make a fortune

안녕하세요.

오늘은 국내 배당성장주 몇 종목을 찾아봤어요.

■ 선정기준

    - 기간 : 2013년 ~ 2023년

    - 해당 기간 동안 영업이익이 한 번도 적자가 발생하지 않은 기업

    - 해당 기간 동안 배당 삭감이 발생하지 않은 기업 (배당 동결은 포함, 배당 삭감은 제외)

■ 대상 종목

    ◆ 10년 연속 배당 성장

       . 아래 6개 기업은 10년 동안 배당을 꾸준히 늘려온 기업들이에요.

       . SK가스, NICE평가정보, 고려신용정보, JW중외제약, 포시에스, 네이버

       . 첫번째 표는 연도별 배당금을 가장 최근인 2023년부터 2013년까지 기록했어요.

       . 그리고 가장 우측엔 2023~2013년 배당금을 간단한 차트로 그려 증가내역이 한 눈에 들어오게 해봤어요.  

       . 아래 표는 연도별 영업이익을 나타낸 표에요.

       . 원래 선정기준에선 "영업 이익 적자가 없었던 종목" 이라고 했으나, 2019년, 2020년 영업손실이 발생했던 JW 중외제약이 포함되어 있는데요,

         영업이익이 너무 드라마틱하게 개선되기도 했고 일단 배당금은 꾸준히 증가되었기에 포함시켜봤어요.

    ◆ 9번의 배당 성장

       . 총 10번 중 9번 배당 성장, 1번의 배당 동결이 있었던 기업들이에요.

       . DN오토모티브, JW홀딩스, 한양이엔지, 한국콜마홀딩스, 유나이티드제약, 리노공업, 한국콜마, 아프리카TV, 유한양행 

       . 마찬가지로 위에 있는 표는 배당금 지급내역, 아래 있는 표는 영업이익 현황이에요.

    ◆ 7, 8번의 배당 성장

       . 마지막으로 총 10번의 배당 성장 기회 중 2번의 동결, 8번의 인상을 한 기업 3개와

         3번의 동결, 7번의 인상을 한 기업 3개에요.

       . 8번 인상한 기업으론 한일홀딩스, 나이스정보통신, 티앤엘이 있구요.

       . 7번 인상한 기업으론 KSS해운, SPC삼립, 오뚜기가 있어요.

       . 특히 한일홀딩스는 2023년에 전년 대비 영업이익이 2배 가까이 성장했는데, 배당금은 동결한 점이 아쉽네요.

       . 마찬가지로 오뚜기 또한 전년 대비 영업이익은 크게 증가했는데, 배당금은 동결됐네요.

이렇게 국내 주식 중 지난 11년간 배당 성장을 이뤄온 기업들에 대해서 조사를 해봤는데요,

이 외에도 꾸준히 배당을 성장시켜온 기업들이 있을텐데, 제가 찾아본건 여기까지네요.

표를 채우기 위해서 종목들을 검색하다보니, 

위의 종목들 중 많은 종목이 주가 또한 많이 상승한 것을 확인할 수 있었어요.

켈리라이트의 "절대로! 배당은 거짓말하지 않는다" 라는 책을 보면요,

꼭 배당금을 받기 위한 배당투자가 아니더라도, 배당을 꾸준히 지급하는 기업들에 대해선 PER, PBR 처럼 배당수익률을 지표로 삼아서 트레이딩을 할 수 있다고 나와 있어요. 배당수익률이 높을 때 매수해서 배당수익률이 낮을 때 매도를 하는 식으로 말이죠.

미국 주식에 좀 더 적합한 이론 같지만, 위에 언급된 기업들처럼 우리나라도 10년 이상 꾸준히 배당을 지급하는 회사들이 나오면, 좀 더 다양한 투자가 가능해지지 않을까 기대를 해봅니다.

어디까지나 개인적으로 공부하면서 찾은 자료를 공유한 것일 뿐, 투자를 권유하거나 하는 내용은 아니에요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

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작년 5월 처음으로 국내에 상장된 월지급 ETF 종목 리스트를 올렸을 때만 해도 24개였는데요,

이번에 정리를 하다보니 이젠 종목 수가 무려 49개나 되네요.

빠뜨린건 없는지 모르겠지만, 1년도 안되어서 두 배 넘게 종목이 증가했어요.

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참고로,

3월 분배금은 3월 27일까지 주식 보유 분 대상으로 4월 2일날 분배금이 지급될 예정이에요.

