make a fortune

안녕하세요.

그야말로 커버드콜 전성시대라고 할 수 있을 정도로 각종 커버드콜 상품들이 출시되고 있어요.

투자자 입장에선 선택의 폭이 넓어진다는 장점도 있지만, 눈에 띄는 수익률과 컨셉에 현혹되지 않도록 주의도 필요해요.

오늘은 기존과 다른, 중국의 기술주를 다룬 커버드콜이 상장되어 관련 소식을 공유하고자 해요.

■ 종목명 

• RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜 

■ 관련 기사 링크 

https://www.smarttoday.co.kr/news/articleView.html?idxno=90076

■ 기사 요약 

중국 기술주 ETF의 핵심 포인트

• 중국 테크 ETF는 텐센트(18.1%), 샤오미(15.4%), 알리바바(14.8%) 등 중국 대표 기술주 10개 종목에 집중 투자
• 딥시크 부상과 중국 정부의 'AI+ 이니셔티브' 정책에 힘입어 중국 빅테크 기업들의 성장 모멘텀이 재조명받는 시점에서 주목할 만한 상품
• 커뮤니케이션, 테크놀로지, 경기소비재 3개 섹터 내 테크 관련 10종목에 집중 투자해 중국 테크주 모멘텀에 적극 참여하는 상품
• 연 12% 수준의 월 분배금을 목표로 하며, 매주 항셍테크 등 가격 콜옵션을 매도하는 위클리 타겟 커버드콜 전략을 통해 안정적인 수익원을 확보

구성종목 포트폴리오  (25/09/02 기준)

불과 몇 년 전 항셍지수 폭락으로 인한 ELS 대규모 손실이 예상된다고 했었던 적이 있었는데요, 어느덧 근래 3년 최고치를 경신한 항셍지수에요. 그 항셍지수를 이끌고 있는게 중국의 기술주이고요. 과연 해당 종목은 월 1%의 분배금을 지급하면서, 주가도 지수를 어느 수준까지 따라갈 수 있을지 기대가 되네요.

이 종목도 매월 분배금 지급률, 주가, 비용을 조사하여 공유하도록 할테니 관심 부탁드립니다.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

25년 8월 분배금이 모두 확정되었어요.

8월 27일까지 주식을 매수했을 경우, 9월 둘째 영업일인 9월 2일에 분배금이 입금 예정이에요.

그럼 아래에서 2025년 8월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 공유할게요.

개요

■ 표 설명

■ 분배금 수익률 순위

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리
   . 주식형
   . 채권형
   . 커버드콜
   . 리츠 & 혼합

※ 결론

■ 표 설명 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값으로 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 월단위 수익률의 평균값으로 1년이 넘은 종목은 24년9월부터 25년8월까지의 배당수익률을 12로 나눈 값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - 비용

■ 분배금 수익률 순위

국내 상장된 월배당ETF 전체 종목에 대해서 연수익률을 내림차순으로 정렬했어요. 이번달 총 종목 수는 118개인데요, 그 중 이제 막 상장을 해서 아직 배당을 하지 않은 종목이 4개를 제외하면 총 1위부터 114위까지 있어요.

• 연 배당수익률 1위 종목은 이번달에도 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합이에요. 채권이 혼합된 종목임에도 불구하고 월평균 2.13%, 연평균 25%의 배당을 하고 있는데요, 주가 변동이 없다면 4년이면 투자 원금을 모두 회수할 수 있을 정도의 배당수익률이에요.
• 1 위부터 34위까지는 모두 커버드콜 종목들이 차지했어요.

• 이번달에도 커버드콜이 아닌 종목 중에서 배당수익률이 가장 높은 종목은 KODEX 한국부동산리츠인프라이며, 연배당수익률은 9.039%에요. TIGER 리츠부동산인프라는 7.85%로 표기되어 있지만, 이전에 들쭉날쭉한 배당을 하다가 올해 3월부터 꾸준히 33원씩을 배당하고 있는데요, 33원을 기준으로 계산하면, KODEX와 마찬가지로 9%의 연배당수익률이에요.

• 74 위에 있는 SOL 국제금커버드콜액티브는 금에 투자하면서 커버드콜로 인컴도 노리는 종목인데요, 배당수익률은 3.5% 정도 나오고 있어요.

