[국내월배당ETF] 25년 9월 분배금 총정리

 

안녕하세요.

 

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

 

25년 9월 분배금이 모두 확정되었어요.

9월 26일까지 주식을 매수했을 경우, 10월 둘째 영업일인 10월 2일에 분배금이 입금 예정이에요.

 

아래에 2025년 9월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 정리했어요.

 

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   표 설명

 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락 발생 전날 가격 (이번달은 9월 26일 종가)
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값으로 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 월단위 수익률의 평균값으로 1년이 넘은 종목은 24년10월부터 25년9월까지의 배당수익률을 12로 나눈 값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - 비용

 

   분배 수익률 순위

순위	ETF명	유형	월평균 수익률	연수익률
1	SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합	커버드콜 (혼합)	2.102%	24.67%
2	RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜	커버드콜 (주식)	1.724%	19.93%
3	RISE 미국테크100데일리고정커버드콜	커버드콜 (주식)	1.708%	19.62%
4	Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜OTM	커버드콜 (주식)	1.612%	18.85%
5	RISE 200위클리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.491%	17.49%
6	PLUS 고배당주위클리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.465%	17.10%
7	Kodex 200타겟위클리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.427%	16.66%
8	PLUS 고배당주위클리고정커버드콜	커버드콜 (주식)	1.367%	16.04%
9	RISE 미국배당100데일리고정커버드콜	커버드콜 (주식)	1.378%	15.59%
10	SOL 팔란티어미국채커버드콜혼합	커버드콜 (혼합)	1.349%	15.48%
11	RISE 테슬라미국채타겟커버드콜혼합(합성)	커버드콜 (혼합)	1.293%	15.17%
12	ACE미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성)	커버드콜 (주식)	1.279%	14.81%
13	ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성)	커버드콜 (주식)	1.277%	14.79%
14	ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성)	커버드콜 (주식)	1.275%	14.77%
15	Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.250%	14.49%
16	TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.244%	14.48%
17	TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.248%	14.47%
18	KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브	커버드콜 (혼합)	1.231%	14.16%
19	KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜	커버드콜 (주식)	1.219%	14.06%
20	KODEX 미국S&P500데일리커버드콜OTM	커버드콜 (주식)	1.179%	13.61%
21	SOL 미국30년국채커버드콜(합성)	커버드콜 (채권)	1.161%	13.57%
22	TIGER 배당커버드콜액티브	커버드콜 (주식)	1.145%	13.18%
23	PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.114%	12.47%
24	RISE 미국30년국채커버드콜(합성)	커버드콜 (채권)	1.047%	12.10%
25	KODEX 미국30년국채타겟커버드콜(합성 H)	커버드콜 (채권)	1.015%	11.86%
26	TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜	커버드콜 (주식)	1.004%	11.57%
27	TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성)	커버드콜 (주식)	1.000%	11.54%
28	TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	커버드콜 (주식)	0.999%	11.49%
29	TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H)	커버드콜 (채권)	1.007%	11.28%
30	KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜	커버드콜 (주식)	0.990%	11.27%
31	SOL 미국500타겟데일리커버드콜액티브	커버드콜 (주식)	1.008%	11.25%
32	TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호	커버드콜 (주식)	0.881%	9.98%
33	TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜	커버드콜 (주식)	0.834%	9.56%
34	TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜	커버드콜 (주식)	0.837%	9.32%
35	KODEX 한국부동산리츠인프라	리츠	0.772%	9.05%
36	KODEX 미국배당커버드콜액티브	커버드콜 (주식)	0.789%	9.03%
37	RISE 200고배당커버드콜ATM	커버드콜 (주식)	0.707%	7.96%
38	TIGER 200커버드콜	커버드콜 (주식)	0.702%	7.91%
39	ACE 미국배당퀄리티+커버드콜액티브	커버드콜 (주식)	0.696%	7.88%
40	TIGER 리츠부동산인프라	리츠	0.651%	7.65%
