make a fortune

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 11월 분배금이 모두 확정되었고, 12월 둘째 영업일인 12월 3일 화요일에 분배금 지급 예정이에요.

참고로, SOL ETF는 12월 2일 월요일 지급 예정이고, 15일 기준일인 종목은 11월 19일경에 이미 분배금이 지급되었어요.

​그럼 아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

지난달엔 1~76위까지 순위를 정렬했었는데, 이번달은 종목이 추가되어 79위까지 순위를 매겼어요.

• 이번달에 수익률 1위에 오른 종목은 KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 으로 10월 22일 상장해서 이번에 첫 분배금을 지급하는데요, 자그마치 월 2.45% 수준이고 이를 연으로 환산할 경우 29.45%에 달하네요. 아직 한 번의 분배금을 지급했을 뿐이기에 좀 더 지켜볼 필요는 있겠어요.

• 수익률 상위 1~24위까지는 모두 커버드콜 종목이고 커버드콜 종목이 아닌 종목 중에는 리츠 ETF인 KODEX 한국부동산리츠인프라가 연수익률 7.85%로 가장 높네요.
• 주식형 중에는 KODEX 대만테크고배당다우존스 7.48%로 가장 높으며, 채권형 중엔 KODEX iShares미국하이일드액티브 종목이 6.14%로 가장 높은 순위를 차지했어요.

• 배당투자자들 사이에 인기가 높았던 ARIRANG 고배당주 ETF는 44위에 PLUS 고배당주이고 연 4.74%의 배당수익률이 가능해요.
• K-SCHD, 한국판 슈드로 불리우는 미국배당다우존스 종목 중엔 ACE 미국배당다우존스가 연 수익률 3.62%로 57위에 가장 높이 위치해 있어요. 그 다음으로 TIGER, SOL, KODEX 순서네요.

• 수익률 가장 낮은 위치에는 주로 채권형과 미국 S&P500 지수 추종형 ETF들이 있어요. 
• 미국 지수에 투자를 할거라면 월배당을 받기보단 종목명 뒤에 "TR"이 붙은 배당을 지급하지 않고 자동으로 재투자 되는 상품을 선택하는 편이 나을거 같구요,
• 배당킹, 배당귀족, 미국배당다우존스처럼 배당성장을 목표로 하는 투자, 일라이릴리와 노보노디스크에 동시 투자하는 투자 등 본인의 투자목적에 맞는 종목에 투자를 할 수도 있겠어요.

여기까진 단순히 배당수익률만 정렬해서 순위를 살펴봤구요,

아래에서는 유형별 종목, 배당금, 주가, 총비용도 같이 살펴볼게요.

■ 유형별 주가, 분배금, 배당수익률 정리

    아래 표에서 파란색으로 표시된 종목들은 월말이 아닌 15일을 지급기준일로 하는 종목들이에요.

- 주식형

• K-SCHD, 한국판 슈드 종목들의 배당수익률은 3% 중반으로 ACE가 3.619%로 가장 높고, 그 다음이 TIGER 3.607%에요. TIGER와 SOL은 월말을 지급기준일로 하고 ACE와 KODEX는 15일을 지급기준일로 해요. 만약 TIGER와 ACE를 동시에 갖고 있다면, TIGER 배당금으로 ACE에 재투자하고 ACE 배당금으로 TIGER에 재투자를 할 경우 보름 단위의 복리효과를 볼 수도 있어요.

• 배당귀족, 배당킹, 다우존스30, 캐시카우 등의 종목은 배당수익률은 연 1% 초반으로 낮지만 주가가 9월 대비 많이 오른 것을 확인할 수 있어요. TIGER 미국S&P500배당귀족을 예로 들면, 9월엔 주가가 12025원이었는데, 11월은 12870원으로 주가가 7% 이상 올랐고, 배당금 또한 22원에서 25원으로 약간 올랐어요.
• 반면 일라이릴리와 노보노디스크에 집중 투자를 하는 TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus는 배당수익률도 0.837%로 낮지만 주가 또한 9월의 11135원에서 9980원으로 10% 가량 하락했어요.

• 올해 한국 증시에선 밸류업 흐름을 타고 은행주들의 주가가 많이 올랐는데요, 월배당 ETF 중 TIGER 은행고배당플러스TOP10, SOL 금융지주플러스고배당, KODEX 은행 같은 금융주 ETF들이 3~5%의 분배금과 함께 주가 상승도 있었어요.

