make a fortune

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 9월 분배금이 모두 확정되었고, 10월 둘째 영업일인 10월 4일 금요일에 분배금 지급 예정이에요.

(15일 기준일인 종목은 9월 20일경에 이미 분배금이 지급됨)

​아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

참고로 파란색으로 표시한 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목들이에요.

• 지난달엔 수익률 상위권 20개의 종목 중 18개가 커버드콜 2개가 리츠였었는데요, 이번달엔 19개의 커버드콜 종목과 1개의 리츠 종목이 상위권을 이루고 있어요.
• 연 수익률이 가장 높은 종목은 KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜로 연 15.1%의 배당수익률이 가능해요.

• 21위부터 40위까지는 다양한 유형의 ETF 들이 순위권을 이루고 있어요. 주로 리츠와 일부 커버드콜 종목이 상위권에 있고 그 외 주식과 채권에 투자하는 ETF들로 구성이 되어 있어요. 

• 배당성장형 ETF로 인기가 많은 미국의 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 한국판 SCHD에 해당하는 ACE / KODEX / SOL / TIGER 미국배당다우존스는 연배당수익률 3.5%가량이 가능하며, 이 4개의 종목 중에서 ACE와 KODEX는 15일을 지급기준일로 하고, SOL과 TIGER는 월말을 지급기준일로 하고 있어요.

• 이번달에도 가장 낮은 순위에 위치하고 있는건 HANARO 미국S&P500 이구요, 그 위로 TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus 종목이 위치해 있어요. 두 종목 모두 배당수익을 추구하기보단 주가 상승에 투자하는 종목이라고 할 수 있겠네요.

■ 유형별 주가, 분배금, 배당수익률 정리

- 주식형

• 배당성장형으로 인기가 많은 한국판 SCHD 4 종목인 ACE / KODEX / SOL / TIGER 미국배당다우존스 중에 KODEX가 이번달에 처음으로 분배금을 지급 예정인데요, 주당 30원으로 결정을 했으며, 비록 한 번 뿐이지만 연 환산 배당수익률은 3.46% 수준으로 기존에 있던 ACE / SOL / TIGER 대비 약간 낮네요. 또한 SOL / TIGER는 월말을 지급기준일로 하는 반면, ACE / KODEX는 15일을 지급기준일로 하기 때문에 SOL / TIGER 중에 한 종목과 ACE / KODEX 중에 한 종목을 매수한다면, 보름 단위로 배당금을 받을 수 있기 때문에 보름 단위의 복리투자가 가능해져요.

• . S&P500 지수를 추종하는 월분배 ETF는 1%대의 분배금을 지급하고 있구요, 배당귀족은 1.6%, 배당킹은 2.9%의 배당수익률이 가능해요. 

• TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus의 Top2 종목은 일라이릴리와 노보노디스크 두 종목에 집중 투자하는 ETF로서 월배당의 목적보다는 일라일릴리와 노보노디스크 두 종목에 분산 투자를 한다는 개념으로 투자를 할만한 종목인데요, 두 종목의 인기가 예전같지 않다보니 이 ETF도 3개월간 가격 상승분은 없네요.
• KODEX 대만테크고배당다우존스의 두 번째 배당금은 지난달의 65원에서 약간 줄어든 62원이고, 주가 또한 지난달 대비 3%가량 떨어졌어요.
• KODEX 고배당은 7월의 77원, 8월의 75원 대비 9월은 40원으로 큰폭으로 감소했어요. 반면 PLUS 고배당주는 꾸준히 63원의 배당금을 지급하고 있어 대조되는 모습이네요.

• 은행주를 담은 ETF들도 대체로 매월 고른 분배금을 지급하는 경향이 있는데요, 배당수익률에선 차이를 보이고 있어요.

- 채권형

• 채권형 ETF들은 2%대에서 6%대까지의 배당수익률을 보이며, 하이일드 ETF가 6%대로 가장 높은 수익률이 가능해요.

- 커버드콜

• 얼마전 금융감독원의 경고로 인해서 커버드콜 종목들의 이름이 많이 바뀌었어요. 바뀐 이름은 화살표( -> )로 표시를 해놨어요. ETF 종목명에 있던 10%, 15% 같은 구체적인 수치들이 빠지고 "타겟커버드콜" 이란 단어가 붙고, "프리미엄"이란 단어도 바꾼거 같아요

• 커버드콜 유형의 ETF 들이야말로 높은 배당수익률만 보면 안되고 반드시 주가와 배당금을 같이 살펴봐야 해요. 배당금은 꾸준한지, 주가는 많이 떨어지지 않고 있는지를요.
• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 이 종목은 이 중에 가장 오랜 역사를 가진 종목으로 22년 10월부터 꾸준히 월 1% 대의 배당금을 지급하고 있어요.