■ 주식형

TIGER 미국배당다우존스 0.244%

ACE 미국배당다우존스 0.379%

SOL 미국배당다우존스 0.228%

   → SCHD와 동일한 지수를 추종한다고 하지만 성과에서 미세하게 차이가 발생했어요. ACE가 배당수익률에서 다른 두 회사 대비 무려 0.15% 가량 높아요. 1개월간 주가 변동률은 3 종목 모두 3.9~4.0%로 동일한데요, 배당금에서 차이가 발생하며 ACE미국배당다우존스가 가장 괜찮은 성적을 보였어요.

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SOL 미국배당다우존스(H) 0.227%

SOL 미국S&P500 0.089%

HANARO 미국S&P500 0.076%

KBSTAR 미국S&P500(H) 0.123%

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TIGER 미국S&P500배당귀족 0.174%

KBSTAR 미국S&P배당킹 0.280%

   → 배당귀족이 배당킹보다 배당수익률에서 밀리네요. 반면 주가를 비교해보면 1개월 동안 배당귀족은 5.1%가 올랐고, 배당킹은 4.5%가 오름으로서 배당수익률에선 배당킹이, 주가수익률에선 배당귀족이 좋았어요.

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TIGER 미국다우존스30 0.228%

TIGER 미국캐시카우100 0.210%

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(신규) TIGER글로벌비만치료제Top2Plus 0.144%

   → 일라이릴리와 노보노디스크에 50% 이상의 비중을 투자하는 ETF로 2월 29일날 상장 후 첫 분배금을 지급했어요.

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 0.511%

WOORI200 0.131%

TIGER 은행고배당플러스TOP10 0.475%

■ 채권형

KBSTAR 25-11회사채(AA-이상)액티브 0.340%

KBSTAR 25-03회사채(AA-이상)액티브 0.490%

KBSTAR 중기우량회사채 0.427%

KBSTAR 금융채액티브 0.480%

TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) 0.500%

KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 0.342%

ACE 미국30년국채액티브(H) 0.325%

   → 달러 환헷지를 하지 않는 언헷지 버전과 달러는 헷지하고 엔화에는 노출되어 있는 버전도 3월 12일에 상장되었는데요, 아직 분배금은 발생하지 않고 기존에 있던 이 종목만 분배금 지급이 결정되었어요.

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ACE 미국하이일드액티브(H) 0.526%

KODEX iShares미국하이일드액티브 0.570%

TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 0.286%

■ 커버드콜

TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 0.997%

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TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 0.840%

TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 0.510%

   → SCHD의 연 배당수익률 3%를 기본으로 +7% 종목은 7%가 더해진 연 10%, +3% 종목은 3%가 더해진 6%의 배당수익률이 예상되는 종목들이에요.

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KODEX 미국배당프리미엄액티브 0.594%

TIGER 배당프리미엄액티브 0.568%

KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 0.827%

TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) 1.124%

TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 0.823%

   → 전체 종목 중 유일하게 15일을 기준일로 분배금을 지급하는 종목이에요.

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KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 1.266%

   → 지난달엔 1.3%, 이번달엔 1.266%의 분배금으로 가장 높은 분배금을 지급하는 종목이에요. 테스라의 티커인 TSLA가 아니라 테스라의 커버드콜 종목인 TSLY 30%와 우리나라 국채 70%로 구성된 종목이에요. 최근 테슬라 주가 흐름으로 인해 주가는 지난 달 대비 4% 가량 빠졌어요.

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TIGER 200커버드콜ATM 0.693%

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(신규) KBSTAR 200위클리커버드콜 1.012%

   → 3월 5일 상장되어 첫 분배금을 지급했는데요, 한 달 기준 배당수익률이 무려 1%가 넘네요.

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KBSTAR 200고배당커버드콜ATM 0.688%

TIGER 200커버드콜5%OTM 0.220%

■ 리츠, 인컴

TIGER 리츠부동산인프라 1.047%

   → 작년에도 가장 높은 분배금을 지급했던게 3월이었어요. 그래서 일시적으로 분배금 수익률이 1%가 넘었으나, 연 평균으론 7% 수준의 분배금을 지급하는 종목이에요.

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TIGER 리츠부동산 인프라채권TR KIS 0.741%

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 0.417%

KODEX 다우존스미국리츠(H) 0.348%

KODEX TSE일본리츠(H) 0.670%

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KBSTAR 글로벌리얼티인컴 0.381%

   → 처음 분배금이 지급되었어요. 당초 0.33%의 배당수익률이 예상됐으나, 예상보다 0.05%더 지급된 걸로 나왔네요

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ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 0.658%

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 ETF 에 대한 비용이 오늘 업데이트 되었기에 정리하여 공유하니 투자 시 참고하세요.