- 채권형

• 동일한 컨셉의 "미국투자등급회사채액티브" 종목 중에 TIGER 미국투자등급회사채액티브(H)는 연 4.25%, KODEX iShares미국투자등급회사채액티브는 연 3.94%의 배당수익률로 큰 차이는 없지만, 주가 측면에서 환헷지가 된 TIGER는 9월 대비 주가가 떨어진 반면, 언헷지 종목인 KODEX는 주가가 오히려 상승했어요.
• 위의 표 마지막에 있는 ACE 미국30년국채액티브(H)와 아래 표의 첫칸에 있는 ACE 미국30년국채액티브의 주가를 비교해봐도 (H)가 붙어있는 헷지 종목은 9월 대비 주가가 6.5%나 하락한 반면, 언헷지 종목은 1.2% 가량 하락해서 무려 5.3%나 차이가 발생했어요.

• 채권형은 미국 장기채, 하이일드, 회사채 중에 어떤 종목에 투자를 할지 종목별 배당수익률과 주가 변화를 봐서 선택을 하면 될거 같아요.

- 커버드콜

• 커버드콜 종목은 매달 신규로 생겨나고 있는데요, 높은 배당수익률만 볼게 아니라 주가 변화도 잘 비교해서 선택해야 해요. 종목명에 포함되어 있는 "위클리" "데일리타겟" "OTM" 등의 용어는 모르더라도, 종목명을 통해 한국에 투자를 하는지 미국에 투자를 하는지, 지수에 투자를 하는지 섹터 또는 테마에 투자를 하는지 정도는 확인한 후 추종하는 지수 대비 내가 투자하고자 하는 ETF의 주가와 격차가 얼마나 발생하는지 확인이 반드시 필요해요.

- 리츠 & 혼합

• TIGER 리츠부동산인프라 연 7.27%, KODEX 한국부동산리츠인프라 7.85%로 배당수익률 차이는 크지 않지만 TIGER는 11월 배당금이 10원이고, KODEX는 36원이에요. TIGER는 매월 배당금이 들쭉날쭉하고 KODEX는 고른 편이에요. 두 종목 모두 주가는 9월 대비 10%씩 떨어진 상태에요.

이렇게 국내에 상장된 월배당/월분배/월지급 ETF의 11월 분배금/배당금을 살펴봤는데요,

파란색 표시가 되지 않은 종목들은 매월 말일을 지급기준일로 하는 종목들로 11월 27일까지 매수한 분들은 다음주 월요일(SOL ETF) 또는 화요일에 배당금을 지급받게 돼요.

그러면 월배당으로 월세수입을, 월배당으로 월급을 만드는 날까지 모두 화이팅입니다~!!

안녕하세요.

올 한 해 형편없었던 코스피, 코스닥 지수가 일주일 사이에 더 형편없어졌어요.

좋은 소식은 하나도 없고, 연일 나쁜 소식들로만 도배가 되고 있는 상황이네요... ㅜㅠ

그런데 저는 오늘 새로운 투자를 시작했어요.

지능순으로 탈출을 한다는 국장에 말이죠.

지금부터 내용 공유해볼게요.

※ 참고로 아래 글은 투자 권유나 홍보가 아닌 제가 실제로 진행하는 투자 내용을 공유하는 정도입니다.

■ 이전 글

•  돈 놓고 돈 먹기 1탄 - 배대마진 투자

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4-%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF%EB%A1%9C-%EB%8F%88-%EB%86%93%EA%B3%A0-%EB%8F%88-%EB%A8%B9%EA%B8%B0

• 돈 놓고 돈 먹기 2탄 - 커버드콜과 지수, 배당금의 관계

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4-%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF%EB%A1%9C-%EB%8F%88-%EB%86%93%EA%B3%A0-%EB%8F%88-%EB%A8%B9%EA%B8%B0-2%ED%8E%B8-%EC%BD%94%EC%8A%A4%ED%94%BC-vs-%EA%B5%AD%EB%82%B4%EC%BB%A4%EB%B2%84%EB%93%9C%EC%BD%9C-%EB%B9%84%EA%B5%90

■ 실제 투자

• 주택청약종합저축을 2016년 5월부터 납입하여 총 558만원이 들어있는 계좌가 있어요.
• 그런데 제가 사는 지역이 충남이기도 하고, 이미 주택도 보유한 상태라 당분간 그다지 쓸모가 있을거 같지 않거든요.

