make a fortune

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 분배금 업데이트 하여 정리했어요.

2월 분배금은 27일까지 주식을 보유 분이 대상이며,

3월 5일날 지급 예정이에요.

■ 분배금 수익률 순위 TOP10

    - 월 분배금 지급 기준 수익률 1위 ~ 10위 까지의 순위에요.

    - 1위 KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브

         . 1월 23일 상장 후 첫 분배금이 지급되었는데, 월 분배수익률이 자그마치 1.3%나 되네요. 

           이는 연으로 환산 시 약 15.8%나 되는 수익률이에요.

         . TSLY 30%, 국내채권 70%로 구성된 종목으로 TSLY의 연배당이 50~80% 임을 감안한 계산과 부합되네요.

    - 2위 TIGER미국나스닥100커버드콜

         . 줄곧 1위의 분배 수익률을 기록하던 종목이었는데, 2위로 밀려났네요.

         . 2월 분배수익률은 0.997% 이고, 연평균 12.06%의 분배금을 지급했어요.

    - 3위 TIGER리츠부동산인프라

         . 지난달엔 분배수익률 0.2%대였지만, 이번달은 0.9%대의 분배금을 지급하여 3위에 기록됐어요.

         . 연평균 7.1%에 달하는 분배금을 지급한다는 장점이 있지만,

           월별로 분배금 지급률에 편차가 크다는 단점이 있는 종목이에요.

■ 주가 수익률 순위 TOP10

    - 지난 달 대비 주가 수익률 순위에요. 

      배당수익률을 결정하는 건 배당금과 주가이기 때문에 이번달부턴 주가 수익률도 같이 조사해봤어요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10 

         . 국내 은행주로 구성된 ETF로 최근 국내 은행주 주가가 오르면서 해당 ETF도 한 달 동안 주가가 12.5%나 올랐어요.

    - 2위 TIMEFOLIOKorea플러스배당액티브

         . 이 종목도 주가가 무려 9.8%나 올랐는데요, 이 종목은 1%가 넘는 높은 비용이 제일 아쉬워요.

    - 3위 HANARO미국SP500

         . 미국의 S&P500이 사상 최고치를 경신하며 이 종목의 주가도 4% 넘게 상승했지만, 

           배당수익률은 0.055%로 매우 아쉬운 수준이에요.

■ 종합 수익률 순위 TOP10

    - 월배당 ETF를 보유했을 때 지난달 대비 이번달 수익률을 결정하는건 배당수익률과 주가수익률의 합이기 때문에

      두 값을 더해서 높은 순으로 정렬한 순위에요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10

        . 높은 주가 수익률로 인해 종합 1위가 됐지만, 배당수익률도 0.5%로 준수한 편이에요.

    - 2위 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브

        . 배당수익률 0.5%, 주가수익률 9.8%로 2위를 차지한 종목이에요.

    - 3위 TIGER배당프리미엄액티브

        . 국내 주식으로 구성된 커버드콜 유형의 ETF인데요, 배당수익률, 주가 수익률 모두 양호한 3위네요.

■ 종목별 배당금 지급 현황

    - 주식형

         . 한국의 SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 3총사 중에

           ACE미국배당다우존스 가 분배금과 주가에서 가장 좋은 성적을 냈어요.

           . 배당귀족보단 배당킹

               TIGER 미국S&P500배당귀족보다는 KBSTAR 미국S&P배당킹이 지속적으로 더 높은 배당을 하고 있어요.

               배당귀족은 0.15%, 배당킹은 0.29% 로 배당측면에선 배당킹이 더 유리해요.

            . TIGER은행고배당플러스TOP10

               주가수익률로 인해 주가수익률 TOP1, 배당+주가수익률 TOP1을 차지한 종목이에요.

               1월에도 61원, 2월에도 61원을 지급하여 높아진 주가로 인해 배당수익률은 감소했어요.

    - 채권형

              . ACE미국하이일드액티브 , KODEXiShares미국하이일드액티브

                 하이일드채권에 투자하는 두 종목은 연평균 수익률 6%가 나와요.

    - 커버드콜

              . 연평균 10% 이상의 분배금을 지급하는 종목이 무려 5개나 있어요.

                  TIGER 미국나스닥100커버드콜 12%

                  TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 10.5%

                  KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 11%

                  TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 10.3%

                  KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 15.8%

              . 커버드콜 종목은 무조건 높은 배당수익률만 보고 들어가면 안되고,

                그 컨셉을 간단하게나마 이해하고 매매할 필요가 있어요.

    - 리츠 & 혼합

              . KBSTAR 글로벌리얼티인컴 종목이 2월 20일날 상장했는데요,

                앞으로 어떤 주가 흐름을 보일지, 그리고 제가 계산한대로 연 4%에 해당하는 배당금이 지급될지 다음달이 기대되네요.

이렇게 24년 2월 국내에 상장된 월배당 ETF의 분배금 지급 현황을 확인해봤는데요,

연금, IRP, ISA 계좌를 통해서 거래하시길 추천드리며,

분배수익률 뿐만 아니라 구성 종목과 컨셉도 꼭 확인해보시길 바래요.