• 위에서도 한 번 언급했듯이 파란색으로 표시한 종목들은 15일을 지급기준일로 하는 종목들로서 9월 20일에 배당금을 이미 지급했고, 주가 또한 9월달 배당금 지급 전 배당락이 발생하기 바로 전날 주가에요.
• KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브는 테슬라에 커버드콜 옵션이 더해진 TLSY를 30% 담고 있는 종목인데요, 30% 밖에 안 담고 있음에도 불구하고 연 15%의 배당수익률이 가능해요.

• 국내 지수를 추종하는 커버드콜 종목들은 두 달 전에 비해 주가가 많이 떨어졌어요.
• RISE 200위클리커버드콜이 7월의 106원, 8월의 100원 대비 9월은 140원을 지급 결정했는데요, 갑자기 배당금이 확 늘어났네요. 
• 이번달부턴 PLUS 고배당주위클리커버드콜이 신규로 추가됐어요. PLUS 고배당주, 즉 ARIRANG 고배당주 ETF에 커버드콜 옵션이 더해진 종목인데요, 국내 종목들로 구성되어 있음에도 불구하고 연 15%에 달하는 배당금을 지급하고 있네요.

- 리츠 & 혼합

• TIGER 리츠부동산인프라, KODEX 한국부동산리츠인프라, WOORI 한국부동산TOP3플러스 에 이번달부턴 PLUS K리츠 를 추가했어요. 

이렇게 9월달 분배금을 정리를 마쳤는데요. 제가 처음으로 국내 월배당 ETF 목록과 배당수익률을 정리하기 시작한게 작년 5월이고 그 때만해도 종목수가 23개 정도였는데요, 1년 4개월 정도 지난 지금 총 71개로 늘어났어요. 그만큼 선택의 폭도 넓어졌고, 다양한 아이디어 구상도 가능하다는 장점이 있지만, 오히려 너무 많아서 뭘 골라야 할지 곤란함을 겪을 수도 있을거 같아요.

가장 중요한건, 배당수익률만 보면 안되고, 배당금이 얼마나 꾸준한지, 주가는 크게 안 떨어졌는지 반드시 확인하셔서 좋은 선택들 하시길 바래요~

안녕하세요.

ETF 이름을 보면, 어느 증권사에서 출시한 상품인지를 알 수 있잖아요.

삼성은 KODEX, 미래에셋은 TIGER, 신한은 SOL, 한투는 ACE, KB는 KBSTAR에서 얼마전 RISE로 변경을 했는데요, 마찬가지로 한화는 ARIRANG에서 PLUS로 최근에 변경을 했어요.

그래서 배당 투자자들에게 인기가 많던 ARIRANG 고배당주 ETF는 PLUS 고배당주 로 종목명이 변경이 되었는데요,

그런 PLUS 고배당주에 커버드콜 옵션이 더해진 PLUS 고배당주위클리커버드콜 이란 종목이 얼마전 상장을 했길래 해당 종목에 대해서 좀 알아본 내용을 공유하려고 해요.

■ 개요

   . 종목 소개

   . 분배금 지급현황

   . 구성종목 비교 (vs RISE 200위클리커버드콜)

   . 주가 비교 (vs RISE 200위클리커버드콜)

   . 결론

■ 종목소개

• PLUS 고배당주는 2012년에 상장하여 국내 배당주 ETF로 많은 인기를 누려왔어요, 그 PLUS 고배당주에 커버드콜 옵션이 더해진 종목이라고 해요.
• 그리고 매월 1.2%의 분배금을 지급한다고 되어 있어요. 

■ 분배금 지급현황

• 8월 13일에 상장했음에도 불구하고 이미 8월 분배금을 지급하기까지 했어요. 주당 130원을 지급했으며, 분배락 전일 주가가 10560원이었으므로 1.23% 정도 되네요. 
• 주당과세표준액은 8원이라고 되어 있는데요, 실제로 130원의 배당금을 받았지만 8원에 대해서만 세금을 내고, 122원에 대해선 세금을 안 내도 된다는 뜻이에요. 이건 이 종목만 가진 특징이 아니라 국내 커버드콜 종목의 특징이에요.

