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안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

오늘까지 보유 중이거나, 오늘까지 매수를 했을 경우 9월 17일에 분배금을 지급받을 수 있어요.

■ 25년 9월 수익률 현황 (분배수익률 + 주가수익률)

9월 배당수익률, 8월 대비 한 달간의 주가수익률, 그리고 이 두 값을 합한 합산수익률 표시했구요, 합산수익률을 내림차순으로 정렬했어요

■ 종목별 분배금, 분배수익률, 비용 현황

• ACE 미국배당다우존스는 3, 6, 9, 12월에 비교적 배당률이 높은 편이에요. 그래서 이번달에도 KODEX 미국배당다우존스 대비 0.9% 더 높은 배당수익률을 기록하며, 연수익률 기준으로는 3.5%가 됐어요.
• RISE 코리아밸류업 연배당수익률 1.47%, PLUS 코리아밸류업 2.62%로 PLUS가 더 높은데요, 한 달간 주가수익률을 합한 값은 RISE 코리아밸류업이 PLUS 대비 더 높아요.
• TIGER 코리아배당다우존는 매월 48원씩 꾸준한 분배금을 지급하고 있는데요, 이번달엔 지난달 대비 주가가 약 4% 상승을 했어요.

• 커버드콜 종목들의 특성상 추종하는 지수만큼의 상승은 하지 못했지만, 일부 종목 주가가 상승하면서 배당금도 같이 상승한 종목들이 있는데요, TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜, TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜, ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜은 7, 8, 9월 배당금도 오르고 주가도 상승을 했어요.

• 국내 지수를 추종하는 KODEX 200타겟위클리커버드콜은 지난달 대비 주가는 올랐는데, 배당수익률은 2원이 줄어들었어요.
• PLUS 고배당주위클리고정커버드콜은 연 16%의 배당수익률로 높지만, 코스피의 상승 흐름과 맞지 않게 8월, 9월 연속해서 주가는 하락을 하고 있는데요, 앞으로 두고봐야겠지만, 이런 움직임을 보이는 커버드콜이 피해야할 전형이에요.

• TIGER 리츠부동산인프라TOP10액티브, TIGER 리츠부동산인프라10채권혼합액티브 이 두 종목은 이번에 처음 분배금을 지급하는데요, 생각보다 분배금이 작네요. 두 종목 모두 7월 말에 상장을 했기 때문에 한 달 반에 해당하는 분배금이라면 온전한 한 달치는 36원 수준이 되는데요, 그러면 패시브 종목인 TIGER 리츠부동산인프라 대비 주가는 두 배가 넘으면서 분배금은 고작 3원 밖에 차이가 안나는게 돼요. 이번에 지급한게 한 달 반에 해당하는 분배금인지, 아니면 한 달치인지는 다음달에 추가 확인이 필요하네요.
• SOL 미국배당미국채혼합50, KODEX 코리아배당성장채권혼합, KODEX 삼성전자채권혼합 같은 종목들은 IRP 계좌의 안전자산 30% 룰을 노린 종목인거 같은데, 배당수익률로도 투자 컨셉으로도 그다지 매력을 느끼지 못하겠네요.

간략히 9월 월중 배당 종목에 대해서 살펴봤는데요, 메인은 월말 종목이에요.

월말 종목으로 배당을 받기 위해선 9월 26일까지 매수를 하면, 10월 2일에 배당금을 받을 수 있으니 참고하세요.

■ 오늘의 기사 

■ 기사에 소개된 종목 수익률 비교 

• KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜
• RISE 200고배당커버드콜ATM
• KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜
• TIGER 200커버드콜OTM
• TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜

기사를 보면, 위와 같이 5개의 종목이 소개되어 있는데요, 지금부터 각 종목별 배당수익률과 주가수익률을 비교해볼게요.

투자시점은 24년 8월 28일이고, 배당금을 재투자 하지 않는다는 가정으로 해당 종목이 추종하는 지수가 속해 있는 대표 지수와 비교를 해봤어요.

① KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜

24년 8월 28일 매수를 했다고 하면, 24년 8월은 배당수익률만 1.24% 발생. 한 달 뒤인 9월엔 8월의 배당수익률 1.24%와 9월의 배당수익률 1.25%, 그리고 주가수익률 1.6%를 모두 더해서 총 4.09%의 수익인 반면 나스닥은 3.61%로 ETF가 우세.

이렇게 1년이 지난 25년 7월 기준으로 해당 ETF는 누적수익률 31.4%인 반면 나스닥은 20.18%로 커버드콜 ETF로 더 좋은 수익을 거둘 수 있었어요.

24년 8월부터 25년 7월까지 주가수익률만 비교를 하면 커버드콜ETF는 15.69% 오른 반면 나스닥은 20.18%를 상승했기 때문에 커버드콜 ETF가 상승세를 못 따라간건 맞지만, 같은 기간 동안 배당을 받은게 있잖아요. 더욱이 상승 시점에서 배당을 꾸준히 재투자를 했다면 합산수익률 격차는 더 벌어졌을거에요.