그렇게 월배당으로 월급을 대체하는 날까지 화이팅입니다~!

안녕하세요.

또 하나의 국내 월배당 ETF가 상장되었어요.

정말 월배당 ETF의 전성시대라고 할만하네요.

이번에 상장된 상품은 KBSTAR 글로벌리얼티인컴 이라는 종목인데요,

어디에 투자하는 상품이며, 예상 분배금 수익률은 어떻게 될지 한 번 알아볼게요.

■ 종목소개

         - 미국에서 월배당 리츠 상품으로 인기가 많은 리얼티인컴에 18%, 

           국내에서 배당성장형으로 인기가 많은 맥쿼리인프라에 18% 투자하는 ETF라고 소개되어 있어요.

         - 두 종목에 총 36%가 투자되니 나머지 64%는 다른 곳에 투자되겠네요.

         - 미국의 금리 인상과 함께 2년간 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 주목한다고 되어 있네요.

           - 리얼티인컴의 주가 그래프를 보면, 2022년 8월에 75달러 정도의 고점을 찍고,

             23년 10월 50달러 밑까지 내려왔었어요. 무려 33%나 가격 하락이 있었죠.

           - 작년 10월 이후로 금리 인하에 대한 기대가 생기면서 현재는 다시 58달러까지 올라온 상태에요.

           - 현재 순 자산 규모는 90억 정도로 소규모 ETF라고 할 수 있겠네요.

           - 총보수는 0.1%라고 되어 있지만,

             외국 상품이 담겨 있는 ETF의 경우 기타비용 등이 발생하기 때문에, 총보수는 눈속임용에 불과해요.

             실제 총보수+기타비용 등으로 구성된 총비용이 중요한데요,

             총비용은 현재로선 알 수 없고, 다음달 10일경에 총비용이 공개되고 있어요.

           - KBSTAR 홈페이지에 올라와 있는 2월 23일 기준, 해당 ETF의 구성 종목 현황이에요.

           - 맥쿼리인프라와 리얼티인컴이 33%의 비중을 차지하고,

             나머지는 미국에 상장되어 있는 프롤로지스, 이퀴닉스, 아메리칸 타워 등의 리츠 상품들로 구성되어 있어요.

■ 분배수익률

           - 해당 ETF를 구성하고 있는 개별 종목들의 배당수익률과 지급주기, 예상 배당수익률을 계산해봤어요.

           - 각 종목의 보유비중에 배당수익률을 곱한 후 모두 더하면 대략 4.05%의 예상 배당수익률이 나오네요.

           - 구성 종목 중 원화예금의 4%와 비슷한 수준의 배당수익률이 나왔어요.......

※ 결론

           - 4%의 배당수익률은 "이럴거면 그냥 예금하지." 하는 생각이 들게 하는 수치인데요.

           - 그럼에도 불구하고,

             종목 소개에서도 언급 되었던 "KEY POINT"로 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 대한 기대와

             매월 발생하는 0.34% 수준의 현금 흐름이 장점이 될 수도 있겠네요.

           - 반면에 미국 오피스, 상업용 부동산 리스크는 투자시 고려해야 할 부분이에요.

           - 참고로, 국내 리츠들을 모아놓은 ETF 종목인 "TIGER 리츠부동산인프라" 의 배당수익률이 대략 7% 인데요.

           - 미국 리츠와 달러 환노출에 투자하고 싶다면 -> KBSTAR 글로벌리얼티인컴 

             국내 리츠로 조금 더 높은 배당수익률을 얻고 싶다면 -> TIGER 리츠부동산인프라

             로 요약할 수 있을거 같네요.

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

24년 1월 분배금을 업데이트 해서 공유하고자 해요.

비용은 매월 10일경 자료가 올라오니 그 때 다시 한 번 업데이트해서 공유할게요.

■ 주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일 지수를 추종하는 일명 "K-SCHD" 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 "K-SPY" 종목

    . 배당킹, 배당귀족과 동일한 지수를 추종하는 종목이 있어요.

          - 일명 K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 종목이에요.

            최근 미국 지수가 신고가를 갱신하며 상승랠리를 펼치면서 해당 종목들도 가격이 오른 상태인데 반해,

            분배금은 지난달 대비 약간씩 줄어들면서 배당수익률은 0.27% 수준을 기록했어요.

          - 연평균 수익률 기준으론 #ACE미국배당다우존스 종목이 가장 우세하네요.

          - S&P500 지수에 투자하는 국내ETF들이에요.

          - 같은 지수를 추종하는 종목임에도 불구하고 NH아문디 자산운용에서 운용하는 HANARO 종목의 월수익률이 가장 높다는 점이 특이하네요.

          - 배당킹이 배당귀족보다 높은 월수익률을 기록했어요.

          - 주식형 중에는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브가 비용 반영한 연평균 수익률은 4.8%로 가장 높아요.

■ 채권형

          - 채권형 ETF의 월 단위 수익률은 0.2~0.5% 정도이며, 연으로 환산 시 2~6%의 수익률을 기록하고 있어요.