• 그래서 예적금담보대출로 530만원을 4.12%의 이율로 대출을 실행했어요.

• 바로 입금된 530만원을 키움증권으로 이체를 해서 RISE 200위클리커버드콜 608주를 8710원에 매수했어요. (그런데 그새 또 떨어졌네요...)

■ 예상 배당금 - 대출이자 = 배대마진

• RISE 200위클리커버드콜은 8월까진 월 1%의 분배금을 지급했으나, 9월은 1.46%, 10월은 1.49%를 지급했어요. 따라서 향후 8700원의 주가가 유지되고, 월 1.45%의 분배금이 지급된다고 하면 매월 주당 126원, 총 76,700원(126원 * 608주)의 분배금이 예상되며,
• 대출이자는 530만원, 4.15%이므로 매월 18,300원이 예상돼요.
• 그럼 배대마진은 대략 58,300원 정도가 돼요.

■ 향후 계획

• 첫달에 발생한 배대마진 58,300원은 원금을 상환하여 두 번째 달엔 대출이자를 줄임으로써 이익을 키우는 방법이 있고, 아니면 주식을 더 사서 배당금을 더 키우는 방법이 있는데요, 현재 생각하고 있는 계획은 이래요.

   ① 매월 주식 잔고가 마이너스면 배대마진은 주식에 재투자 → 저가매수로 배당금 늘리기

   ② 매월 주식 잔고가 플러스면 배대마진은 대출 원금 상환  → 대출 원금 줄여서 대출이자 낮추기

   ③ 이렇게 1년간 진행한 후 대출 상환 또는 연장 결정

매월 투자내역을 공개할테니 많은 관심 부탁드려요~ 

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 10월 분배금이 모두 확정되었고, 11월 둘째 영업일인 11월 4일 월요일에 분배금 지급 예정이에요.

(15일 기준일인 종목은 10월 17일경에 이미 분배금이 지급됨)

​아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

파란색으로 표시한 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목이구요, 녹색으로 표시한 종목은 신규 상장하여 처음 분배금을 지급하는 종목이에요.

• 배당수익률 상위 25개 종목 중 22개가 커버드콜 종목이고, 2개의 리츠, 1개의 주식형 종목이 차지했네요.
• 수익률 1~3위 종목은 모두 9월말, 10월초에 상장하여 이번에 처음 분배금을 지급하는 종목인데요, 1위 종목은 무려 연 18%에 해당하는 수익률이 예상돼요.

• 26~50위엔 다양한 유형의 종목이 섞여있어요. 

• 75, 76위에 있는 두 종목은 10월 15일, 22일에 상장한 종목으로 아직 분배금지급내역은 없는데요, 다음 달엔 얼마를 지급할지 궁금하네요.

아래는 유형별로 배당금, 주가, 비용 등 종합적으로 정리한 내용이에요.

■ 유형별 주가, 분배금, 배당수익률 정리

- 주식형

• K-SCHD라고 불리우는 ACE, KODEX, SOL, TIGER 미국배당다우존스가 있는데요, 그 중 ACE, KODEX는 15일을 지급기준일로 하고 있고, SOL, TIGER는 말일을 지급기준일로 하고 있어요. 분배수익률은 근소하게 ACE와 KODEX가 조금 높아요.

• 미국 지수 추종하는 종목들은 분배수익률은 1% 초반으로 매우 낮은편이에요.
• 얼마전에 국내에도 출시된 비만치료제 제조사인 노보노디스크와 일리이릴리를 담고 있는 TIGER 글로벌비만치료제TOP2PLUS는 주가도 배당도 줄어든 모습이에요.
• KODEX 대만테크고배당다우존스도 연 7%대의 배당수익이 가능해요.

• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 예고했던대로 2%대의 특별배당을 실시했어요. 특별배당으로 인해 연배당수익률이 7%대까지 오르기도 했지만, 무엇보다 이 종목은 연초 대비 주가가 30%나 올랐다는게 놀라운 점이에요.

