make a fortune

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

​

작년 5월 처음으로 국내에 상장된 월지급 ETF 종목 리스트를 올렸을 때만 해도 24개였는데요,

이번에 정리를 하다보니 이젠 종목 수가 무려 49개나 되네요.

빠뜨린건 없는지 모르겠지만, 1년도 안되어서 두 배 넘게 종목이 증가했어요.

​

참고로,

3월 분배금은 3월 27일까지 주식 보유 분 대상으로 4월 2일날 분배금이 지급될 예정이에요.

■ 주식형

TIGER 미국배당다우존스 0.244%

ACE 미국배당다우존스 0.379%

SOL 미국배당다우존스 0.228%

   → SCHD와 동일한 지수를 추종한다고 하지만 성과에서 미세하게 차이가 발생했어요. ACE가 배당수익률에서 다른 두 회사 대비 무려 0.15% 가량 높아요. 1개월간 주가 변동률은 3 종목 모두 3.9~4.0%로 동일한데요, 배당금에서 차이가 발생하며 ACE미국배당다우존스가 가장 괜찮은 성적을 보였어요.

​

SOL 미국배당다우존스(H) 0.227%

SOL 미국S&P500 0.089%

HANARO 미국S&P500 0.076%

KBSTAR 미국S&P500(H) 0.123%

​

TIGER 미국S&P500배당귀족 0.174%

KBSTAR 미국S&P배당킹 0.280%

   → 배당귀족이 배당킹보다 배당수익률에서 밀리네요. 반면 주가를 비교해보면 1개월 동안 배당귀족은 5.1%가 올랐고, 배당킹은 4.5%가 오름으로서 배당수익률에선 배당킹이, 주가수익률에선 배당귀족이 좋았어요.

​

TIGER 미국다우존스30 0.228%

TIGER 미국캐시카우100 0.210%

​

(신규) TIGER글로벌비만치료제Top2Plus 0.144%

   → 일라이릴리와 노보노디스크에 50% 이상의 비중을 투자하는 ETF로 2월 29일날 상장 후 첫 분배금을 지급했어요.

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 0.511%

WOORI200 0.131%

TIGER 은행고배당플러스TOP10 0.475%

■ 채권형

KBSTAR 25-11회사채(AA-이상)액티브 0.340%

KBSTAR 25-03회사채(AA-이상)액티브 0.490%

KBSTAR 중기우량회사채 0.427%

KBSTAR 금융채액티브 0.480%

TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) 0.500%

KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 0.342%

ACE 미국30년국채액티브(H) 0.325%

   → 달러 환헷지를 하지 않는 언헷지 버전과 달러는 헷지하고 엔화에는 노출되어 있는 버전도 3월 12일에 상장되었는데요, 아직 분배금은 발생하지 않고 기존에 있던 이 종목만 분배금 지급이 결정되었어요.

​

ACE 미국하이일드액티브(H) 0.526%

KODEX iShares미국하이일드액티브 0.570%

TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 0.286%

■ 커버드콜

TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 0.997%

​

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 0.840%

TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 0.510%

   → SCHD의 연 배당수익률 3%를 기본으로 +7% 종목은 7%가 더해진 연 10%, +3% 종목은 3%가 더해진 6%의 배당수익률이 예상되는 종목들이에요.

​

KODEX 미국배당프리미엄액티브 0.594%

TIGER 배당프리미엄액티브 0.568%

KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 0.827%

TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) 1.124%

TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 0.823%

   → 전체 종목 중 유일하게 15일을 기준일로 분배금을 지급하는 종목이에요.

​

KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 1.266%

   → 지난달엔 1.3%, 이번달엔 1.266%의 분배금으로 가장 높은 분배금을 지급하는 종목이에요. 테스라의 티커인 TSLA가 아니라 테스라의 커버드콜 종목인 TSLY 30%와 우리나라 국채 70%로 구성된 종목이에요. 최근 테슬라 주가 흐름으로 인해 주가는 지난 달 대비 4% 가량 빠졌어요.

​

TIGER 200커버드콜ATM 0.693%

​

(신규) KBSTAR 200위클리커버드콜 1.012%

   → 3월 5일 상장되어 첫 분배금을 지급했는데요, 한 달 기준 배당수익률이 무려 1%가 넘네요.