          - 가장 높은 수익률은 ACE미국하이일드액티브 종목이 비용 반영한 연수익률이 5.85%로 가장 높으며,

            그 다음으로 높은 종목은 KODEX iShares미국하이일드액티브가 5.63%로 높아요.

          - 채권형에선 하이일드 채권을 다루는 종목의 수익률이 높으며, 분배수익률만으로는 주식형보다도 높네요.

■ 커버드콜형

    . 월배당ETF 중에 가장 높은 분배수익률은 커버드콜 상품들이에요.

          - 위에는 미국지수를 추종하는 커버드콜형 ETF 목록이에요.

          - 분배수익률이 가장 높은 종목은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 으로

            월 단위 1%에 가까운 분배금을 지급하고 있으며, 비용 뺀 연수익률 또한 11.6%로 매우 높아요.

          - 더욱이 최근 미국 주식 시장의 상승에 힘입어 주가 또한 많이 상승했어요.

          - But 커버드콜의 특성상 지수보다 높은 상승은 힘들다는 단점이 있어요.

      - 위에는 국내 지수를 추종하는 커버드콜 ETF에요.

      - TIGER와 KBSTAR 상품이 있으며,

        TIGER 200커버드콜은 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률,

        KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 비슷한 수준으로 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률이에요.

      - 위 두 종목은 1월에 신규 상장한 종목으로 1월 분배금 지급은 없었어요.

      - KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 제 블로그에서 한 번 설명을 드렸는데요,

        테슬라의 커버드콜 상품인 TSLY 30%와 국내 채권 70%의 비중으로 혼합되어 있는 상품으로

        IRP 계좌에 100% 담을 수 있는 종목이란 특징이 있는데요,

        TSLY의 높은 분배금 지급률로 인해 이 종목은 다음달에 얼마의 분배금을 지급할지 궁금하네요.

■ 리츠형 & 기타

    . 부동산에 투자하는 리츠와 인컴 ETF 목록이에요.

      - 리츠 중에 가장 높은 연 분배수익률의 상품은 TIGER리츠부동산인프라 이며,

        해당 종목은 연 6.2%의 분배수익률이에요.

        나쁘지 않은 수익률이지만, 매월 0.5%씩 지급되는게 아니라 매우 들쭉날쭉하다는 점 참고하세요.

      - ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 월 평균 0.6~0.7%의 분배금을 지급하며, 

        비용 반영한 연 평균 분배수익률은 8.1%로 꽤 높은 편에 속해요.

이상 국내 월배당 ETF의 24년 1월 분배금 지급 내역을 정리해봤어요.

설날 연휴가 끝날 즈음에는 해당 종목들의 1월 비용이 업데이트 될테니,

그 때 다시 한 번 정리해서 공유하도록 할게요.

참고로,

24년 1월 분배금은 2월 2일인 금요일, 바로 내일 지급될 예정이에요.

안녕하세요.

오늘은 국내 월배당ETF 중 리츠 종목으로 구성된 TIGER리츠부동산인프라의 역대 배당금 지급 내역을 정리해봤어요.

이 종목에 대해서 간략히 설명을 드리자면,

위의 표에서 보듯이, 국내에 상장된 리츠 종목들로 구성이 되어 있는 ETF로서

매월 말일을 기준일로 해서 2영업일 후에 분배금을 지급하고 있는 리츠형 국내월배당ETF 종목이에요.

2019년 7월 19일에 상장을 했고, 

2020년 1월에 첫 분기 배당을 실시했어요.

그 후로 2022년 3분기까지 분기배당을 실시하다가 그 해 11월부터 월배당을 지급하기 시작했어요.

2020년엔 240원, 2021년엔 300원, 2022년엔 305원, 2023년엔 311원의 분배금을 지급했어요.

3년 연평균배당성장률은 9.54%에 이르지만,

2021년에 25%의 배당성장 이후론 2022년엔 1.7%, 2023년엔 2%의 물가상승률에도 못 미치는 배당성장을 했을 뿐이에요.

그래도 배당성장을 하긴 했어요.

월배당을 시작한 이후의 주가와 분배금 비교를 해보면, 아무 상관성도 보이지 않는거 같지만,

1분기와 3분기에 비교적 높은 분배금을 지급한 편이에요.

표1의 연도별 분배금 지급내역을 봐도, 2022년과 2023년엔 1, 3분기에 비교적 분배금이 높았어요.

월별 분배금수익률을 보면, 높을 땐 1.1%에 달하지만, 낮을 땐 0.2%에도 못 미칠 정도로 편차가 심해요.

이렇게 TIGER리츠부동산인프라 종목에 대해서 역대 분배금 지급 내역을 간략히 살펴봤는데요,

대략적으로 정리해보면,

① 배당성장률 : 3년 평균 9.54%, 2년 평균 1.8%

② 배당수익률 : 7.1% (12월28일 기준)

③ 특징 : 1, 3 분기 비교적 높은 배당률

금리 인하가 시작된다면 수혜를 입을 종목들 중에 리츠도 해당이 된다고 하니,

투자에 참고하세요~