make a fortune

안녕하세요.

국내 상장된 월배당 ETF의 24년 1월 비용이 오늘 공개되었어요.

1월 분배금 지급 내역과 1월 비용에 따른 순수익률, 그리고 종목별 순수익률 순위를 정리했고,

ETF 유형별(주식형/채권형/커버드콜형/리츠형/인컴형) 구분해서 종목별로 비용을 추가했어요.

※ 수익률 순위

    - 월평균수익률 : 최근 3개월 주가 대비 분배금의 지급 비율

      연평균수익률 : 월평균수익률 * 12

      순수익률 : 연평균수익률 - 1월 비용

    - 최근 3개월 기준 순수익률이 높은 순으로 정렬했어요.

    - 순위 1~4등은 모두 커버드콜 유형이고, 5등은 일본리츠가 차지했네요.

■ 주식형

   - K-SCHD 비용 비교

      . K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스의 비용은 TIGER 0.126% > ACE 0.194% > SOL 0.224% 순으로 TIGER가 가장 저렴해요.

      . 그렇지만, 비용을 감안한 순수익률은 ACE 3.94% > TIGER 3.72% > SOL 3.39% 로 ACE가 가장 높아요.

   - 주식형 수익률 TOP 종목은?

      . 12월까지만 해도 TIMEFOLIO 사의 Korea플러스배당액티브가 비용 1.2%를 감안하더라도 연수익 4.8%로 주식형 중에선 가장 높은 수익률을 보였어요.

      . 그런데 지난 10월 상장한 TIGER 은행고배당플러스TOP10 6.59%의 예상 연수익률로 가장 높네요.

        그러나 첫 배당인데다가 분기 배당에서 월 배당으로 바꿨기 때문에 다음달을 두고 봐야할거 같아요.

■ 채권형

   - 비용이 가장 저렴한 종목은 "채권형"

      . 회사채, 금융채 채권은 순수익률 2~4%의 수익률 정도 돼요.

   - 비용을 반드시 확인해야 하는 종목 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브

      . 이 종목은 비용 감안 전 수익률도 3.33%로 높지 않지만 비용이 0.76%나 되기 때문에 비용 차감시 2.6%로 수익률이 쪼그라드니 반드시 이부분 감안하여 투자 결정이 필요해요.

■ 커버드콜형

   - 비용도 비싸지만, 수익률은 그보다 높은 커버드콜형

      . 가장 높은 분배금을 지급하는건 역시 커버드콜 유형이에요.

      . 비용은 0.5% 수준이 되지만, 수익률은 비용을 상쇄하고도 남을만큼 높은 편이에요.

      . 그러나 추종하는 지수나 종목이 상승할 때, 해당 지수나 종목의 상승세는 못 따라간다는 단점이 있어요.

   - 기대되는 테슬라인컴 ETF

      . 지난달 상장한 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 의 비용은 0.4% 수준이네요.

      . TSLY를 30% 포함하고 있는 해당종목의 2월 분배금이 얼마나 지급될지 기대가 되네요.

■ 리츠형 & 인컴형

   - 가장 높은 수익률은?

      . ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 종목이 0.49%의 비용 감안시 연수익률 8.07% 수준으로 가장 높네요.

당장 높은 분배금을 지급 받고 싶다면 커버드콜이나 인컴형을 선택,

당장은 작더라도 배당이 매년 조금씩 늘어나길 바란다면 주식형 중에서 선택,

미국의 금리 인하에 기대를 건다면 채권형, 리츠형 중에서 선택.

을 하면 될거 같다는 개인적인 생각이에요.

투자에 도움이 됐길 바래요.

안녕하세요.

오늘은 배당 투자하시는 분들에게 인기 많은 대표적인 배당주.

맥쿼리인프라의 역대 배당금 지급내역을 정리해봤어요.

■ 역대 배당금 지급내역 (2003년 ~ 현재)

   - 2003년부터 2023년 상반기까지 일 년에 두 번씩 꾸준히 배당금을 지급해왔어요.

   - 연도별 배당금 지급내역을 막대그래프로 보면 위와 같아요.

   - 배당이 꾸준히 증가하는 배당성장형의 모습은 보이지 않았어요.

   - 그렇지만, 2016년 이후로는 매년 배당금이 꾸준히 상승하는 모습을 보이고 있구요,

   - 2023년 12월 배당금이 아직 결정되진 않았지만, 상반기 대비 하반기에 배당금이 조금이라도 더 높은 추세였던 점을 감안하면, 2023년도 2022년 대비 배당금이 상승할걸로 예상돼요.

   - 전년 대비 배당이 얼마나 성장했는지를 비교한 그래프에요.

