make a fortune

■ 오늘의 기사 

■ 기사에 소개된 종목 수익률 비교 

• KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜
• RISE 200고배당커버드콜ATM
• KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜
• TIGER 200커버드콜OTM
• TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜

기사를 보면, 위와 같이 5개의 종목이 소개되어 있는데요, 지금부터 각 종목별 배당수익률과 주가수익률을 비교해볼게요.

투자시점은 24년 8월 28일이고, 배당금을 재투자 하지 않는다는 가정으로 해당 종목이 추종하는 지수가 속해 있는 대표 지수와 비교를 해봤어요.

① KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜

24년 8월 28일 매수를 했다고 하면, 24년 8월은 배당수익률만 1.24% 발생. 한 달 뒤인 9월엔 8월의 배당수익률 1.24%와 9월의 배당수익률 1.25%, 그리고 주가수익률 1.6%를 모두 더해서 총 4.09%의 수익인 반면 나스닥은 3.61%로 ETF가 우세.

이렇게 1년이 지난 25년 7월 기준으로 해당 ETF는 누적수익률 31.4%인 반면 나스닥은 20.18%로 커버드콜 ETF로 더 좋은 수익을 거둘 수 있었어요.

24년 8월부터 25년 7월까지 주가수익률만 비교를 하면 커버드콜ETF는 15.69% 오른 반면 나스닥은 20.18%를 상승했기 때문에 커버드콜 ETF가 상승세를 못 따라간건 맞지만, 같은 기간 동안 배당을 받은게 있잖아요. 더욱이 상승 시점에서 배당을 꾸준히 재투자를 했다면 합산수익률 격차는 더 벌어졌을거에요.

② RISE 200고배당커버드콜ATM

위와 같은 방식으로 비교 시, RISE 200고배당커버드콜ATM은 누적배당수익률과 해당시점 주가수익률을 합산했을 때 총 20.75%의 합산수익률을 기록한 반면 같은 기간 코스피는 20.13%로 지수 대비 커버드콜ETF가 더 좋은 성적을 거뒀어요.

③ KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜

KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜은 누적배당수익률 15.72%와 해당시점 주가상승률 15.69%를 더한 합산수익률 31.41%를 기록한 반면, 나스닥 지수는 20.18%를 상승하여, 커버드콜 ETF가 더 좋은 성적을 거뒀어요.

④ TIGER 200커버드콜OTM

TIGER 200커버드콜OTM은 1년간 누적배당수익률 4.44%, 25년 7월 주가수익률 9.99%를 합산한 총 수익률은 14.43%로 코스피 상승률 20.13% 대비 수익률이 낮았어요.

⑤ TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜

TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜은 1년간 누적 배당수익률 10.54%에 주가수익률 8.35%가 더해져서 총 18.9%의 합산수익률을 기록한 반면, 같은 기간 S&P500은 13.92% 상승하여, 커버드콜ETF가 더 높은 수익률을 기록했어요.

■ 결론 

오늘의 기사에 소개된 5개의 커버드콜ETF 중 4개는 해당 종목이 속해있는 대표지수보다 더 높은 수익률을 거둔걸로 확인이 됐어요. 커버드콜도 잘만 활용하면 충분히 좋은 상품이 될 수 있으니, 잘 알아보시고 투자하시길 바래요.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

25년 7월 분배금이 모두 확정되었어요.

7월 29일까지 주식을 매수했을 경우, 8월 둘째 영업일인 8월 4일에 분배금이 입금 예정이에요.

그럼 아래에서 2025년 7월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 공유할게요.

개요

■ 표 설명

■ 분배금 수익률 순위

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리
   . 주식형
   . 채권형
   . 커버드콜
   . 리츠 & 혼합

※ 결론

■ 표 설명 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 월단위 수익률의 평균값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - (비용 ÷ 12)

■ 분배금 수익률 순위

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과로 총 종목수는 111개에요.

아래 표에서 "연수익률"은 수수료까지 반영한 배당수익률로 실질적인 수익률이에요.

• 7월 배당수익률 1등은 지난달에 이어 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합이에요. 자그마치 월2.18%의 배당을 하고, 이를 연으로 환산했을 때 무려 25.66%나 돼요. 주가가 떨어져서 배당수익률에 왜곡이 발생한건지는 밑에서 종목별로 주가와 배당금을 표기한 표에서 확인해볼게요.
• 배당수익률 상위 34개는 모두 커버드콜 종목이에요.

