make a fortune

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

24년 1월 분배금을 업데이트 해서 공유하고자 해요.

비용은 매월 10일경 자료가 올라오니 그 때 다시 한 번 업데이트해서 공유할게요.

■ 주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일 지수를 추종하는 일명 "K-SCHD" 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 "K-SPY" 종목

    . 배당킹, 배당귀족과 동일한 지수를 추종하는 종목이 있어요.

          - 일명 K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 종목이에요.

            최근 미국 지수가 신고가를 갱신하며 상승랠리를 펼치면서 해당 종목들도 가격이 오른 상태인데 반해,

            분배금은 지난달 대비 약간씩 줄어들면서 배당수익률은 0.27% 수준을 기록했어요.

          - 연평균 수익률 기준으론 #ACE미국배당다우존스 종목이 가장 우세하네요.

          - S&P500 지수에 투자하는 국내ETF들이에요.

          - 같은 지수를 추종하는 종목임에도 불구하고 NH아문디 자산운용에서 운용하는 HANARO 종목의 월수익률이 가장 높다는 점이 특이하네요.

          - 배당킹이 배당귀족보다 높은 월수익률을 기록했어요.

          - 주식형 중에는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브가 비용 반영한 연평균 수익률은 4.8%로 가장 높아요.

■ 채권형

          - 채권형 ETF의 월 단위 수익률은 0.2~0.5% 정도이며, 연으로 환산 시 2~6%의 수익률을 기록하고 있어요.

          - 가장 높은 수익률은 ACE미국하이일드액티브 종목이 비용 반영한 연수익률이 5.85%로 가장 높으며,

            그 다음으로 높은 종목은 KODEX iShares미국하이일드액티브가 5.63%로 높아요.

          - 채권형에선 하이일드 채권을 다루는 종목의 수익률이 높으며, 분배수익률만으로는 주식형보다도 높네요.

■ 커버드콜형

    . 월배당ETF 중에 가장 높은 분배수익률은 커버드콜 상품들이에요.

          - 위에는 미국지수를 추종하는 커버드콜형 ETF 목록이에요.

          - 분배수익률이 가장 높은 종목은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 으로

            월 단위 1%에 가까운 분배금을 지급하고 있으며, 비용 뺀 연수익률 또한 11.6%로 매우 높아요.

          - 더욱이 최근 미국 주식 시장의 상승에 힘입어 주가 또한 많이 상승했어요.

          - But 커버드콜의 특성상 지수보다 높은 상승은 힘들다는 단점이 있어요.

      - 위에는 국내 지수를 추종하는 커버드콜 ETF에요.

      - TIGER와 KBSTAR 상품이 있으며,

        TIGER 200커버드콜은 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률,

        KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 비슷한 수준으로 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률이에요.

      - 위 두 종목은 1월에 신규 상장한 종목으로 1월 분배금 지급은 없었어요.

      - KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 제 블로그에서 한 번 설명을 드렸는데요,

        테슬라의 커버드콜 상품인 TSLY 30%와 국내 채권 70%의 비중으로 혼합되어 있는 상품으로

        IRP 계좌에 100% 담을 수 있는 종목이란 특징이 있는데요,

        TSLY의 높은 분배금 지급률로 인해 이 종목은 다음달에 얼마의 분배금을 지급할지 궁금하네요.

■ 리츠형 & 기타

    . 부동산에 투자하는 리츠와 인컴 ETF 목록이에요.

      - 리츠 중에 가장 높은 연 분배수익률의 상품은 TIGER리츠부동산인프라 이며,

        해당 종목은 연 6.2%의 분배수익률이에요.

        나쁘지 않은 수익률이지만, 매월 0.5%씩 지급되는게 아니라 매우 들쭉날쭉하다는 점 참고하세요.

      - ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 월 평균 0.6~0.7%의 분배금을 지급하며, 

        비용 반영한 연 평균 분배수익률은 8.1%로 꽤 높은 편에 속해요.