■ 구성종목비교 (vs RISE200위클리커버드콜)

• 국내 월배당 ETF 중에 "위클리옵션" 종목이 또 하나 있는데요, 바로 RISE 200위클리커버드콜이에요. 이 종목과 종목 구성을 비교해보고자 해요. 아래는 제가 한 달 전 올렸던 RISE 200위클리커버드콜 종목 분석했던 내용이에요.

https://fortune7.tistory.com/manage/newpost/80?type=post&returnURL=https%3A%2F%2Ffortune7.tistory.com%2Fmanage%2Fposts

• 아래 표는 RISE 200위클리커버드콜 과 PLUS 고배당주위클리커버드콜의 9월 20일 기준 구성종목 현황이에요. 두 종목 모두 원화예금을 보유하고 있고, 코스피위클리 어쩌고 하는 옵션, 그리고 RISE 200과 PLUS 고배당주 라는 오리지널(?) ETF 또한 구성종목으로 편입시켜놨어요. 오리지널 종목을 RISE는 21.6%나 편입했고, PLUS는 0.9% 밖에 안되네요. 그 외 개별종목으로 PLUS는 우리금융지주 5%, SKT 4.9%, KT&G 4.8% 등 배당주 위주로 동일 비중으로 구성이 되어 있고, RISE 는 삼성전자 19%, SK하이닉스 5.5%, 현대차 2.2% 등 시가총액 가중 방식으로  구성이 되어 있어요.

• 아래표는 PLUS 고배당주와 RISE 200을 풀어버린 결과에요. PLUS 커버드콜이 PLUS 고배당주를 0.89% 만큼 보유하고 있는데, PLUS 고배당주에 들어있는 종목과 PLUS 커버드콜에 있는 종목이 중복되므로 PLUS 고배당주 내 종목 비중에 0.89%를 곱했을 때 실제로 PLUS 커버드콜의 종목 비중을 "실제비중" 이라고 표현했어요. RISE 커버드콜도 마찬가지로 RISE 200 내 종목 현황을 RISE 200의 비중인 21.59%의 비중으로 풀었을 때 RISE 커버드콜의 종목별 비중을 다시 계산한 값이에요.

• PLUS 커버드콜 내에 PLUS 고배당주 비중은 0.89% 밖에 안됐었기 때문에 실제 비중의 변화가 크지 않지만, RISE 커버드콜은 삼성전자 비중이 19.2%에서 24.85%까지 증가하고, SK하이닉스 또한 5.53에서 7.15%로 증가했어요. 이렇게 다시 계산해보니, PLUS 커버드콜은 금융주와 배당주 위주로 종목별 5% 이내의 비중으로 구성되어 있는 반면, RISE 커버드콜은 삼성전자가 4분의 1을 차지하고 있고 하이닉스, 현대차 처럼 시총 상위 종목 위주로 구성되어 있어요.

■ 주가 비교 (vs RISE200위클리커버드콜)

• PLUS 고배당주위클리커버드콜이 상장한 이후의 주가를 RISE 200위클리커버드콜과 비교한거에요. 비록 한 달 밖에 안됐지만, PLUS는 횡보한 반면, RISE는 많이 하락을 해서 두 종목간 주가 수익률 차이는 무려 4.5%나 나네요. 그 이유는 위에서 얘기한 구성종목 현황으로 설명이 될거 같아요. RISE는 삼성전자, 하이닉스 비중이 32%나 되기 때문인 것으로 추측이 가능하네요.

■ 결론

• 5% 정도의 배당주 위주로 구성된 PLUS 고배당주위클리커버드콜과 시총 상위 종목으로 구성된 RISE 200위클리커버드콜은 본인의 성향에 따라 한 개를 선택할 수도 있지만, 두 개 종목을 동시에 보유하는 것도 한 가지 방법이 될 수 있을거 같아요. 
• PLUS는 좀 더 두고봐야겠지만, PLUS ETF 홈페이지에도 있듯이 월 1.2%의 분배금 지급 시 연 14.4%가 되고, RISE 커버드콜은 약 12%가 돼요. 두 종목을 반반씩 보유할 경우 약 13.5%의 배당수익률이 가능해요.

얼마전 금감원에서 커버드콜 종목에 대해 유의하라는 주의보를 발령했었는데요, 스스로 알아보지 않고 하는 투자는 어느것인들 위험하지 않을 수 있겠나 싶어요. 