• 커버드콜이 아닌 종목 중에서 가장 높은 배당금을 지급하는건 KODEX 한국부동산리츠인프라에요. 국내 리츠 ETF의 양대산맥(?)인 TIGER 리츠부동산인프라는 배당수익률 7.76%로 KODEX 대비 상대적으로 낮은거 같지만, 이는 TIGER 리츠부동산인프라의 배당정책이 변경되었기 때문으로 실제론 TIGER 또한 약 9%의 배당수익률이 나와요.

• 이 위에 ACE / KODEX / SOL / TIGER 미국배당다우존스가 포함되어 있는데요, 배당수익률 순위로는 TIGER > ACE > SOL > KODEX 순서인데요, 아주 근소한 차이에요.

■ 유형별 분배수익률, 주가, 비용 총정리

• 살구색으로 색이 들어가 있는 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목이며, 해당 종목들의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 7월 11일 주가에요.
• 마찬가지로 월말을 지급기준일로 하는 종목의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 7월 29일 주가에요.
• 아래 표에서는 배당수익률 뿐만 아니라, 배당금과 주가를 같이 볼 수 있도록 정리를 했어요.

□  주식형

• ACE 미국배당퀄리티가 5월 13일에 상장하여 처음으로 리스트업 되었는데요, 6월 배당금에는 5월의 보름치가 포함되어 있었기 때문에 이번달에 지급하 0.083%가 실제 수준이며, 이를 연으로 환산 시 0.996%로 1%가 안되는 수준이에요.

• S&P500 지수 추종하는 ETF들은 비록 낮은 배당수익률이지만, 주가는 조금씩 상승을 함으로써 주가수익률이 배당수익률보다 괜찮았어요.

• PLUS 고배당주는 오랫동안 배당 투자자들 사이에 인기가 많은 종목인데요, 최근에 주가가 크게 상승을 했어요. 지난달 대비해선 4% 상승, 5월 대비해선 18%나 상승을 했어요.

• 국내 금융지주 및 코리아밸류업 ETF 들도 배당수익률 대비 주가수익률이 최근에 좋아졌어요. 

□  채권형

• ACE 미국하이일드액티브(H), KODEX iShares미국하이일드액티브 이 두 종목은 약 6%의 배당금을 지급하며, 하이일드라는 이름에서 느껴지는 리스크랑 무관하게 주가 변화가 거의 없는 편인데요, 주가 흔들림 없이 안정적으로 6% 수준의 배당금을 원한다면, 고려해볼만한 종목인거 같아요.

□  커버드콜

• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성), TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜, Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 이 3 종목은 최근 나스닥의 상승세와는 괴리가 너무 커졌는데요, 나스닥이 상승세일 때 주가가 그대로 유지된 수준이라 나스닥이 하락했을 땐 손실이 커질 우려가 있어요.

• TIGER 배당커버드콜액티브는 7월 배당금으로 평소 0.65% 수준의 3배나 되는 1.98%의 배당금을 지급하기로 했으며, 주가 또한 최근 두 달 13% 상승하여 배당수익률과 주가수익률 모두 잡은 모습이에요.

• 오랫동안 배당수익률 1, 2위 자리를 차지하고 있었고, 현재는 2, 3위로 내려온 RISE 미국테크100데일리고정커버드콜, RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜의 주가를 확인해보면, 1~2달 전 대비 주가도 상승했음을 확인할 수 있어요.

• RISE, TIGER, SOL 미국30년국채커버드콜 중 주가수익률 측면에선 TIGER가 가장 열위에 있는게 확인돼요.

• 국내 증시 상승으로 국내 지수를 기초로 하는 커버드콜 종목도 성적이 좋은 편인데요, 특히 RISE 200위클리커버드콜, PLUS 고배당주위클리커버드콜은 최근 배당금도 상승했을 뿐만 아니라 주가도 상승을 해서 배당수익률, 주가수익률 모두 괜찮아요.

• 배당수익률 1위를 기록한 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합을 보면, 매월 2.2%에 해당하는 배당금을 지급하며, 주가는 보합에 가까운 수준인데요, 주가가 계속 보합인 상태에서 매월 2%씩 배당을 받을 수 있다면 그것도 정말 괜찮은 조건일거 같아요.

□  리츠

• 연수익률을 계산할 때 이번달이 7월이므로 24년 8월부터 25년 7월까지의 월평균수익률을 연수익률로 환산하는데요, TIGER 리츠부동산인프라는 올해 2월까진 들쑥날쑥한 배당금을 지급하다가 3월부터 33원으로 균등 지급을 결정하면서 배당수익률에 왜곡이 생겼어요. 그래서 33원으로 계산한 TIGER 리츠부동산인프라의 배당수익률은 9%로 KODEX 한국부동산리츠인프라와 비슷한 수준이에요.