이상 국내 월배당 ETF의 24년 1월 분배금 지급 내역을 정리해봤어요.

설날 연휴가 끝날 즈음에는 해당 종목들의 1월 비용이 업데이트 될테니,

그 때 다시 한 번 정리해서 공유하도록 할게요.

참고로,

24년 1월 분배금은 2월 2일인 금요일, 바로 내일 지급될 예정이에요.

안녕하세요.

또 하나의 월배당ETF가 국내에 상장되었어요.

서학개미들에게 인기 있는 종목 중 하나인 테슬라 관련된 ETF이길래 한 번 알아봤어요.

■ 종목소개

     . 종목명 : Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합 액티브 ETF (종목 코드 : 475080)

     . 종목명이 되게 길어요. 띄어쓰기를 해보자면, KODEX_테슬라_인컴_프리미엄_채권혼합_액티브 가 될까요?

     . "한국형 TSLY" 라고 소개되어 있어요.

       TSLY는 테슬라 + 커버드콜 형태의 ETF 종목으로 미국에 상장되어 있는 종목이에요.

     . 삼성자산운용의 자료를 보면 APLY, NVDY, AMZY 등도 있는걸 봐선 매그니피센트7 이라고 불리는 미국의 빅테크 종목에 커버드콜 옵션이 붙어있는 ETF 종목들이 상장되어 있는 걸로 보여요.

     . 해당 종목은 이름에서도 알 수 있듯이 채권이 혼합되어 있는 상품으로

       TSLY 30%, 국내 채권 70%로 구성되어 있기 때문에 

       안전자산을 필수로 30%는 담아야 하는 IRP 에서도 해당 종목을 100% 담을 수 있다고 해요.

■ 주가비교 (TSLY vs TSLA)

     . 테슬라(TSLA) 주가와 테슬라에 커버드콜 옵션이 더해진 TSLY 종목의 주가를 비교해봤어요.

      . TSLY는 2022년 11월 25일 첫 거래가 되었기 때문에 22년 12월 1일부터 현재까지의 가격을 비교해보면,

      . TSLA는 이 기간 동안 -6.28%의 가격 하락이 있었던 반면, TSLY는 -59.9%의 가격 하락이 있었어요.

      . 아무리 커버드콜이라지만... 너무 격차가 커요.

     . TSLY와 TSLA에 대해서 가격 차트를 그려보면, 위에서 보는 것처럼

       22년 11월엔 TSLA가 밑에 있었는데도 불구하고 24년 1월 25일엔 TSLA가 위에 있는 걸 알 수 있어요.

■ TSLY 배당 내역

     . TSLY는 TSLA에 커버드콜 옵션이 더해진 상품으로 매월 분배금을 지급하고 있으며,

     . 분배수익률은 월별로 3%~7.3% 수준까지 분포해 있어요.

     . 작년 분배금 수익률만 다 합쳐도 주가의 80~90%에 육박할 정도의 분배금을 지급했어요.

     . 분배수익률이 이렇게 높으니, 분배금 재투자를 가정해서 다시 가격 비교를 해봤어요.

■ 주가비교 (TSLY 배당금재투자 vs TSLA)

     . 배당금 재투자를 반영하여 주가를 비교해보면, 아까 단순히 주가를 비교했을 때보다 차이가 많이 줄어든 것을 알 수 있어요.

     . 22년 11월 25일 첫 투자를 시작해서 TSLY는 배당금 재투자만 진행했다고 했을 때 가격의 변화량을 비교해보면,

     . 24년 1월 25일 기준으로 TSLA는 22년 11월 25일 대비 0.2%의 가격 상승,

                                              TSLY는 22년 11월 25일 대비 -14.9%의 가격이 하락했어요.

     . 분배금 재투자를 반영해도 TSLA보다 TSLY가 15%나 더 떨어졌어요.

■ 결론

     . 이전에 TIGER미국배당다우존스와 +3%프리미엄, +7%프리미엄 커버드콜 상품의 가격을 비교했을 때와 동일한 결과가 나왔어요. 커버드콜 옵션이 더해진 상품보다 본 상품이 더 낫다는 결과에요.