​

KBSTAR 200고배당커버드콜ATM 0.688%

TIGER 200커버드콜5%OTM 0.220%

■ 리츠, 인컴

TIGER 리츠부동산인프라 1.047%

   → 작년에도 가장 높은 분배금을 지급했던게 3월이었어요. 그래서 일시적으로 분배금 수익률이 1%가 넘었으나, 연 평균으론 7% 수준의 분배금을 지급하는 종목이에요.

​

TIGER 리츠부동산 인프라채권TR KIS 0.741%

TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 0.417%

KODEX 다우존스미국리츠(H) 0.348%

KODEX TSE일본리츠(H) 0.670%

​

KBSTAR 글로벌리얼티인컴 0.381%

   → 처음 분배금이 지급되었어요. 당초 0.33%의 배당수익률이 예상됐으나, 예상보다 0.05%더 지급된 걸로 나왔네요

​

ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 0.658%

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 ETF 에 대한 비용이 오늘 업데이트 되었기에 정리하여 공유하니 투자 시 참고하세요.

■ 분배금 순수익률 순위 

    - "월평균"은 최근 1년 지급된 분배금의 평균 값이구요, "연 환산"은 월평균 값에 12를 곱한 값이고, "2월비용"은 말 그대로 2월달에 ETF 운용에 따른 비용, "순수익률"은 연환산 배당률에서 2월 비용을 뺀 값이에요.

    - 순수익률 1등은 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 가 차지했어요. 1월달에 상장한 종목으로 1월달 비용은 집계가 되지 않았었고, 2월에 비용이 처음 산출되었는데요, 0.439%의 비용이 발생했어요. 

    - 순수익률 2위부터 7위까지는 모두 커버드콜 상품이 차지했어요.

    - 8위에 랭크된 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 또한 자산에 커버드콜 상품을 보유중인 종목이니 관점에 따라선 커버드콜 상품으로 볼 수도 있겠네요.

    - 9위는 TIGER리츠부동산인프라인데요, 커버드콜 상품이 포함되지 않은 ETF 중 1위라고 할 수 있겠어요.

    - 하위권에는 전부 S&P 지수 추종하는 ETF 들이 위치해 있는데요, 이 종목들은 분배금보다도 주가가 많이 올라서 주가 수익률로는 상위권에 랭크된 종목들이니, 약간의 분배금을 받으면서 주가 차익을 노리는건지, 아니면 주가 차익보다 높은 배당수익률을 원하는건지 자신의 성향에 잘 맞는 방법을 선택하시길 바래요.

■ 유형별 분류

    - 주식형

       . 한국판 SCHD인 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스이 3 종목의 우위가 조금씩 드러나고 있어요. 

         TIGER미국배당다우존스는 23년 6월 상장 후 7월달에 가장 낮은 0.069%의 비용이었으나 이후 지속적으로 상승하여 0.14%에 이르게 되었구요, ACE 미국배당다우존스는 분기배당에서 월배당을 실시한 23년 7월 0.278%에서 현재 0.178%까지 꾸준히 내려오고 있어요. SOL은 분배금 지급률, 비용 양측면에서 모두 좀 애매해요.

    - 채권형

    - 커버드콜형

       . 대체적으로 0.5% 수준의 비용이 발생하고 있어요.

       . 월지급ETF 중에 가장 높은 비용이 발생하는 분류지만, 수익률이 가장 많이 발생하는 부류이기도 해요.

    - 리츠형 & 인컴형

       . 리얼티인컴이 포함되었다고 하여 관심을 모은 KBSTAR 글로벌리얼티인컴의 첫 비용이 나왔네요. 0.2% 수준으로 첫달임에도 불구하고 그다지 높지 않은 수준의 비용이 나왔어요. 3월에 첫 분배금은 얼마나 나올지 궁금하네요.

       . 몇 개의 커버드콜 상품이 포함된 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 커버드콜 ETF와 비슷한 수준인 0.54%의 비용이 발생했는데요, 이 종목 또한 23년 8월 0.382%로 시작해서 현재 0.54%까지 매월 비용이 상승하고 있는게 눈에 띄네요.