② RISE 200고배당커버드콜ATM

위와 같은 방식으로 비교 시, RISE 200고배당커버드콜ATM은 누적배당수익률과 해당시점 주가수익률을 합산했을 때 총 20.75%의 합산수익률을 기록한 반면 같은 기간 코스피는 20.13%로 지수 대비 커버드콜ETF가 더 좋은 성적을 거뒀어요.

③ KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜

KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜은 누적배당수익률 15.72%와 해당시점 주가상승률 15.69%를 더한 합산수익률 31.41%를 기록한 반면, 나스닥 지수는 20.18%를 상승하여, 커버드콜 ETF가 더 좋은 성적을 거뒀어요.

④ TIGER 200커버드콜OTM

TIGER 200커버드콜OTM은 1년간 누적배당수익률 4.44%, 25년 7월 주가수익률 9.99%를 합산한 총 수익률은 14.43%로 코스피 상승률 20.13% 대비 수익률이 낮았어요.

⑤ TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜

TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜은 1년간 누적 배당수익률 10.54%에 주가수익률 8.35%가 더해져서 총 18.9%의 합산수익률을 기록한 반면, 같은 기간 S&P500은 13.92% 상승하여, 커버드콜ETF가 더 높은 수익률을 기록했어요.

■ 결론 

오늘의 기사에 소개된 5개의 커버드콜ETF 중 4개는 해당 종목이 속해있는 대표지수보다 더 높은 수익률을 거둔걸로 확인이 됐어요. 커버드콜도 잘만 활용하면 충분히 좋은 상품이 될 수 있으니, 잘 알아보시고 투자하시길 바래요.

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 8월 14일 (8월 12일까지 매수한 주식)
• 지급일 : 8월 19일 (SOL ETF는 8월 18일)

■ 분배금 현황

• 종목별 배당금, 배당락 전일 주가, 배당금을 주가로 나눈 월별 배당수익률은 아래 표를 참고하세요

• 위의 표만 보면, 미국의 배당주에 투자하는 ETF와 한국의 배당주에 투자하는 ETF 이렇게 두 종류가 있는데요, 두 부류 모두 지난달 대비 이번달은 주가가 조금씩 하락을 했어요. 

• 위의 표에 있는 종목 중에는 미국의 빅테크 종목들이 담겨 있는 커버드콜 ETF들의 주가 상승률이 눈에 띄는데요, 특히 TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 종목은 월 1.2%의 배당수익에 더해서 주가도 지난달 13495원에서 이번달 14500원으로 약 7.4%의 주가수익도 있었어요.
• 뿐만 아니라 ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜, ACE 미국500데일리타겟커버드콜도 모두 배당수익에 더해 주가수익률까지 얻을 수 있었어요.
• 반면 ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜은 1.25%의 배당수익은 있지만, 지난달에 비해 이번달 주가는 조금 하락을 했어요. 그렇지만 두 달전 주가와 비교하면 현재의 주가는  약 7.4% 오른 상태에요. 

• KODEX 200타겟위클리커버드콜은 월 배당수익률 1.4% 수준이며, 비용을 제외한 연 환산수익률도 16.7%에 달할 정도로 높아요. 매월 정산하는 배당수익률 순위에서도 5위권에 해당하는 배당수익률을 기록하는 종목이에요. 주가수익률도 지난달에 비해 이번달은 조금 떨어졌지만 두 달전에 비하면 6.5% 가량 오른 상태에요.
• PLUS 고배당주위클리고정커버드콜은 PLUS 고배당주에 커버드콜을 더한 종목인데요, 배당수익률은 15.8%에 달하지만 주가는 PLUS 고배당주도 못하고, 배당은 PLUS 고배당주위클리커버드콜보다 못한거 같아요.
• TIGER 리츠부동산인프라TOP10액티브, TIGER 리츠부동산인프라10채권혼합액티브는 7월 말에 상장을 해서 아직 배당은 없구요, 다음달부터 배당을 할텐데 과연 어느 정도의 배당수익률이 가능한 종목인지 궁금하네요.

• 위에 있는 채권혼합 종목들은 배당수익률, 주가수익률 모두 투자매력도가 낮은데요, 안정성을 위해서라면 채권혼합이 아니라 채권을 선택하는 편이 나은 선택일거 같다는 개인적인 생각이에요.

오늘 리스트업 한 종목은 15일을 지급기준일로 하는 월중배당 종목들이었구요,

매월 말일을 지급기준일로 하는 월배당 종목들은 이번달 31일이 일요일이므로, 29일이 지급기준일이에요.

따라서 27일까지 매수를 하면, 9월 2일 배당금을 받을 수 있으니 참고하세요.