[국내월배당ETF] 25년 2월 분배금 총정리

안녕하세요.

 

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

 

25년 2월 분배금이 모두 확정되었어요.

2월 26일까지 주식을 매수하였을 경우, 3월 둘째 영업일인 3월 5일에 분배금이 입금 예정이에요.

 

그럼 아래에서 2025년 2월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 공유할게요.

 

개요

■ 표 설명

■ 분배금 수익률 순위

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리
   . 주식형
   . 채권형
   . 커버드콜
   . 리츠 & 혼합

※ 결론

 

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■ 표 설명 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 3번 월단위 수익률의 평균값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - (비용 ÷ 12)

 

■ 분배금 수익률 순위 

 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

 

• 배당수익률이 높은 종목 1위부터 31위까지는 모두 커버드콜 종목이 차지를 했어요.
• 1, 2위를 차지한 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜, RISE 미국테크100데일리고정커버드콜은 24년 10월에 상장한이래 꾸준히 월 1.5%가 넘는 배당금을 지급하고 있어요.

• 커버드콜 다음으로 배당수익률이 높은 종목은 리츠 유형의 ETF 들이에요. KODEX 한국부동산리츠인프라, KODEX일본부동산리츠, PLUS K리츠가 있어요.

• 한국한 슈드라고 불리는 미국배당다우존스는 65위 이하에 해당되네요. 수익률은 3.65%로 거의 동일하다고 볼 수 있겠네요. 

• 연배당수익률 3%는 매력이 없다고 볼 수도 있지만, 대신에 주가수익률이 좋다면, 아주 약간은 고려해볼만할 수도 있어요.

 

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리 

 

▶ 주식형

• TIGER, SOL, ACE, KODEX 미국배당다우존스는 모두 연 3.6%대의 배당수익률이 가능해요. 그 중 ACE랑 KODEX는 매월 15일을 지급기준일로 하고, TIGER와 SOL은 말일을 지급기준일로 해요.

• SOL 미국S&P500엔화노출(H)는 달러에 대해서는 헷지가 되어 있고, 엔화에 대해선 노출이 되어 있는 종목으로 원달러 환율의 영향은 안 받지만, 엔화의 등락엔 영향을 받는 종목이에요.

• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 작년 상반기 약 30%의 주가 상승, 그리고 코스피가 크게 하락을 했던 하반기에도 주가 방어를 잘했던 종목인데요, 2025년 초 코스피가 10%의 반등을 한 지금도 작년 하반기 잘 유지했던 주가 그대로인게 좀 아쉽네요. 
• KODEX 고배당, PLUS 고배당주, TIGER 은행고배당플러스TOP10, SOL 금융지주플러스고배당은 모두 국내 금융주 위주의 포트폴리오로 구성되어 있는데요, 연 배당수익률 4.7~5%를 기록하고 있네요.

• 코리아밸류업 ETF들은 글쎄...주가도 배당수익률도 모두 애매하네요.

 

▶ 채권형

• 미국30년국채액티브는 ACE, RISE, KODEX가 있는데요, 그 중 ACE만 3%대의 배당수익률이고, KODEX와 RISE는 4% 후반의 높은 배당수익률을 보일 뿐만 아니라 주가수익률 또한 ACE 대비 좋은 모습이에요.

• ACE 미국하이일드액티브 5.1%, KODEX iShares미국하이일드액티브 6.3%로 주가 변동폭이 크지 않으며, 꾸준한 배당수익률을 지급하는 모습이에요. 나중에 이 두 종목을 비교 분석해서 공유하도록 해볼게요.

 

▶ 커버드콜

• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 은 22년 10월부터 현재까지 총 29회의 월배당을 꾸준히 주가 대비 1% 수준으로 지급하고 있어요.
• TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호는 연배당 5.8%, 2호는 10% 수준이에요. ETF 종목명이 변경되기 전 1호는 +3%, 2호는 +7%라는 이름이 붙어있었는데요, 미국배당다우존스의 3% 수익률에 추가 3%, 추가 7%의 배당금을 지급한다는 의미였는데요, 실제로도 그렇게 지급하고 있네요.

• KODEX 미국S&P500데일리커버드콜OTM은 1월 7일에 상장을 했는데요, 1월엔 한 달을 온전히 채우지 못했어도 1.1%의 배당금이 지급됐는데, 2월은 0.9%로 떨어졌어요.
• TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜은 1월 21일에 상장을 했고, 2월에 첫 배당금을 지급했는데요, 15일을 지급기준일로 하는 종목으로 이미 2월 18일에 지급했어요.

• 위에 있는 종목들은 국내 주식형 커버드콜 종목들이에요.
• PLUS 고배당주위클리커버드콜은 배당수익률 16%에 달하지만, 최근 2개월 주가가 5% 이상 하락을 한 반면,
• KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜은 18%의 배당수익률에도 불구하고 2개월 주가가 1%도 채 안 떨어졌다는 차이가 있어요. 이처럼 배당수익률만 보면 안되고 반드시 주가 변화도 같이 확인을 해야 해요.

 

▶ 리츠 & 혼합

• TIGER 리츠부동산인프라는 지난달 8원, 이번달 41원으로 배당금 등락이 심한 반면,
• KODEX 한국부동산리츠인프라는 37원, 38원, 36원으로 균등한 배당금을 지급하고 있어요.
• 리츠 ETF 투자를 통해 부동산 월세 받는 효과를 누리려면 KODEX, PLUS가 더 적합한거 같아요.

• 채권 혼합종목들은 안전자산을 무조건 30% 이상 담아야 하는 IRP에 100% 담을 수 있다는 장점이 있어요.

 

※ 결론

• 높은 배당수익률만 쫓지 말고, 배당수익률과 주가수익률을 같이 비교하여 선택해야 해요.
• 주가수익률 비교 시 추종하는 지수 또는 종목과의 싱크로율을 확인도 필요해요.