41	PLUS K리츠	리츠	0.645%	7.39%
42	TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	주식	0.670%	6.86%
43	KODEX 대만테크고배당다우존스	주식	0.624%	6.74%
44	KODEX 일본부동산리츠(H)	리츠	0.583%	6.54%
45	ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE	혼합	0.572%	6.35%
46	KODEX iShares미국하이일드액티브	채권	0.541%	6.20%
47	TIGER 리츠부동산인프라TOP10액티브	리츠	0.521%	6.18%
48	TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호	커버드콜 (주식)	0.549%	6.02%
49	ACE 미국하이일드액티브(H)	채권	0.539%	5.84%
50	WON 한국부동산TOP3플러스	리츠	0.514%	5.84%
51	KIWOOM 고배당	주식	0.508%	5.80%
52	SOL 금융지주플러스고배당	주식	0.451%	5.04%
53	TIGER 은행고배당플러스TOP10	주식	0.447%	4.97%
54	TIGER 리츠부동산인프라채권	리츠	0.436%	4.94%
55	KODEX 미국30년국채액티브(H)	채권	0.405%	4.72%
56	PLUS 고배당주	주식	0.412%	4.64%
57	RISE 미국30년국채액티브	채권	0.399%	4.58%
58	KODEX 고배당주	주식	0.425%	4.58%
59	Kodex 미국종합채권ESG액티브(H)	채권	0.382%	4.36%
60	Tiger 코리아배당다우존스	주식	0.385%	4.33%
61	TIGER 미국투자등급회사채액티브(H)	채권	0.379%	4.28%
62	ACE 싱가포르리츠	리츠	0.438%	4.20%
63	TIGER 200커버드콜OTM	커버드콜 (주식)	0.379%	4.10%
64	KODEX iShares미국투자등급회사채액티브	채권	0.351%	4.04%
65	RISE 글로벌리얼티인컴	리츠	0.344%	3.99%
66	KODEX 은행	주식	0.347%	3.82%
67	PLUS 고배당주채권혼합	혼합	0.336%	3.73%
68	ACE 미국30년국채액티브(H)	채권	0.322%	3.73%
69	RISE 코리아금융고배당	주식	0.323%	3.71%
70	KODEX 미국부동산리츠(H)	리츠	0.330%	3.69%
71	ACE 미국배당다우존스	주식	0.304%	3.51%
72	SOL 국제금커버드콜액티브	커버드콜 (원자재)	0.341%	3.47%
73	ACE 미국10년국채액티브(H)	채권	0.305%	3.45%
74	TIGER 미국배당다우존스	주식	0.296%	3.44%
75	SOL 미국배당다우존스	주식	0.298%	3.42%
76	ACE 미국10년국채액티브	채권	0.302%	3.42%
77	ACE 미국30년국채액티브	채권	0.295%	3.41%
78	RISE 25-11 회사채(AA-이상) 액티브	채권	0.289%	3.37%
79	ACE 미국부동산리츠(합성 H)	리츠	0.314%	3.32%
80	KODEX 미국배당다우존스	주식	0.292%	3.32%
81	SOL 미국배당다우존스(H)	주식	0.293%	3.28%
82	TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)	리츠	0.295%	3.14%
83	RISE 금융채액티브	채권	0.268%	3.12%
84	TIGER 리츠부동산인프라10채권혼합액티브	리츠	0.265%	3.02%
85	TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브	채권	0.316%	3.00%
86	SOL 미국배당미국채혼합50	혼합	0.280%	2.96%
87	RISE 미국30년국채엔화노출(합성 H)	채권	0.253%	2.85%
88	SOL 미국배당다우존스2호	주식	0.271%	2.82%
89	ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)	채권	0.246%	2.73%
90	KODEX iShares미국인플레이션국채액티브	채권	0.238%	2.72%
91	RISE 미국S&P배당킹	주식	0.256%	2.70%
92	RISE 중기우량회사채	채권	0.228%	2.63%
93	PLUS 코리아밸류업	주식	0.224%	2.62%
94	ACE 미국배당퀄리티채권혼합50	혼합	0.239%	2.57%
95	KIWOOM 국고채30년액티브	채권	0.180%	2.10%
96	ACE 코리아밸류업	주식	0.185%	2.04%
97	KIWOOM 엔비디아미국30년국채혼합액티브(H)	혼합	0.198%	1.97%
98	KIWOOM 팔란티어미국30년국채혼합액티브(H)	혼합	0.195%	1.95%
99	TIGER 미국S&P500배당귀족	주식	0.181%	1.77%
100	TIGER 미국캐시카우100	주식	0.199%	1.73%
101	Kodex 삼성전자채권혼합	혼합	0.156%	1.71%
102	Tiger 코리아밸류업	주식	0.146%	1.67%
103	ACE 미국배당퀄리티	주식	0.163%	1.67%
104	WON 200	주식	0.146%	1.64%
105	RISE 미국은행TOP10	주식	0.163%	1.52%
106	Kodex 코리아밸류업	주식	0.134%	1.51%
107	RISE 코리아밸류업	주식	0.127%	1.47%
108	TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus	주식	0.153%	1.17%
109	TIGER 미국다우존스30	주식	0.130%	1.10%
110	RISE 미국S&P500(H)	주식	0.099%	0.94%
111	SOL 미국S&P500	주식	0.084%	0.82%
112	Kodex 코리아배당성장채권혼합	혼합	0.093%	0.81%
113	KODEX 미국S&P500변동성확대시커버드콜	커버드콜 (주식)	0.071%	0.37%
114	HANARO 미국S&P500	주식	0.068%	0.17%
115	SOL 미국S&P500엔화노출(H)	주식	0.094%	-0.03%
116	KIWOOM 미국방어배당성장나스닥	주식	0.148%	-0.11%
117	KODEX 미국10년국채액티브(H)	채권	0.000%	-0.18%
-	RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜	커버드콜 (주식)	0.893%	10.72%
-	RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜	커버드콜 (주식)	0.000%	0.00%
-	TIGER 200타겟위클리커버드콜	커버드콜 (주식)	0.000%	0.00%
-	TIGER 코리아배당다우존스위클리커버드콜	커버드콜 (주식)	0.000%	0.00%