높은 분배수익률에만 현혹되지 않고, 분배금이 얼마나 꾸준한지, 주가 변동폭은 시장 대비 또는 추종지수 대비 괴리가 크지 않은지 등 잘 확인하고 투자를 한다면, 충분히 유용하게 활용가능하다고 생각합니다.

그럼 다음주도 모두 성투하는 한 주 되세요~

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

■ 지급 기준일에 따른 분류

국내 월배당 ETF를 지급 기준일로 구분을 하면,

① 매월 15일을 지급기준일로 하는 종목이 있고, 

② 매월 말일을 지급기준일로 하는 종목이 있어요.

15일을 지급기준일로 하는 종목은 영업기준일로 이틀 전까지 매수를 하면 15일에서 영업일 이틀 후에 분배금을 지급받게 되구요, 말일을 지급기준일로 하는 종목도 동일해요.

9월을 예로 들면, 9월 15일은 일요일이므로 9월 13일을 지급기준일로 해서, 영업일 이틀 전인 9월 11일까지 매수를 했다면, 지급기준일에서 영업일 이틀 후인 9월 20일(9월16~18일은 휴일이므로)에 분배금을 지급받게 되는 방식이에요.

국내 월배당 ETF가 어느덧 대략 67개 정도가 되는데, 이 중 5개만 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 60여개는 말일을 지급기준일로 했었는데요, 9월엔 5개에서 8개로 늘어났기에 분배금 중간 현황을 별도로 정리해봤어요.

아래에 소개된 종목 외에는 전부 말일을 지급기준일로 하는 종목이라고 생각하시면 되구요, 말일을 지급기준일로 하는 종목은 월말에 분배금 현황을 정리해서 공유할 예정이에요.

■ 분배금 현황

. ACE 미국배당다우존스가 말일에서 15일로 분배금 지급기준일을 변경하면서, 8월 분배금을 지급하지 않고, 9월 15일을 기준으로 8월분을 합산해서 지급하기로 했으며, 주당 56원을 지급 예정이네요.

. KODEX 미국배당다우존스가 상장 후 첫 분배금을 지급 예정으로 주당 30원을 지급 예정이에요. 비록 첫 지급이지만 연환산 수익률을 계산해보면, 기존에 있던 ACE / SOL / TIGER 와 비교를 했을 때 가장 낮은 분배수익률이네요.

. TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스도 최근 지급기준일을 변경하였지만, ACE 와 달리 8월 분배금도 제때 지급하고 약 13일치에 해당하는 22원의 분배금도 지급 결정을 했네요.

. ACE 15%프리미엄 3 종목을 순서대로 보면, 빅테크7은 7월 대비 분배금이 무려 24원이나 줄었구요, 500은 11원, 반도체는 38원이나 줄어들었어요. 그럼에도 불구하고 주가도 같이 떨어짐에 따라 분배수익률은 1.25% 수준을 유지하고 있어요. 그래서 분배수익률 뿐만 아니라 분배금과 주가를 같이 확인해서 종목을 선택해야 해요.

. KODEX 한국부동산리츠인프라도 기존에 월말에서 15일로 지급기준일을 변경했는데요, TIGER 리츠부동산인프라와 달리 35원 수준의 일정한 분배금을 꾸준히 지급하고 있네요.

15일을 지급기준일로 하는 월배당 ETF 8개 종목에 대해서 알아봤는데요,

15일 종목으로 분배금을 지급 받은 후 말일 종목을 매수하고, 말일 종목으로 분배금을 지급 받은 후 15일 종목을 매수할 경우 월복리가 아닌 보름 단위의 복리 효과를 누리는 방법도 생각해볼 수 있을거 같아요.

추석 연휴 가족과 함께 즐거운 시간 보내시길 바래요~

안녕하세요. 

지난 4월 국내 주식 중에 7~10년 동안 꾸준히 배당을 성장시켜온 종목 21개를 공유했었는데요,

어느덧 2024년도 3분의 2나 지난 시점에서 해당 종목들의 1, 2 분기 실적과 현재 주가를 점검해보고자 해요.

■ 지난 글 링크

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4-%EB%B0%B0%EB%8B%B9%EC%84%B1%EC%9E%A5%EC%A3%BC-810%EB%85%84-%EA%BE%B8%EC%A4%80%ED%95%9C-%EC%83%81%EC%8A%B9

■ 종목 리스트

 . 선정 기준은 2013년부터 2023년까지 영업이익 적자가 한 번도 발생하지 않았을 것 (JW중외제약 예외), 배당 동결은 있었을지언정 배당삭감은 한 번도 없었을 것. 이렇게 두 가지 조건을 적용했었어요.