• KODEX 미국10년국채액티브(H), KODEX 미국S&P500변동성확대시커버드콜, TIGER 리츠부동산인프라TOP10액티브, TIGER 리츠부동산인프라10채권혼합액티브 이렇게 4 종목은 이제 막 상장을 해서 아직 배당금을 한 번도 지급하지 않은 종목들이에요.

■ 유형별 분배수익률, 주가, 비용 총정리

□  주식형

• 초록색으로 표시되어 있는 종목들은 월중배당 종목들로 8월 19일에 이미 8월달 배당금을 지급한 종목들이며, 해당 종목들의 주가는 8월 27일 기준이 아니라 8월 12일 기준 가격이에요.
• OOO미국배당다우존스 중에는 ACE 미국배당다우존스의 배당수익률이 3.6%로 가장 높은데요, ACE는 특히 3, 6, 9, 12월에 다른 달 대비 높은 배당금을 지급하고 있으므로 9월엔 다른 증권사들과 수익률 차이가 아주 조금 더 벌어지지 않을까 예측해 봅니다.

• 최근 미국 주식시장 흐름이 상승세를 타면서 미국 관련 종목들은 배당수익률 뿐만 아니라 주가 상승으로 인한 주가수익률도 플러스를 기록 중이에요.

• 일라이릴리와 노보노디스크에 집중 투자하는 TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus는 지난달 대비 주가가 떨어졌고, KODEX 대만테크고배당다우존스 또한 지난달 대비 주가가 하락을 했어요.
• 한국증시도 최근 박스권에 갇히면서 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브, KODEX 고배당주, PLUS 고배당주 모두 주가가 하락하여, 배당수익률을 주가수익률이 까먹는 모양이 됐어요.

• ACE 코리아밸류업은 아무래도 월배당이라기보단 분기배당 종목인거 같네요. 4월, 7월에 배당을 지급했고, 그 외에는 배당금 지급이 없어요. 확인해보고 관리 리스트에서 제외하던지 해야겠어요.

• 밸류업 종목 중에는 PLUS 코리아밸류업의 배당률이 2.7%로 가장 높아요

□  채권형

• 최근 미국 10년물 국채를 추종하는 종목이 ACE와 KODEX에서 상장을 했는데요, ACE는 이번달에 첫 배당금을 지급했는데요, 이 종목이 7월 22일에 상장을 했으므로 약 10일치의 배당금이 더 포함되어 있다고 하면, 실제론 3.787%가 아니라 약 3% 정도의 배당수익률이 될거 같아요. 

□  커버드콜

• 커버드콜 종목들은 작게나마 S&P500 관련 종목은 주가가 지난달 대비 상승을 했고, 나스닥 관련 종목은 지난달 대비 주가가 하락한걸로 보여요.

• 커버드콜 종목은 반드시 높은 배당수익률에 현혹되지 마시고, 주가와 배당을 함께 봐야 해요. 특히 추종하는 지수는 올랐는데 커버드콜은 떨어진 종목이라면 일단 거르는 편이 안전할거 같아요.

• 위에 있는 종목들 중에는 RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 종목이 배당수익률도 높고, 6~8월 주가도 상승했어요.

• KODEX 미국S&P500변동성확대시커버드콜이라는 종목이 8월 12일에 상장을 했는데요, 기존에 있는 다른 커버드콜 종목들은 어느 정도 주가에 연동해서 배당률이 일정한 편이었다면, 이 종목은 시장 상황이 어떠냐에 따라서 커버드콜의 비중이 조절되므로 배당수익률이 일정하지 않을걸로 예상이 돼요.

• 코스피가 박스권에서 움직이고 있는데요, 그 와중에 TIGER 200커버드콜은 주가가 조금이나마 상승한 반면, RISE  200위클리커버드콜은 지난달 대비 주가가 하락하면서 차이를 보이네요. 일단 배당수익률에서 10%나 차이가 나다보니, 주가 움직임에서도 차이가 날 수 밖에요.

□  리츠 & 혼합

• 위에서도 한 번 언급했지만, TIGER 리츠부동산인프라의 경우 25년 2월까지는 매월 일정하지 않은 배당금을 지급했고, 25년 3월부터 매월 33원의 고른 배당금을 지급하고 있어요. 따라서 이전에 일정치 않았던 배당금으로 인해 배당수익률이 왜곡이 되어 있는 상태이며, 매월 33원의 배당금을 지급하는 현재 상태에서의 배당수익률은 약 9.2% 수준으로 KODEX 한국부동산리츠인프라보다 높아요.

• ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 6.5%의 연배당에 주가 움직임도 안정된 편이라 안정된 상태에서 꾸준히 배당금만 챙기고 싶다면 이 종목도 선택 옵션이 될 수 있을거 같아요.
• TIGER 리츠부동산인프라TOP10액티브, TIGER 리츠부동산인프라10채권혼합액티브 이 두 종목은 7월 29일에 상장한 월중 배당 종목으로 9월 17일에 배당금이 지급될텐데요, 그 때 한 달이 아닌 한 달 반에 해당하는 배당금을 지급할걸로 예상돼요.

※ 결론

• 높은 배당수익률에 현혹되지 말것!
• 배당금과 함께 주가도 살펴볼 것!

안녕하세요.

다들 카드 사용하시죠?

어떤 카드를 쓰던지 각 카드사별로 포인트를 적립해주는데요,

그 중에서 제가 최근에 알게된 카드 포인트 활용 방법 하나를 공유하고자 해요.

제가 오늘 소개해드릴 방법은,

NH카드를 사용하면서 쌓인 NH포인트를 나무증권에서 현금으로 전환하여 월배당 ETF를 매수하여 월배당금을 받는 방법이에요.

NH포인트로 월배당 ETF 매수하여 월배당 받기

일단 NH카드를 사용해야 하구요, NH투자증권 앱인 나무증권 앱과 계좌가 있어야 해요.

자 그럼, 자세한 과정을 설명해드릴게요.

■ 포인트 사용방법 

• 나무증권 앱 실행 후 왼쪽 밑에 三 자를 클릭해요.

• 오른쪽 상단에 "고객센터" → "신청/변경" → "카드.NH멤버스" 순서로 클릭해요.

• "NH멤버스" 카테고리에서 "NH포인트 현금전환 신청"을 클릭해요

• 그러면 바로 "전환가능포인트" 하고 나오고, 밑에 '입금 계좌번호 선택"에서 나무증권에 개설되어 있는 계좌번호 리스트가 나오는데요, 계좌를 선택하고 "신청"을 눌러요.

• 그러면 전환이 완료되었다는 화면이 나오고, "국내주식 잔고/손익"을 클릭하면 전환된 현금을 확인할 수 있어요.
• 저는 17022포인트를 전환해서 추정자산 17022원이 생겼어요.

• 그리고 17022원으로 TIGER 리츠부동산인프라 주식을 4270원에 3주를 매수했어요.

• 이렇게 매수한 TIGER 리츠부동산인프라로 인해 9월 2일부터 배당을 받을 수 있어요. 총 3주를 매수했으므로 대략 99원의 배당금이 예상이 돼요.

■ TIGER 리츠부동산인프라 배당내역 (24년 8월 ~ 25년 7월) 

제가 NH포인트를 사용하여 매수한 TIGER 리츠부동산인프라는 올해 2월까지만 해도 매우 들쑥날쑥한 배당금을 지급해왔어요. 그런데 공지를 통해서 매월 33원 수준의 고른 배당금을 지급하기로 했고, 25년 3월부터 7월까지 매월 33원씩을 지급했어요. 이 글을 쓰고 있는 25년 8월 26일 종가인 4270원으로 계산하면 현재 연배당수익률은 9.27% 수준이에요. 

일반계좌에서 매수를 했기 때문에 배당소득세가 발생하겠지만, 세금이 1000원 미만일 경우는 과세 되지 않으므로 대략 196주를 모을 때까지는 일반계좌에서 매수해도 세금은 내지 않을거 같아요.

너무 당연하게도 카드 포인트를 위해 일부러 과소비를 하는 일은 없겠지만, 기왕 카드 사용으로 포인트가 생겼다면 위와 같은 방법으로 활용하는 방법도 괜찮을거 같아서 공유해봤어요.

그럼 모두 현명한 소비와 투자생활 하시길 바래요~

※ 절대 카드 광고, 투자 권유 아닌 정보 공유 차원의 글입니다.

오늘은 헤럴드경제의 은퇴 앞둔 50대가 1억원으로 월 100만원의 현금흐름을 만들고자 했을 때 증권사별 포트폴리오가 담겨 있는 기사를 가져와봤어요. 기사 링크와 기사 요약내용, 그리고 기사에서 소개된 포트폴리오대로 투자했을 때의 예상 배당금도 직접 계산해서 추가하였으니 꼭 끝까지 읽어보시길 바래요.