 

• 이번달 분배수익률 1위는 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합 이며, 월평균 2.1%, 연환산 시 24.67%의 분배수익률을 기록했어요. 분배금이 증가하면서 분배수익률도 1등인건지, 분배금과 주가가 같이 하락하면서 분배수익률만 높은건지는 밑에서 확인해볼게요.
• 2위 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜, 3위 RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 이 두 종목은 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합이 상장하기까지 줄곧 1, 2위에 랭크되던 종목들이었어요.
• 1~4위까지는 모두 나스닥 관련 커버드콜 종목인데요, 5~8위는 코스피 종목 관련 커버드콜 종목들로 국내 지수 추종하는 커버드콜 종목 중 배당수익률이 가장 높은건 RISE 200위클리커버드콜이며 월 1.49%, 연 17.5%가 가능해요.
• 1~34위까지는 모두 커버드콜 종목이고, 커버드콜이 아닌 종목 중에서 배당수익률이 가장 높은 종목은 KODEX 한국부동산리츠인프라이며 월 0.77%, 연 9.05%의 배당수익이 가능해요.
• 117위 밑으로 있는 RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜은 최초의 중국 지수 추종하는 커버드콜 종목으로 9월 2일에 상장하여 첫 배당을 실시했기 때문에 순위에서 제외하였고, RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜, TIGER 200타겟위클리커버드콜, TIGER 코리아배당다우존스위클리커버드콜은 모두 9월에 상장한 종목으로 아직 배당금이 없어요.

 

   유형별 분배수익률, 주가, 비용 총정리

※ 참고사항 - 연두색칠 되어 있는 종목은 월중배당종목으로 매월 15일을 지급기준일로 하는 종목이며, 주가 또한 9월 26일 주가가 아닌 9월 11일 주가입니다.

 

□ 주식형

• K-SCHD로 불리우는 미국배당다우존스 종목 중에슨 ACE 미국배당다우존스가 9월에 44원 0.357%에 해당하는 배당금을 지급하여, 연 배당수익률에서도 3.5%로 가장 높아요. 미국배당다우존스 중 가장 낮은 배당수익률의 SOL 미국배당다우존스(H)와 비교 시 연 0.22% 정도의 배당수익률이 차이가 나는데요, SOL 미국배당다우존스(H)는 유일한 환헷지 종목으로 원달러 환율이 너무 높다고 판단될 때 선택할 수 있는 대안이 될 수 있다는 장점이 있어요.

• SOL 미국S&P500엔화노출(H)는 연배당수익률이 -0.026%로 연 1%가 넘는 높은 수수료로 인해서 배당수익률은 오히려 손실이 나고 있는데요, 달러에 대해서는 헷지를 하고, 엔화에는 노출을 하는 등 외환 옵션으로 인해 수수료가 높은걸로 예상돼요. 

• WON 200이 배당수익률은 연 1.64%로 눈에 띄는 수준은 아니지만 주가는 지난달 대비 약 8.6%나 상승했어요.
• 반면, TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus는 7월~9월 연속 주가도 하락하고 배당수익률도 1.17% 밖에 안되면서 이중고를 겪고 있어요.

• 코리아밸류업 종목들의 연배당수익률은 1.5~2% 수준인데요, 배당수익률보단 주가수익률이 더 눈에 띄는데요, RISE 코리아밸류업은 9월 11일 주가 기준으로 지난달 대비 주가가 5.6% 상승했고, 나머지 코리아밸류업은 9월 26일 주가 기준으로 TIGER 코리아밸류업은 9.6%, ACE 코리아밸류업은 9.7% 씩이나 상승을 했어요.

• 국내 "고배당주" 타이틀을 달고 있는 종목은 과거 "ARIRANG 고배당주"로 유명한 PLUS 고배당주와 KODEX 고배당주가 있는데요, 최근 배당수익률과 주가수익률 관점에서 KIWOOM 고배당이 가장 성적이 좋은걸로 확인이 돼요. 배당수익률로는 PLUS 4.6%, KODEX 4.6%, KIWOOM 5.8%로 KIWOOM이 가장 높고, 지난달 대비 주가 수익률도 PLUS 1.1%, KODEX 0.7%, KIWOOM 3.4%로 배당수익률, 주가수익률 모두 KIWOOM이 가장 우수해요. 아마도 구성 종목이 달라서 그럴텐데요, 본인이 선호하는 종목을 담고 있는 ETF를 투자하는 방법도 있을테고, 물 들어왔을 때 노를 아주 잘 젓는 ETF를 그냥 선택하는 것도 방법일 수 있어요.