- 채권형

• 미국이 금리인하를 했지만, 국채 가격은 오히려 급등하면서 미국 장기채에 투자하는 종목들은 주가가 많이 내려갔어요. 
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- 커버드콜

• 미국 주가 지수를 추종하는 커버드콜은 높은 분배율 뿐만 아니라 주가도 많이 올랐어요.
• 반면, 채권 커버드콜은 분배율은 높지만 주가는 많이 떨어졌어요.

• 국내 증시 커버드콜 종목들로, RISE 200위클리커버드콜은 3월 상장 이래 100~105원의 분배금을 지급해왔었는데, 지난달에 140원을 지급하더니 이번달도 142원으로 월분배율 1%에서 1.5%로 올라갔어요. 지난달에 한 번쯤 일시적인건가 했는데, 이번달에도 높은걸로 봐서 늘어가는 커버드콜 종목들과의 경쟁을 위해서 분배율을 높인건가 싶기도 하네요.

- 리츠 & 혼합 & 신규

• 리츠 종목들은 대체로 7~8%대의 수익이 가능해요, 그런데 최근에 주가는 많이 떨어졌어요.

이렇게 국내 상장된 국내 월배당, 월지급, 월분배 ETF의 10월 분배금을 알아봤어요. 지난달엔 71개 종목이었는데, 이번달엔 76개 종목으로 또 5개가 늘었어요. 선택의 폭이 넓어지니 좋은 일이지만, 무조건 높은 배당수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 본인의 성향에 잘 맞는 선택을 하시길 바래요.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 9월 분배금이 모두 확정되었고, 10월 둘째 영업일인 10월 4일 금요일에 분배금 지급 예정이에요.

(15일 기준일인 종목은 9월 20일경에 이미 분배금이 지급됨)

​아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

참고로 파란색으로 표시한 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목들이에요.

• 지난달엔 수익률 상위권 20개의 종목 중 18개가 커버드콜 2개가 리츠였었는데요, 이번달엔 19개의 커버드콜 종목과 1개의 리츠 종목이 상위권을 이루고 있어요.
• 연 수익률이 가장 높은 종목은 KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜로 연 15.1%의 배당수익률이 가능해요.

• 21위부터 40위까지는 다양한 유형의 ETF 들이 순위권을 이루고 있어요. 주로 리츠와 일부 커버드콜 종목이 상위권에 있고 그 외 주식과 채권에 투자하는 ETF들로 구성이 되어 있어요. 

• 배당성장형 ETF로 인기가 많은 미국의 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 한국판 SCHD에 해당하는 ACE / KODEX / SOL / TIGER 미국배당다우존스는 연배당수익률 3.5%가량이 가능하며, 이 4개의 종목 중에서 ACE와 KODEX는 15일을 지급기준일로 하고, SOL과 TIGER는 월말을 지급기준일로 하고 있어요.

• 이번달에도 가장 낮은 순위에 위치하고 있는건 HANARO 미국S&P500 이구요, 그 위로 TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus 종목이 위치해 있어요. 두 종목 모두 배당수익을 추구하기보단 주가 상승에 투자하는 종목이라고 할 수 있겠네요.

■ 유형별 주가, 분배금, 배당수익률 정리

- 주식형

• 배당성장형으로 인기가 많은 한국판 SCHD 4 종목인 ACE / KODEX / SOL / TIGER 미국배당다우존스 중에 KODEX가 이번달에 처음으로 분배금을 지급 예정인데요, 주당 30원으로 결정을 했으며, 비록 한 번 뿐이지만 연 환산 배당수익률은 3.46% 수준으로 기존에 있던 ACE / SOL / TIGER 대비 약간 낮네요. 또한 SOL / TIGER는 월말을 지급기준일로 하는 반면, ACE / KODEX는 15일을 지급기준일로 하기 때문에 SOL / TIGER 중에 한 종목과 ACE / KODEX 중에 한 종목을 매수한다면, 보름 단위로 배당금을 받을 수 있기 때문에 보름 단위의 복리투자가 가능해져요.

• . S&P500 지수를 추종하는 월분배 ETF는 1%대의 분배금을 지급하고 있구요, 배당귀족은 1.6%, 배당킹은 2.9%의 배당수익률이 가능해요. 

• TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus의 Top2 종목은 일라이릴리와 노보노디스크 두 종목에 집중 투자하는 ETF로서 월배당의 목적보다는 일라일릴리와 노보노디스크 두 종목에 분산 투자를 한다는 개념으로 투자를 할만한 종목인데요, 두 종목의 인기가 예전같지 않다보니 이 ETF도 3개월간 가격 상승분은 없네요.
• KODEX 대만테크고배당다우존스의 두 번째 배당금은 지난달의 65원에서 약간 줄어든 62원이고, 주가 또한 지난달 대비 3%가량 떨어졌어요.
• KODEX 고배당은 7월의 77원, 8월의 75원 대비 9월은 40원으로 큰폭으로 감소했어요. 반면 PLUS 고배당주는 꾸준히 63원의 배당금을 지급하고 있어 대조되는 모습이네요.

• 은행주를 담은 ETF들도 대체로 매월 고른 분배금을 지급하는 경향이 있는데요, 배당수익률에선 차이를 보이고 있어요.

- 채권형

• 채권형 ETF들은 2%대에서 6%대까지의 배당수익률을 보이며, 하이일드 ETF가 6%대로 가장 높은 수익률이 가능해요.

- 커버드콜

• 얼마전 금융감독원의 경고로 인해서 커버드콜 종목들의 이름이 많이 바뀌었어요. 바뀐 이름은 화살표( -> )로 표시를 해놨어요. ETF 종목명에 있던 10%, 15% 같은 구체적인 수치들이 빠지고 "타겟커버드콜" 이란 단어가 붙고, "프리미엄"이란 단어도 바꾼거 같아요

• 커버드콜 유형의 ETF 들이야말로 높은 배당수익률만 보면 안되고 반드시 주가와 배당금을 같이 살펴봐야 해요. 배당금은 꾸준한지, 주가는 많이 떨어지지 않고 있는지를요.
• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 이 종목은 이 중에 가장 오랜 역사를 가진 종목으로 22년 10월부터 꾸준히 월 1% 대의 배당금을 지급하고 있어요.

• 위에서도 한 번 언급했듯이 파란색으로 표시한 종목들은 15일을 지급기준일로 하는 종목들로서 9월 20일에 배당금을 이미 지급했고, 주가 또한 9월달 배당금 지급 전 배당락이 발생하기 바로 전날 주가에요.
• KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브는 테슬라에 커버드콜 옵션이 더해진 TLSY를 30% 담고 있는 종목인데요, 30% 밖에 안 담고 있음에도 불구하고 연 15%의 배당수익률이 가능해요.

• 국내 지수를 추종하는 커버드콜 종목들은 두 달 전에 비해 주가가 많이 떨어졌어요.
• RISE 200위클리커버드콜이 7월의 106원, 8월의 100원 대비 9월은 140원을 지급 결정했는데요, 갑자기 배당금이 확 늘어났네요. 
• 이번달부턴 PLUS 고배당주위클리커버드콜이 신규로 추가됐어요. PLUS 고배당주, 즉 ARIRANG 고배당주 ETF에 커버드콜 옵션이 더해진 종목인데요, 국내 종목들로 구성되어 있음에도 불구하고 연 15%에 달하는 배당금을 지급하고 있네요.

- 리츠 & 혼합

• TIGER 리츠부동산인프라, KODEX 한국부동산리츠인프라, WOORI 한국부동산TOP3플러스 에 이번달부턴 PLUS K리츠 를 추가했어요. 

이렇게 9월달 분배금을 정리를 마쳤는데요. 제가 처음으로 국내 월배당 ETF 목록과 배당수익률을 정리하기 시작한게 작년 5월이고 그 때만해도 종목수가 23개 정도였는데요, 1년 4개월 정도 지난 지금 총 71개로 늘어났어요. 그만큼 선택의 폭도 넓어졌고, 다양한 아이디어 구상도 가능하다는 장점이 있지만, 오히려 너무 많아서 뭘 골라야 할지 곤란함을 겪을 수도 있을거 같아요.

가장 중요한건, 배당수익률만 보면 안되고, 배당금이 얼마나 꾸준한지, 주가는 크게 안 떨어졌는지 반드시 확인하셔서 좋은 선택들 하시길 바래요~