이렇게 국내 상장된 월지급ETF의 2월 비용을 알아봤는데요,

비용은 증권사가 광고하는, 또는 ETF 상품 설명에 있는 "운용보수"를 포함하는 개념으로 단순히 운용보수만 보면 안되고, 꼭 총 비용을 확인해보고 투자를 결정하셔야 해요.

운용보수는 비용을 구성하는 여러가지 항목 중 하나일 뿐이거든요.

3월달은 27일까지 주식을 매수하였을 경우 4월 2일날 분배금을 지급받을 수 있으니 참고하세요~

이 글에도 2월의 분배금 지급 현황이 있지만, 분배금 지급률에 따른 순위와 주가 변동에 따른 수익을 정리해놓은 글을 보시고 싶으시면 아래 링크를 클릭해주세요.

https://bluegosari.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF-2%EC%9B%94-%EB%B6%84%EB%B0%B0%EA%B8%88-%EC%A0%95%EB%A6%AC-%EC%88%98%EC%9D%B5%EB%A5%A0-%EC%88%9C%EC%9C%84

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 분배금 업데이트 하여 정리했어요.

2월 분배금은 27일까지 주식을 보유 분이 대상이며,

3월 5일날 지급 예정이에요.

■ 분배금 수익률 순위 TOP10

    - 월 분배금 지급 기준 수익률 1위 ~ 10위 까지의 순위에요.

    - 1위 KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브

         . 1월 23일 상장 후 첫 분배금이 지급되었는데, 월 분배수익률이 자그마치 1.3%나 되네요. 

           이는 연으로 환산 시 약 15.8%나 되는 수익률이에요.

         . TSLY 30%, 국내채권 70%로 구성된 종목으로 TSLY의 연배당이 50~80% 임을 감안한 계산과 부합되네요.

    - 2위 TIGER미국나스닥100커버드콜

         . 줄곧 1위의 분배 수익률을 기록하던 종목이었는데, 2위로 밀려났네요.

         . 2월 분배수익률은 0.997% 이고, 연평균 12.06%의 분배금을 지급했어요.

    - 3위 TIGER리츠부동산인프라

         . 지난달엔 분배수익률 0.2%대였지만, 이번달은 0.9%대의 분배금을 지급하여 3위에 기록됐어요.

         . 연평균 7.1%에 달하는 분배금을 지급한다는 장점이 있지만,

           월별로 분배금 지급률에 편차가 크다는 단점이 있는 종목이에요.

■ 주가 수익률 순위 TOP10

    - 지난 달 대비 주가 수익률 순위에요. 

      배당수익률을 결정하는 건 배당금과 주가이기 때문에 이번달부턴 주가 수익률도 같이 조사해봤어요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10 

         . 국내 은행주로 구성된 ETF로 최근 국내 은행주 주가가 오르면서 해당 ETF도 한 달 동안 주가가 12.5%나 올랐어요.

    - 2위 TIMEFOLIOKorea플러스배당액티브

         . 이 종목도 주가가 무려 9.8%나 올랐는데요, 이 종목은 1%가 넘는 높은 비용이 제일 아쉬워요.

    - 3위 HANARO미국SP500

         . 미국의 S&P500이 사상 최고치를 경신하며 이 종목의 주가도 4% 넘게 상승했지만, 

           배당수익률은 0.055%로 매우 아쉬운 수준이에요.

■ 종합 수익률 순위 TOP10

    - 월배당 ETF를 보유했을 때 지난달 대비 이번달 수익률을 결정하는건 배당수익률과 주가수익률의 합이기 때문에

      두 값을 더해서 높은 순으로 정렬한 순위에요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10

        . 높은 주가 수익률로 인해 종합 1위가 됐지만, 배당수익률도 0.5%로 준수한 편이에요.

    - 2위 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브

        . 배당수익률 0.5%, 주가수익률 9.8%로 2위를 차지한 종목이에요.

    - 3위 TIGER배당프리미엄액티브

        . 국내 주식으로 구성된 커버드콜 유형의 ETF인데요, 배당수익률, 주가 수익률 모두 양호한 3위네요.

■ 종목별 배당금 지급 현황

    - 주식형

         . 한국의 SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 3총사 중에

           ACE미국배당다우존스 가 분배금과 주가에서 가장 좋은 성적을 냈어요.