 

□ 채권형

• 미국의 금리 인하로 인해 미국 국채 관련 ETF들의 주가 상승이 눈에 띄는데요, ACE 미국30년국채액티브, RISE 미국30년국채액티브는 지난달 대비 주가가 약 3.5% 상승을 했어요.
• TIGER 미국투자등급회사채액티브(H), Kodex iShares미국투자등급회사채액티브는 4% 초반의 배당수익률과 함께 안정적인 주가 흐름도 보여주고 있어요.

• 미국30년국채액티브 종목들을 보면, 원달러 환율의 영향으로 (H)를 달고 있는 환헷지 종목보다는 환노출 종목들의 주가 상승률이 더 좋았던걸로 확인되네요. 

• 미국10년채국채액티브 종목들은 연 3.4% 정도의 배당수익률이 나오고 있어요. 확실히 3% 후반~4%대를 지급하는 30년국채액티브보다는 배당수익률이 아주 약간 낮아요.

 

□ 커버드콜

• 연일 신고점을 경신하는 S&P500, 나스닥으로 인해 커버드콜 종목들도 대부분 지난달 대비 주가도 상승한 모습인데요, SCHD를 베이스로 하는 종목인 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호는 배당금은 지난달과 86원으로 동일하지만 주가는 지난달 대비 하락했어요.

 

• 추종하는 지수가 상승함에도 불구하고 주가가 하락을 하는 커버드콜 종목이 가장 안 좋은 형태의 커버드콜일텐데요, 최근 S&P500, 나스닥100, 코스피는 상승을 했는데요, 이런 움직임과는 반대로 주가가 하락한 커버드콜이라면 선택지에서 제거할 제 1순위가 될거 같은데요. 여기에 그런 종목들이 있네요.
• RISE 200고배당커버드콜ATM, PLUS고배당주위클리커버드콜은 7월 대비, 8월 대비 연속으로 주가가 하락을 하고 있어요. 특히 위에서 KODEX, PLUS, KIWOOM 고배당주는 배당수익률에 주가수익률도 더해졌던 것에 비하면, 이 두 종목의 연속적인 주가 하락은 치명적이네요.

• PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 또한 연속적으로 주가도 하락하고 배당금도 155->150->145원으로 하락하고 있으니 주의가 필요해요.
• 전체 배당수익률 1위를 하고 있는 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합이 여기에 있네요. 바로 위에 있는 종목인 SOL 팔란티어미국채커버드콜혼합과 비교를 해볼 수 있겠는데요, 위에 있는 종목은 주가가 2달 연속 상승한데 반해, 아래 있는 종목은 지난달엔 주가가 소폭 하락을 했고, 이번달엔 더 소폭으로 상승을 했어요. 이 정도면 아주 나쁜 정도는 아니고 주가수익률이냐 배당수익률이냐를 놓고 고민을 해볼 필요가 있는거 같아요.

 

□ 리츠

• TIGER 리츠부동산인프라는 배당금 지급 정책 변화로 인해 배당수익률 계산에 약간의 오차가 있는데요, 현재 배당금 정책 기준으로 배당수익률은 약 9%로 KODEX 한국부동산리츠인프라와 유사한 수준이에요.
• KODEX 일본부동산리츠(H)는 배당수익률은 6.5%로 국내 부동산에 투자하는 종목보다 낮지만, 주가 상승률은 더 좋은 모습을 보이고 있어요.

 

□ 혼합 & 기타

• ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 는 배당수익률 6.3%에 주가 흐름 또한 꽤 안정적인걸로 확인이 되네요.
• SOL 미국배당미국채혼합50, KODE 코리아배당성장채권혼합, KODEX 삼성전자채권혼합 같은 종목들은 IRP 계좌에 100% 투자를 유도하는 종목인것만 같은데요, 배당수익률 관점에서도 주가수익률 관점에서도 매우 어중간한 느낌이에요.

• 아직 배당을 한 번 밖에 안했거나, 한 번도 안한 종목들은 온전한 한 달치의 배당을 실시할 때 각자의 카테고리인 "커버드콜" 위치로 재배치할 예정이에요.

 

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배당수익률은 배당금을 주가로 나눈 값으로 결정이 돼요.

배당금이 올라가도 배당수익률이 올라가지만, 배당금은 그대로인데 주가가 떨어져도 배당수익률은 올라가요.

그러니 배당수익률만 보지 마시고, 주가도 함께 고려해서 좋은 선택하시길 바래요.