• TIGER 리츠부동산인프라 액티브 종목 2개가 7월 29일에 상장을 했는데요, 기존 TIGER 리츠와 다르게 15일을 지급기준일로 하는 월중배당 상품이에요. 작년 말 개별 리츠 종목의 대량 유상증자로 인한 주가 하락이 리츠 ETF에도 고스란히 반영되어 주가 하락이 컸는데요, "액티브" 종목이다보니 이런 리스크를 회피하는데 유리할거라고 하네요.

□  혼합

• 국내 증시 상승과 함께 KODEX 배당성장채권혼합도 주가수익률은 괜찮은 편인데, 배당수익률이 너무 형편없네요.
• 위에 있는 혼합 종목들은 안전자산 30%는 의무적으로 담아야 하는 IRP 계좌에서 투자를 하게끔 유도하는 상품들인거 같아요.

※ 결론

• 높은 배당수익률에 현혹되지 말것!
• 배당금과 함께 주가도 살펴볼 것!

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 7월 15일 (7월 11일까지 매수한 주식)
• 지급일 : 7월 17일 (SOL ETF는 7월 16일)

■ 분배금 현황

• 종목별 배당금, 배당락 전일 주가, 배당금을 주가로 나눈 월별 배당수익률은 아래 표를 참고하세요

• ACE 미국배당다우존스, KODEX 미국배당다우존스 : 에미당은 지난달보다 배당금이 줄어든 반면, 코미당은 1원이지만 지난달보다 배당이 증가했어요. 지난번에도 언급했었지만, 에미당은 3, 6, 9, 12월에 비교적 배당금이 높은 성향을 보이는거 같아요.
• RISE 코리아밸류업 : 지난달에 6월 배당금은 쉬고, 7월에 지급한다고 하더니 5월에 지급했던 20원의 두 배에 해당되는 40원이 지급되었어요.
• PLUS 코리아밸류업 : RISE 코리아밸류업과 주가를 비교하면 주가는 아주 약간 낮지만, 배당수익률은 1.4%가량 더 높아요.
• RISE 코리아금융고배당 : 연 배당수익률은 3.4%지만, 두 달 전에 비해 주가가 무려 40%나 올랐어요!!
• TIGER 코리아배당다우존스 : 5월 20일에 상장 후 첫 배당금 지급이다보니, 이번에 지급되는 48원은 한달치 이상일 가능성이 높아요. 그러니 배당수익률도 4.2%보단 낮을거 같아요.

• 최근 미국증시가 최고치를 연일 경신하다보니, 커버드콜 종목들도 주가가 모두 상승했고, 배당금 또한 같이 상승했어요.
• 항상 그렇다고 할 순 없지만, 대체적으로 커버드콜 종목들은 주가가 떨어지면 배당금도 같이 떨어지고, 주가가 오르면 배당금도 같이 오르는 경향이 있어요.
• 위 종목들 중에서 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호를 제외하곤 모든 종목이 주가와 함께 배당금도 오른 것을 확인할 수 있어요.

• 이번달 월중배당 종목 중에는 KODEX 200타겟위클리커버드콜이 배당수익률로도 주가수익률로도 가장 좋은 성적을 보였어요.
• KODEX 한국부동산리츠인프라는 커버드콜 종목이 아닌 리츠 종목인데요, 연 9%에 달하는 배당금 수익이 가능해요. 

오늘 리스트업 한 종목은 15일을 지급기준일로 하는 월중배당 종목들이었구요,

매월 말일을 지급기준일로 하는 월배당 종목들은 이번달 31일이 지급기준일이구요,

29일까지 매수를 하면, 8월 4일 배당금을 받을 수 있으니 참고하세요.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

25년 6월 분배금이 모두 확정되었어요.

6월 26일까지 주식을 매수했을 경우, 7월 둘째 영업일인 7월 2일에 분배금이 입금 예정이에요.

그럼 아래에서 2025년 6월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 공유할게요.

개요

■ 표 설명

■ 분배금 수익률 순위

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리
   . 주식형
   . 채권형
   . 커버드콜
   . 리츠 & 혼합

※ 결론

■ 표 설명 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 월단위 수익률의 평균값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - (비용 ÷ 12)

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과로 총 종목수는 112개에요.

아래 표에서 "연수익률"은 수수료까지 반영한 배당수익률로 실질적인 수익률이에요.

• 굉장히 오랫만에 배당수익률 1위 종목이 바뀌었어요. 몇 개월 동안 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜이 배당수익률 1위 자리를 지켜왔는데요, 이번달은 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합이 1위에 랭크됐어요. 그런데 4월에 상장을 해서 이제 두 번의 배당을 했을 뿐이므로 더 지켜볼 필요가 있어요.

• 커버드콜 제외 시 가장 높은 배당수익률의 종목은 KODEX 한국부동산리츠인프라이며, 배당수익률 8.89%에요.