 . 그렇게 선정된 종목 중 10년 연속 배당동결 및 삭감이 한 번도 없었던 종목으로 SK가스, NICE평가정보, 고려신용정보, JW중외제약, 포시에스, 네이버가 있었구요,

. 한 번의 배당 동결과 아홉번의 배당 증액이 있었던 종목은 9개로 DN오토모티브, JW홀딩스, 한양이엔지, 콜마홀딩스, 유나이티드제약, 리노공업, 한국콜마, SOOP (구 아프리카TV), 유한양행이 있구요,

. 두 번의 배당 동결과 여덟번의 배당증액이 있었던 종목은 한일홀딩스, 나이스정보통신, 티앤엘이 있구요,

. 세 번의 동결과 일곱 번의 증액이 있었던 종목은 KSS해운, SPC삼립, 오뚜기가 있었어요.

. 위의 표에서 파란색으로 색칠되어 있는 칸은 배당금이 동결됐을 때를 표시해봤어요.

■ 24년 9월 6일 기준 배당률

 . 4월 대비 9월의 주가 변화를 보면, 리노공업처럼 31%나 떨어진 종목이 있는가하면, 유한양행처럼 78%가 오른 종목도 있어요. 그로 인해 배당률에도 변화가 있었는데요.

 . 10년 동안 배당삭감의 이력이 없는 종목들이기 때문에 "2024년에도 최소 2023년에 받은 배당금만큼은 지급을 하겠지"라는 전제로 배당률을 계산해보면, 적게는 0.3%에서 많게는 5.7%까지 있어요. (9월 기준)

 . 배당수익률은 배당금을 주가로 나눈 값이기 때문에 당연하게도 주가가 떨어진 종목은 배당수익률이 올라갔고, 주가가 오른 종목은 배당수익률이 떨어졌어요.

 . 그럼 혹시 1, 2 분기 실적이 주가에 영향을 준건 아닌지 2024년 1, 2 분기 영업이익을 한 번 확인해봤어요.

■ 24년 1, 2 분기 실적 확인

. 24년 1분기, 2분기 실적 확인 시 적자인 종목은 한 개도 없었어요. 적자가 아닌건 알겠는데, 이게 또 감소 추세에 있으면 안 좋은거잖아요. 그래서 23년 1, 2분기 합산한 실적과 24년 1, 2분기 합산한 실적을 비교를 해봤어요. 전체 21개 종목 중에 4개 종목이 전년 동기 대비 영업이익이 감소된 것으로 확인돼요. SK가스는 전년 동기 대비 영업이익이 50% 넘게 감소했고, 유한양행도 62%나 감소했어요. 그리고 JW중외제약 14%, 콜마홀딩스 4% 감소를 한걸로 확인되네요. 포시에스를 제외하고 총 16개 기업의 1, 2분기 영업이익이 전년 동기 대비 좋아진 것을 확인할 수 있어요. 특히 한국콜마는 54%, SOOP는 47%나 좋아졌네요. 

■ 결론

. 21개 기업 모두 아직 양호한 영업실적을 이어오고 있으므로 배당성장주 투자로서 아직 유효하다고 판단돼요.

. 책 켈리라이트의 "절대로 배당은 거짓말하지 않는다", 피트 황의 "치과의 피트씨의 똑똑한 배당주 투자"를 보면요, PER, PBR, ROE 같은 지표처럼 배당수익률을 사용한 매매를 하는 내용이 소개되어 있어요. 기업이 배당을 늘렸을 때보다 배당을 줄였을 때 주가에 미치는 영향이 더 크기 때문에 한 번 배당을 지급한 회사는 지속적으로 유지, 증가하려는 경향이 있다는 전제하에 배당수익률을 지표로 삼아 매매가 가능하다는 내용이 소개된 책이에요. 물론 우리나라보다는 배당킹, 배당귀족처럼 수십년 째 배당을 이어오고 있는 미국에 적합한 내용이긴 해요. 그렇지만, 우리나라도 벨류업 정책을 시도하는 지금, 위에 소개된 21개 종목처럼 지속적으로 배당 증액을 이어오고 있는 종목들이 주목을 받아, 한국 배당킹에 제일 먼저 편입되는 종목들이 되면 좋겠단 생각을 해봐요.