■ 분배금 순수익률 순위 

    - "월평균"은 최근 1년 지급된 분배금의 평균 값이구요, "연 환산"은 월평균 값에 12를 곱한 값이고, "2월비용"은 말 그대로 2월달에 ETF 운용에 따른 비용, "순수익률"은 연환산 배당률에서 2월 비용을 뺀 값이에요.

    - 순수익률 1등은 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 가 차지했어요. 1월달에 상장한 종목으로 1월달 비용은 집계가 되지 않았었고, 2월에 비용이 처음 산출되었는데요, 0.439%의 비용이 발생했어요. 

    - 순수익률 2위부터 7위까지는 모두 커버드콜 상품이 차지했어요.

    - 8위에 랭크된 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 또한 자산에 커버드콜 상품을 보유중인 종목이니 관점에 따라선 커버드콜 상품으로 볼 수도 있겠네요.

    - 9위는 TIGER리츠부동산인프라인데요, 커버드콜 상품이 포함되지 않은 ETF 중 1위라고 할 수 있겠어요.

    - 하위권에는 전부 S&P 지수 추종하는 ETF 들이 위치해 있는데요, 이 종목들은 분배금보다도 주가가 많이 올라서 주가 수익률로는 상위권에 랭크된 종목들이니, 약간의 분배금을 받으면서 주가 차익을 노리는건지, 아니면 주가 차익보다 높은 배당수익률을 원하는건지 자신의 성향에 잘 맞는 방법을 선택하시길 바래요.

■ 유형별 분류

    - 주식형

       . 한국판 SCHD인 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스이 3 종목의 우위가 조금씩 드러나고 있어요. 

         TIGER미국배당다우존스는 23년 6월 상장 후 7월달에 가장 낮은 0.069%의 비용이었으나 이후 지속적으로 상승하여 0.14%에 이르게 되었구요, ACE 미국배당다우존스는 분기배당에서 월배당을 실시한 23년 7월 0.278%에서 현재 0.178%까지 꾸준히 내려오고 있어요. SOL은 분배금 지급률, 비용 양측면에서 모두 좀 애매해요.

    - 채권형

    - 커버드콜형

       . 대체적으로 0.5% 수준의 비용이 발생하고 있어요.

       . 월지급ETF 중에 가장 높은 비용이 발생하는 분류지만, 수익률이 가장 많이 발생하는 부류이기도 해요.

    - 리츠형 & 인컴형

       . 리얼티인컴이 포함되었다고 하여 관심을 모은 KBSTAR 글로벌리얼티인컴의 첫 비용이 나왔네요. 0.2% 수준으로 첫달임에도 불구하고 그다지 높지 않은 수준의 비용이 나왔어요. 3월에 첫 분배금은 얼마나 나올지 궁금하네요.

       . 몇 개의 커버드콜 상품이 포함된 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 커버드콜 ETF와 비슷한 수준인 0.54%의 비용이 발생했는데요, 이 종목 또한 23년 8월 0.382%로 시작해서 현재 0.54%까지 매월 비용이 상승하고 있는게 눈에 띄네요.

이렇게 국내 상장된 월지급ETF의 2월 비용을 알아봤는데요,

비용은 증권사가 광고하는, 또는 ETF 상품 설명에 있는 "운용보수"를 포함하는 개념으로 단순히 운용보수만 보면 안되고, 꼭 총 비용을 확인해보고 투자를 결정하셔야 해요.

운용보수는 비용을 구성하는 여러가지 항목 중 하나일 뿐이거든요.

3월달은 27일까지 주식을 매수하였을 경우 4월 2일날 분배금을 지급받을 수 있으니 참고하세요~

이 글에도 2월의 분배금 지급 현황이 있지만, 분배금 지급률에 따른 순위와 주가 변동에 따른 수익을 정리해놓은 글을 보시고 싶으시면 아래 링크를 클릭해주세요.

https://bluegosari.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF-2%EC%9B%94-%EB%B6%84%EB%B0%B0%EA%B8%88-%EC%A0%95%EB%A6%AC-%EC%88%98%EC%9D%B5%EB%A5%A0-%EC%88%9C%EC%9C%84

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 분배금 업데이트 하여 정리했어요.

2월 분배금은 27일까지 주식을 보유 분이 대상이며,

3월 5일날 지급 예정이에요.

■ 분배금 수익률 순위 TOP10

    - 월 분배금 지급 기준 수익률 1위 ~ 10위 까지의 순위에요.

    - 1위 KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브

         . 1월 23일 상장 후 첫 분배금이 지급되었는데, 월 분배수익률이 자그마치 1.3%나 되네요. 

           이는 연으로 환산 시 약 15.8%나 되는 수익률이에요.