   - 2006년, 2009~2011년, 2014년, 2016년에 배당 삭감이 발생했었지만,

   - 2016년 이후로는 막대 그래프가 모두 양의 값을 가지므로, 2016년을 기점으로 배당이 조금씩이나마 성장했어요.

얼마전 정부가 코리아 디스카운트를 없애겠다며, 

그 일환으로 주주환원 정책을 강하게 드라이브할 것을 시사했는데요.

부디 우리나라도 장기적으로 믿고 투자할만한 배당성장주가 있으면 좋겠어요.

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

24년 1월 분배금을 업데이트 해서 공유하고자 해요.

비용은 매월 10일경 자료가 올라오니 그 때 다시 한 번 업데이트해서 공유할게요.

■ 주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일 지수를 추종하는 일명 "K-SCHD" 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 "K-SPY" 종목

    . 배당킹, 배당귀족과 동일한 지수를 추종하는 종목이 있어요.

          - 일명 K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 종목이에요.

            최근 미국 지수가 신고가를 갱신하며 상승랠리를 펼치면서 해당 종목들도 가격이 오른 상태인데 반해,

            분배금은 지난달 대비 약간씩 줄어들면서 배당수익률은 0.27% 수준을 기록했어요.

          - 연평균 수익률 기준으론 #ACE미국배당다우존스 종목이 가장 우세하네요.

          - S&P500 지수에 투자하는 국내ETF들이에요.

          - 같은 지수를 추종하는 종목임에도 불구하고 NH아문디 자산운용에서 운용하는 HANARO 종목의 월수익률이 가장 높다는 점이 특이하네요.

          - 배당킹이 배당귀족보다 높은 월수익률을 기록했어요.

          - 주식형 중에는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브가 비용 반영한 연평균 수익률은 4.8%로 가장 높아요.

■ 채권형

          - 채권형 ETF의 월 단위 수익률은 0.2~0.5% 정도이며, 연으로 환산 시 2~6%의 수익률을 기록하고 있어요.

          - 가장 높은 수익률은 ACE미국하이일드액티브 종목이 비용 반영한 연수익률이 5.85%로 가장 높으며,

            그 다음으로 높은 종목은 KODEX iShares미국하이일드액티브가 5.63%로 높아요.

          - 채권형에선 하이일드 채권을 다루는 종목의 수익률이 높으며, 분배수익률만으로는 주식형보다도 높네요.

■ 커버드콜형

    . 월배당ETF 중에 가장 높은 분배수익률은 커버드콜 상품들이에요.

          - 위에는 미국지수를 추종하는 커버드콜형 ETF 목록이에요.

          - 분배수익률이 가장 높은 종목은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 으로

            월 단위 1%에 가까운 분배금을 지급하고 있으며, 비용 뺀 연수익률 또한 11.6%로 매우 높아요.

          - 더욱이 최근 미국 주식 시장의 상승에 힘입어 주가 또한 많이 상승했어요.

          - But 커버드콜의 특성상 지수보다 높은 상승은 힘들다는 단점이 있어요.

      - 위에는 국내 지수를 추종하는 커버드콜 ETF에요.

      - TIGER와 KBSTAR 상품이 있으며,

        TIGER 200커버드콜은 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률,

        KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 비슷한 수준으로 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률이에요.

      - 위 두 종목은 1월에 신규 상장한 종목으로 1월 분배금 지급은 없었어요.

      - KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 제 블로그에서 한 번 설명을 드렸는데요,

        테슬라의 커버드콜 상품인 TSLY 30%와 국내 채권 70%의 비중으로 혼합되어 있는 상품으로

        IRP 계좌에 100% 담을 수 있는 종목이란 특징이 있는데요,

        TSLY의 높은 분배금 지급률로 인해 이 종목은 다음달에 얼마의 분배금을 지급할지 궁금하네요.

■ 리츠형 & 기타

    . 부동산에 투자하는 리츠와 인컴 ETF 목록이에요.

      - 리츠 중에 가장 높은 연 분배수익률의 상품은 TIGER리츠부동산인프라 이며,

        해당 종목은 연 6.2%의 분배수익률이에요.

        나쁘지 않은 수익률이지만, 매월 0.5%씩 지급되는게 아니라 매우 들쭉날쭉하다는 점 참고하세요.

      - ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 월 평균 0.6~0.7%의 분배금을 지급하며, 

        비용 반영한 연 평균 분배수익률은 8.1%로 꽤 높은 편에 속해요.

이상 국내 월배당 ETF의 24년 1월 분배금 지급 내역을 정리해봤어요.

