀족 0.174%

KBSTAR 미국S&P배당킹 0.280%

   → 배당귀족이 배당킹보다 배당수익률에서 밀리네요. 반면 주가를 비교해보면 1개월 동안 배당귀족은 5.1%가 올랐고, 배당킹은 4.5%가 오름으로서 배당수익률에선 배당킹이, 주가수익률에선 배당귀족이 좋았어요.

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TIGER 미국다우존스30 0.228%

TIGER 미국캐시카우100 0.210%

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(신규) TIGER글로벌비만치료제Top2Plus 0.144%

   → 일라이릴리와 노보노디스크에 50% 이상의 비중을 투자하는 ETF로 2월 29일날 상장 후 첫 분배금을 지급했어요.

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 0.511%

WOORI200 0.131%

TIGER 은행고배당플러스TOP10 0.475%

■ 채권형

KBSTAR 25-11회사채(AA-이상)액티브 0.340%

KBSTAR 25-03회사채(AA-이상)액티브 0.490%

KBSTAR 중기우량회사채 0.427%

KBSTAR 금융채액티브 0.480%

TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) 0.500%

KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 0.342%

ACE 미국30년국채액티브(H) 0.325%

   → 달러 환헷지를 하지 않는 언헷지 버전과 달러는 헷지하고 엔화에는 노출되어 있는 버전도 3월 12일에 상장되었는데요, 아직 분배금은 발생하지 않고 기존에 있던 이 종목만 분배금 지급이 결정되었어요.

​

ACE 미국하이일드액티브(H) 0.526%

KODEX iShares미국하이일드액티브 0.570%

TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 0.286%

■ 커버드콜

TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 0.997%

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TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 0.840%

TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 0.510%

   → SCHD의 연 배당수익률 3%를 기본으로 +7% 종목은 7%가 더해진 연 10%, +3% 종목은 3%가 더해진 6%의 배당수익률이 예상되는 종목들이에요.

​

KODEX 미국배당프리미엄액티브 0.594%

TIGER 배당프리미엄액티브 0.568%

KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 0.827%

TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) 1.124%

TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 0.823%

   → 전체 종목 중 유일하게 15일을 기준일로 분배금을 지급하는 종목이에요.

​

KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 1.266%

   → 지난달엔 1.3%, 이번달엔 1.266%의 분배금으로 가장 높은 분배금을 지급하는 종목이에요. 테스라의 티커인 TSLA가 아니라 테스라의 커버드콜 종목인 TSLY 30%와 우리나라 국채 70%로 구성된 종목이에요. 최근 테슬라 주가 흐름으로 인해 주가는 지난 달 대비 4% 가량 빠졌어요.

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TIGER 200커버드콜ATM 0.693%

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(신규) KBSTAR 200위클리커버드콜 1.012%

   → 3월 5일 상장되어 첫 분배금을 지급했는데요, 한 달 기준 배당수익률이 무려 1%가 넘네요.

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KBSTAR 200고배당커버드콜ATM 0.688%

TIGER 200커버드콜5%OTM 0.220%

■ 리츠, 인컴

TIGER 리츠부동산인프라 1.047%

   → 작년에도 가장 높은 분배금을 지급했던게 3월이었어요. 그래서 일시적으로 분배금 수익률이 1%가 넘었으나, 연 평균으론 7% 수준의 분배금을 지급하는 종목이에요.

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TIGER 리츠부동산 인프라채권TR KIS 0.741%

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 0.417%

KODEX 다우존스미국리츠(H) 0.348%

KODEX TSE일본리츠(H) 0.670%

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KBSTAR 글로벌리얼티인컴 0.381%

   → 처음 분배금이 지급되었어요. 당초 0.33%의 배당수익률이 예상됐으나, 예상보다 0.05%더 지급된 걸로 나왔네요

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ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 0.658%