         . TSLY 30%, 국내채권 70%로 구성된 종목으로 TSLY의 연배당이 50~80% 임을 감안한 계산과 부합되네요.

    - 2위 TIGER미국나스닥100커버드콜

         . 줄곧 1위의 분배 수익률을 기록하던 종목이었는데, 2위로 밀려났네요.

         . 2월 분배수익률은 0.997% 이고, 연평균 12.06%의 분배금을 지급했어요.

    - 3위 TIGER리츠부동산인프라

         . 지난달엔 분배수익률 0.2%대였지만, 이번달은 0.9%대의 분배금을 지급하여 3위에 기록됐어요.

         . 연평균 7.1%에 달하는 분배금을 지급한다는 장점이 있지만,

           월별로 분배금 지급률에 편차가 크다는 단점이 있는 종목이에요.

■ 주가 수익률 순위 TOP10

    - 지난 달 대비 주가 수익률 순위에요. 

      배당수익률을 결정하는 건 배당금과 주가이기 때문에 이번달부턴 주가 수익률도 같이 조사해봤어요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10 

         . 국내 은행주로 구성된 ETF로 최근 국내 은행주 주가가 오르면서 해당 ETF도 한 달 동안 주가가 12.5%나 올랐어요.

    - 2위 TIMEFOLIOKorea플러스배당액티브

         . 이 종목도 주가가 무려 9.8%나 올랐는데요, 이 종목은 1%가 넘는 높은 비용이 제일 아쉬워요.

    - 3위 HANARO미국SP500

         . 미국의 S&P500이 사상 최고치를 경신하며 이 종목의 주가도 4% 넘게 상승했지만, 

           배당수익률은 0.055%로 매우 아쉬운 수준이에요.

■ 종합 수익률 순위 TOP10

    - 월배당 ETF를 보유했을 때 지난달 대비 이번달 수익률을 결정하는건 배당수익률과 주가수익률의 합이기 때문에

      두 값을 더해서 높은 순으로 정렬한 순위에요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10

        . 높은 주가 수익률로 인해 종합 1위가 됐지만, 배당수익률도 0.5%로 준수한 편이에요.

    - 2위 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브

        . 배당수익률 0.5%, 주가수익률 9.8%로 2위를 차지한 종목이에요.

    - 3위 TIGER배당프리미엄액티브

        . 국내 주식으로 구성된 커버드콜 유형의 ETF인데요, 배당수익률, 주가 수익률 모두 양호한 3위네요.

■ 종목별 배당금 지급 현황

    - 주식형

         . 한국의 SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 3총사 중에

           ACE미국배당다우존스 가 분배금과 주가에서 가장 좋은 성적을 냈어요.

           . 배당귀족보단 배당킹

               TIGER 미국S&P500배당귀족보다는 KBSTAR 미국S&P배당킹이 지속적으로 더 높은 배당을 하고 있어요.

               배당귀족은 0.15%, 배당킹은 0.29% 로 배당측면에선 배당킹이 더 유리해요.

            . TIGER은행고배당플러스TOP10

               주가수익률로 인해 주가수익률 TOP1, 배당+주가수익률 TOP1을 차지한 종목이에요.

               1월에도 61원, 2월에도 61원을 지급하여 높아진 주가로 인해 배당수익률은 감소했어요.

    - 채권형

              . ACE미국하이일드액티브 , KODEXiShares미국하이일드액티브

                 하이일드채권에 투자하는 두 종목은 연평균 수익률 6%가 나와요.

    - 커버드콜

              . 연평균 10% 이상의 분배금을 지급하는 종목이 무려 5개나 있어요.

                  TIGER 미국나스닥100커버드콜 12%

                  TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 10.5%

                  KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 11%

                  TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 10.3%

                  KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 15.8%

              . 커버드콜 종목은 무조건 높은 배당수익률만 보고 들어가면 안되고,

                그 컨셉을 간단하게나마 이해하고 매매할 필요가 있어요.

    - 리츠 & 혼합

              . KBSTAR 글로벌리얼티인컴 종목이 2월 20일날 상장했는데요,

                앞으로 어떤 주가 흐름을 보일지, 그리고 제가 계산한대로 연 4%에 해당하는 배당금이 지급될지 다음달이 기대되네요.

이렇게 24년 2월 국내에 상장된 월배당 ETF의 분배금 지급 현황을 확인해봤는데요,

연금, IRP, ISA 계좌를 통해서 거래하시길 추천드리며,

분배수익률 뿐만 아니라 구성 종목과 컨셉도 꼭 확인해보시길 바래요.

그렇게 월배당으로 월급을 대체하는 날까지 화이팅입니다~!