• 맨 밑에 있는 ACE 3종목(ACE 미국배당퀄리티+커버드콜액티브, ACE 미국배당퀄리티, ACE 미국배당퀄리티채권혼합50)은 5월13일에 상장한 종목으로 이번에 첫 배당을 하므로, 순위에선 제외 시켰어요. 다음달부턴 온전한 한 달치의 배당금 확인이 가능하므로 순위에 편입될 예정이에요.

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리 

• 살구색으로 색이 들어가 있는 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목이며, 해당 종목들의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 6월 11일 주가에요.
• 마찬가지로 월말을 지급기준일로 하는 종목의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 6월 26일 주가에요.

▶ 주식형

• 미국의 SCHD 또한 주가흐름이 좋지 못한 상태이다보니, ACE, TIGER, SOL, KODEX 미국배당다우존스는 3개월째 주가가 제자리 걸음 중이에요. 

• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 한 달 동안 주가가 22%나 상승을 했구요, 배당 또한 22%를 상승하며 엄청난 상승을 했어요. 액티브 종목이다보니 비용이 1%가 넘는다는 단점이 있지만, 최근 국내 시장 상승과 함께 주가도 배당도 엄청난 상승세네요.
• KODEX 고배당주, TIGER은행고배당플러스TOP10, SOL 금융지주플러스고배당 모두 매월 큰 폭으로 주가가 오르고 있어요.

• 코리아밸류업 종목들도 최근 엄청난 주가 상승을 기록하고 있는데요, 배당금 측면에선 TIGER 코리아밸류업 외에는 일정한 분배금을 지급하지 않고 있어 아쉬워요.

▶ 채권형

• 회사채, 금융채 종목들은 주가 변동이 크지 않으면서 3~4%의 배당수익률을 기록하고 있어요. 낮은 배당수익률은 아쉽지만, 배당금 재투자를 통해 안정적으로 복리 효과를 누리려면 선택 옵션이 될 수도 있을거 같아요.

• 트럼프가 지속적으로 파월의 금리 인하를 압박하고 있는데요, 금리 인하가 단행된다면 미국30년국채 ETF들은 주가가 상승하면서 배당수익률은 떨어지는 일이 발생할 수도 있을거 같아요.

▶ 커버드콜

• 아래 차트를 보면, 나스닥100 지수를 비교적 잘 따라가던 나스닥100 추종 커버드콜 종목들이 지수와 괴리가 커졌어요. TIGER 미국나스닥100커버드콜, TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜, Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 이 3 종목 모두요. 나스닥은 최고점을 갱신한 상태인데, 나스닥이 더 상승한다고 해도 그 상승분을 전혀 못 쫓아가고 있고, 나스닥이 떨어진다고 하면 하락은 반영될 수도 있는 리스크가 생긴 상태니 주의 필요해요.

• 미국지수를 추종하는 커버드콜 종목보다 국내 지수를 추종하는 커버드콜 종목들의 성적이 오히려 우수한 편이에요.
• RISE 200위클리커버드콜은 지난달 대비 주가는 10.5% 상승을 했고, 배당금은 12%가 상승을 했어요.
• RISE 200고배당커버드콜ATM 또한 올초 주가 8170원에서 9445원까지 15% 넘게 주가가 상승을 했으며, 배당금 또한 59원에서 67원까지 매월 조금씩 상승을 하고 있어요.

• SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합은 무려 매월 2%가 넘는 배당을 하면서 연배당수익률이 25%에 달하구요, 주가 또한 지난달 대비 이번달 소폭 상승을 하면서 엄청난 수익률을 보여주네요. 과연 언제까지 지속될지는 좀 더 지켜봐야해요.

▶ 리츠 & 혼합

• 국내 리츠 ETF인 TIGER 리츠부동산인프라, KODEX 한국부동산리츠인프라, PLUS K리츠 이 3 종목은 주가가 계속 하락하면서 배당수익률이 올라가고 있는 형태에요. 국내 금리인하라는 호재가 있었음에도 불구하고 경기 불황과 공실 증가, 폭탄 유상증자 등의 이슈로 주가는 연일 하락세에요.

▶ 신규

• 5월 13일에 ACE 미국배당퀄리티 3총사가 상자을 했는데요, 이번엔 5월 13일~6월까지 약 한달 반에 해당하는 분배금이 계산되었을 것으로 예상되는데요, 다음달부터가 온전히 한 달치의 배당이 얼마인지 확인 가능해요.

※ 결론

• 결론은 늘 동일한데요
• 높은 배당수익률에 현혹되지 말것!
• 배당금과 함께 주가도 살펴볼 것!