설날 연휴가 끝날 즈음에는 해당 종목들의 1월 비용이 업데이트 될테니,

그 때 다시 한 번 정리해서 공유하도록 할게요.

참고로,

24년 1월 분배금은 2월 2일인 금요일, 바로 내일 지급될 예정이에요.

안녕하세요.

또 하나의 월배당ETF가 국내에 상장되었어요.

서학개미들에게 인기 있는 종목 중 하나인 테슬라 관련된 ETF이길래 한 번 알아봤어요.

■ 종목소개

     . 종목명 : Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합 액티브 ETF (종목 코드 : 475080)

     . 종목명이 되게 길어요. 띄어쓰기를 해보자면, KODEX_테슬라_인컴_프리미엄_채권혼합_액티브 가 될까요?

     . "한국형 TSLY" 라고 소개되어 있어요.

       TSLY는 테슬라 + 커버드콜 형태의 ETF 종목으로 미국에 상장되어 있는 종목이에요.

     . 삼성자산운용의 자료를 보면 APLY, NVDY, AMZY 등도 있는걸 봐선 매그니피센트7 이라고 불리는 미국의 빅테크 종목에 커버드콜 옵션이 붙어있는 ETF 종목들이 상장되어 있는 걸로 보여요.

     . 해당 종목은 이름에서도 알 수 있듯이 채권이 혼합되어 있는 상품으로

       TSLY 30%, 국내 채권 70%로 구성되어 있기 때문에 

       안전자산을 필수로 30%는 담아야 하는 IRP 에서도 해당 종목을 100% 담을 수 있다고 해요.

■ 주가비교 (TSLY vs TSLA)

     . 테슬라(TSLA) 주가와 테슬라에 커버드콜 옵션이 더해진 TSLY 종목의 주가를 비교해봤어요.

      . TSLY는 2022년 11월 25일 첫 거래가 되었기 때문에 22년 12월 1일부터 현재까지의 가격을 비교해보면,

      . TSLA는 이 기간 동안 -6.28%의 가격 하락이 있었던 반면, TSLY는 -59.9%의 가격 하락이 있었어요.

      . 아무리 커버드콜이라지만... 너무 격차가 커요.

     . TSLY와 TSLA에 대해서 가격 차트를 그려보면, 위에서 보는 것처럼

       22년 11월엔 TSLA가 밑에 있었는데도 불구하고 24년 1월 25일엔 TSLA가 위에 있는 걸 알 수 있어요.

■ TSLY 배당 내역

     . TSLY는 TSLA에 커버드콜 옵션이 더해진 상품으로 매월 분배금을 지급하고 있으며,

     . 분배수익률은 월별로 3%~7.3% 수준까지 분포해 있어요.

     . 작년 분배금 수익률만 다 합쳐도 주가의 80~90%에 육박할 정도의 분배금을 지급했어요.

     . 분배수익률이 이렇게 높으니, 분배금 재투자를 가정해서 다시 가격 비교를 해봤어요.

■ 주가비교 (TSLY 배당금재투자 vs TSLA)

     . 배당금 재투자를 반영하여 주가를 비교해보면, 아까 단순히 주가를 비교했을 때보다 차이가 많이 줄어든 것을 알 수 있어요.

     . 22년 11월 25일 첫 투자를 시작해서 TSLY는 배당금 재투자만 진행했다고 했을 때 가격의 변화량을 비교해보면,

     . 24년 1월 25일 기준으로 TSLA는 22년 11월 25일 대비 0.2%의 가격 상승,

                                              TSLY는 22년 11월 25일 대비 -14.9%의 가격이 하락했어요.

     . 분배금 재투자를 반영해도 TSLA보다 TSLY가 15%나 더 떨어졌어요.

■ 결론

     . 이전에 TIGER미국배당다우존스와 +3%프리미엄, +7%프리미엄 커버드콜 상품의 가격을 비교했을 때와 동일한 결과가 나왔어요. 커버드콜 옵션이 더해진 상품보다 본 상품이 더 낫다는 결과에요.

     . 그래서 결론은요,

         ※ 단점 : 커버드콜 종목의 가격은 분배금 재투자를 해도 본 종목의 수익률 대비 뒤쳐진다는 점

         ※ 장점 : 연금계좌에서 테슬라에 일정 부분 투자할 수 있다는 점

국내에 월배당 ETF 종목이 점점 많아지면서 투자자들의 선택의 폭을 넓혀준다는 건 좋은 흐름인거 같아요.

그렇지만, 인기에 편승해서 너무 아무거나(?) 월배당으로 만드는건 아닌지 하는 의구심도 점점 생겨나고 있기 때문에

점점 더 옥석을 가리기 위한 노력이 필요해지고 있어요.