     . 그래서 결론은요,

         ※ 단점 : 커버드콜 종목의 가격은 분배금 재투자를 해도 본 종목의 수익률 대비 뒤쳐진다는 점

         ※ 장점 : 연금계좌에서 테슬라에 일정 부분 투자할 수 있다는 점

국내에 월배당 ETF 종목이 점점 많아지면서 투자자들의 선택의 폭을 넓혀준다는 건 좋은 흐름인거 같아요.

그렇지만, 인기에 편승해서 너무 아무거나(?) 월배당으로 만드는건 아닌지 하는 의구심도 점점 생겨나고 있기 때문에

점점 더 옥석을 가리기 위한 노력이 필요해지고 있어요.

안녕하세요.

국내 월배당 ETF 중 K-SCHD라고 불리우는 TIGER / ACE / SOL 미국배당다우존스 상품 중,

가장 나은 성과를 보여주는 TIGER 미국배당다우존스와 커버드콜 옵션이 더해진 상품에 대해서 비교를 해보고자 해요.

■ 비교대상

   . TIGER 미국배당다우존스 (458730)

   . TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 (458750)

   . TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 (458760)

■ 성과비교 (분배금 지급내역)

   . 세 상품은 모두 23년 6월에 동시에 상장했어요.

   . 그래서 상장 이후 월분배금 지급내역과 분배수익률을 비교해봤어요.

   . TIGER 미국배당다우존스는 매월 30원 가량의 분배금을 지급했고, 월단위 수익률은 대략 0.33% 수준이며,

     이에 따른 1년 예상 수익률은 대략 3.9% 정도가 돼요.

   . +3%프리미엄 상품은 매월 50원 가량의 분배금을 지급했고, 월단위 수익률은 0.55% 수준이고,

     이에 따른 1년 예상 수익률은 대략 6.7% 정도에요.

   . +7%프리미엄 상품은 매월 90원 가량의 분배금을 지급했고, 월단위 수익률은 0.88% 수준이고,

     이에 따른 1년 예상 수익률은 대략 10.6% 정도가 되네요.

   . 분배금과 분배금에 따른 수익률을 비교해본 그래프에요.

   . +3%프리미엄 상품은 오리지날 상품 대비 연평균 3% 정도의 분배수익률이 더 지급될 걸로 예상되고,

     +7%프리미엄 상품은 오리지날 상품 대비 연평균 7% 정도의 분배수익률이 더 지급될 걸로 예상되네요.

   분배금만 봐서는 세 상품의 우위가 너무 뚜렷이 보이는데요,

   그러면 무조건 분배금을 많이 지급하는 상품이 가장 좋은 상품일까요?

   그래서 아래엔 세 상품의 주가를 비교해봤어요.

■ 주가비교

   . 상장 이후 2024년 1월 19일까지의 주가를 비교해봤어요.

   . 상장 이후 지속적으로 오리지날 상품의 주가가 가장 비싸고, 7%프리미엄이 가장 낮은 위치를 유지했어요.

   . 그래도 7%프리미엄은 분배금을 오리지날 상품보다 많이 지급했잖아요? 

     그래서 분배금을 그대로 재투자했다고 했을 때의 주가 수준을 비교해봤어요.

      . 분배금을 반영하지 않았을 때 대비해서 3 종목간의 가격 차이가 줄어든 것은 확인이 되지만,

        그래도 오리지날의 가격이 가장 위에 있는걸 알 수 있어요.

      . 특히 인상적인건 23년 6월과 10월에 가격이 떨어지는 구간에선 세 종목이 거의 완전히 겹쳐 있다가,

        11월 이후 상승하면서 차이가 벌어지기 시작했다는게 확인이 되네요.

■ 결론

   . 3% 종목과 7% 종목으로 많은 분배금을 지급 받아도, 분배금을 온전히 다 재투자했을 경우.