■ 오늘의 기사 

https://biz.heraldcorp.com/article/10558951?ref=naver

■ 기사 요약 

50대 은퇴 예정자의 퇴직금 운용 딜레마와 해법

현실적 고민: 퇴직금 1억원으로 월 100만원 현금흐름 만들기

50대 직장인 김씨는 은퇴 후 현금 흐름을 어떻게 만들어야 할지 고민 중이다. 퇴직금으로 1억원을 받게 되지만, 매달 100만원씩 사용하면 8년 후 고갈되기 때문이다. 김씨는 국민연금 월 수령액 100만원에 추가로 100만원이 필요하다고 계산했는데, 이를 위해서는 퇴직금의 목표 연 수익률이 12%여야 한다.

전문가 제안: 커버드콜 ETF 중심 포트폴리오

전문가들은 김씨의 목표 달성을 위해 커버드콜 ETF 중심 포트폴리오를 제안한다. 커버드콜은 주식을 보유하면서 콜옵션을 매도해 옵션 프리미엄을 얻는 전략으로, 높은 분배금을 제공하지만 상승장에서는 수익이 제한되고 하락장에서는 원금 손실 위험이 있다.

자산운용사별 구체적 포트폴리오 제안

삼성자산운용 김도형 본부장:

• Kodex 200타겟위클리커버드콜(20%)
• Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜(20%)
• Kodex 미국배당커버드콜액티브(20%)
• Kodex 미국30년국채타겟커버드콜(30%)
• Kodex 한국부동산리츠인프라(10%)

미래에셋 홍준영 본부장:

• TIGER 미국 AI빅테크10 타겟데일리커버드콜(20%)
• TIGER 미국 S&P500 타겟데일리커버드콜(20%)
• TIGER 미국배당다우존스 타겟데일리커버드콜(15%)
• TIGER 미국 30년국채커버드콜액티브(15%)
• TIGER 배당커버드콜액티브(15%)
• TIGER 리츠부동산인프라(15%)

KB자산운용 김석진 팀장:

• RISE미국테크100데일리고정커버드콜(90%)
• RISE 머니마켓액티브(10%)

한화자산운용 윤준길 팀장:

• PLUS 고배당주(40%)
• PLUS 고배당주위클리커버드콜(30%)
• PLUS 고배당주위클리고정커버드콜(30%)

■ 전문가 제시 포트폴리오의 예상 현금흐름 

위에서 증권사별로 전문가들이 제시한 포트폴리오 대로 투자했을 때 예상되는 월 현금흐름을 계산해봤어요.

KB 포트폴리오가 연 1841만원, 월 153만원으로 가장 많은 현금 확보가 가능하고, 한화가 연 1165만원, 월 97만원으로 가장 적은 현금 흐름을 발생시키는 걸로 예상돼요. 대부분의 종목이 커버드콜이라 배당소득세는 거의 없는 종목들로 구성이 되어 있네요.

포트폴리오 특징을 살펴보면,

삼성이 국내증시, 국내고배당, 미국배당, 미국채, 국내리츠로 고르게 자산 배분이 되어 있고,

미래는 미국빅테크10, S&P500, 미국배당, 미국채, 국내주식, 국내리츠로 자산 배분은 되어 있지만, 미국에 집중된 편이고,

KB는 나스닥 90%로 집중되어 있지만 유일하게 현금 10%를 포트폴리오에 보유하고 있고,

한화는 국내주식 100%로 몰빵되어 있어요.

■ 결론 

투자에 정답은 없어요. 본인이 처한 상황에 맞게 위험과 안정의 균형을 맞추는 투자가 필요하죠. 위의 포트폴리오는 각 증권사별로 자신들이 출시한 종목만으로 포트폴리오가 구성되어 있지만, 투자자 입장에서는 증권사별 조합도 가능하고, 목적에 맞게 종목별 비중 조절하여 투자를 하면 되겠어요

또한, 가장 중요한건 배당수익률만 볼게 아니라 반드시 주가 변동도 같이 확인하여 투자원금을 잃지 않는 것도 중요해요. 제가 매월  공유하는 배당수익률과 주가, 비용을 정리한 글을 공유하니 참고하셔서 좋은 선택하시길 바래요.

※ 25년 7월 국내 상장 월배당ETF의 분배금 총정리 

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF-25%EB%85%84-7%EC%9B%94-%EB%B6%84%EB%B0%B0%EA%B8%88-%EC%B4%9D%EC%A0%95%EB%A6%AC