     하락장에서 오리지날과 비슷한 주가 수준이고, 상승장에선 수익의 차이가 벌어짐.

   ※ TIGER미국배당다우존스에 투자할거면 커버드콜 상품보단 오리지날 종목에 투자하자!!

마침 코스피에 동일 지수를 추종하는 세 상품이 동시 상장되어 거래되고 있기 때문에 비교를 해봤는데요,

비단 이 상품들 뿐만 아니라, 커버드콜 상품은 모두 비슷한 성향을 보일걸로 예상돼요.

단기적으로도 장기적으로도 커버드콜이 주는 이점이 뭔지는...... 좀 더 공부를 해봐야겠어요.

안녕하세요.

국내월배당ETF 상품의 12월 비용이 공개되었어요.

매월 분배금을 가격으로 나눠서 "수익률"을 구하고,

월 단위 수익률을 평균 내서 "월평균 수익률"을 구하고,

그 월평균 수익률에 12를 곱해서 "연평균 수익률"을 구하고,

그 연평균 수익률에서 12월 비용을 빼면 대략 연단위 "순수익률" 

이라고 할 수 있어요.

종목별 비용과 순수익률은 아래 표를 참조하시면 돼요.

주식형

   . K-SCHD 3총사인 TIGER, ACE, SOL 미국배당다우존스 중 이번달도 비용이 가장 저렴한건 TIGER 에요.

     비용이 가장 저렴한건 TIGER 미국배당다우존스 이지만, 순수익률에서 가장 우세한건 ACE 미국배당다우존스네요.

     세 상품중 SOL 미국배당다우존스의 위치가 가장 애매해지고 있네요.

   . 주식형 월배당ETF 중 순수익률이 가장 높은 상품은 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 상품이에요.

     비용을 감안하기 전 연평균 수익률은 6%에 달하지만, 무려 1.2%에 달하는 비용으로 인해 수익률이 4%대로 뚝 떨어지는건 매우 아쉬운 부분이에요.

채권형

   . 채권형 상품의 비용은 주식형보다 저렴할 뿐만 아니라 분배금 수익률 면에서도 주식형에 뒤지지 않아요.

     제일 저렴한건 KBSTAR 금융채액티브 상품으로 비용은 0.1%에도 못 미치는 0.095%이고, 순수익률도 4.22%나 돼요.

   . 비용이 가장 비싼건 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 이며, 비용이 0.76%나 되네요.

커버드콜형

   . 수익률도 높고, 비용도 높은건 역시 커버드콜 상품들이에요.

   . 대체적으로 0.5~0.7% 수준의 비용이 발생했어요.

   . 연수익에서 비용을 뺀 순수익률이 가장 높은건 역시 TIGER 미국나스닥100커버드콜 이며, 11.5%의 순수익률이네요.

리츠형 & 기타

   . 리츠와 인컴 카테고리에서 가장 높은 수익률은 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 상품으로 8.344%이구요,

     가장 적은 수익률을 기록한건 KODEX 다우존스미국리츠 상품으로 3.65% 네요.

아시다시피,

ETF의 비용은 일시불로 특정 시점에 떼어가는게 아니라,

한 달 동안 매일매일 계좌 잔고에 반영이 되는 식이에요.

그래서 비용이 잘 체감이 안될 수도 있어요.

매월 비용을 정리하다보니,

지난달에 1%였던 비용이 이번달엔 2%로 올랐다던지, 

또는 0.5%로 떨어졌다던지 하는 식의 급격한 변화는 없더라구요.

항상 비슷한 수준을 유지하는 경향이 있으니,

매월 크게 신경쓸 일은 아닌거 같아요.

최초에 상품을 고려할 때 비용도 감안한 "순수익률" 차원에서 선택을 하시면 될거 같아요.

그럼 국내 월배당 ETF의 2023년 마지막 비용 정리는 이걸로 마지막이구요.

다음달엔 2024년 1월의 비용과 순수익률을 정리해서 공유할게요.

월배당으로 월급을 대체하는 날까지 모두 화이팅~!