           . 배당귀족보단 배당킹

               TIGER 미국S&P500배당귀족보다는 KBSTAR 미국S&P배당킹이 지속적으로 더 높은 배당을 하고 있어요.

               배당귀족은 0.15%, 배당킹은 0.29% 로 배당측면에선 배당킹이 더 유리해요.

            . TIGER은행고배당플러스TOP10

               주가수익률로 인해 주가수익률 TOP1, 배당+주가수익률 TOP1을 차지한 종목이에요.

               1월에도 61원, 2월에도 61원을 지급하여 높아진 주가로 인해 배당수익률은 감소했어요.

    - 채권형

              . ACE미국하이일드액티브 , KODEXiShares미국하이일드액티브

                 하이일드채권에 투자하는 두 종목은 연평균 수익률 6%가 나와요.

    - 커버드콜

              . 연평균 10% 이상의 분배금을 지급하는 종목이 무려 5개나 있어요.

                  TIGER 미국나스닥100커버드콜 12%

                  TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 10.5%

                  KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 11%

                  TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 10.3%

                  KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 15.8%

              . 커버드콜 종목은 무조건 높은 배당수익률만 보고 들어가면 안되고,

                그 컨셉을 간단하게나마 이해하고 매매할 필요가 있어요.

    - 리츠 & 혼합

              . KBSTAR 글로벌리얼티인컴 종목이 2월 20일날 상장했는데요,

                앞으로 어떤 주가 흐름을 보일지, 그리고 제가 계산한대로 연 4%에 해당하는 배당금이 지급될지 다음달이 기대되네요.

이렇게 24년 2월 국내에 상장된 월배당 ETF의 분배금 지급 현황을 확인해봤는데요,

연금, IRP, ISA 계좌를 통해서 거래하시길 추천드리며,

분배수익률 뿐만 아니라 구성 종목과 컨셉도 꼭 확인해보시길 바래요.

그렇게 월배당으로 월급을 대체하는 날까지 화이팅입니다~!

안녕하세요.

또 하나의 국내 월배당 ETF가 상장되었어요.

정말 월배당 ETF의 전성시대라고 할만하네요.

이번에 상장된 상품은 KBSTAR 글로벌리얼티인컴 이라는 종목인데요,

어디에 투자하는 상품이며, 예상 분배금 수익률은 어떻게 될지 한 번 알아볼게요.

■ 종목소개

         - 미국에서 월배당 리츠 상품으로 인기가 많은 리얼티인컴에 18%, 

           국내에서 배당성장형으로 인기가 많은 맥쿼리인프라에 18% 투자하는 ETF라고 소개되어 있어요.

         - 두 종목에 총 36%가 투자되니 나머지 64%는 다른 곳에 투자되겠네요.

         - 미국의 금리 인상과 함께 2년간 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 주목한다고 되어 있네요.

           - 리얼티인컴의 주가 그래프를 보면, 2022년 8월에 75달러 정도의 고점을 찍고,

             23년 10월 50달러 밑까지 내려왔었어요. 무려 33%나 가격 하락이 있었죠.

           - 작년 10월 이후로 금리 인하에 대한 기대가 생기면서 현재는 다시 58달러까지 올라온 상태에요.

           - 현재 순 자산 규모는 90억 정도로 소규모 ETF라고 할 수 있겠네요.

           - 총보수는 0.1%라고 되어 있지만,

             외국 상품이 담겨 있는 ETF의 경우 기타비용 등이 발생하기 때문에, 총보수는 눈속임용에 불과해요.

             실제 총보수+기타비용 등으로 구성된 총비용이 중요한데요,

             총비용은 현재로선 알 수 없고, 다음달 10일경에 총비용이 공개되고 있어요.

           - KBSTAR 홈페이지에 올라와 있는 2월 23일 기준, 해당 ETF의 구성 종목 현황이에요.

           - 맥쿼리인프라와 리얼티인컴이 33%의 비중을 차지하고,

             나머지는 미국에 상장되어 있는 프롤로지스, 이퀴닉스, 아메리칸 타워 등의 리츠 상품들로 구성되어 있어요.

■ 분배수익률

           - 해당 ETF를 구성하고 있는 개별 종목들의 배당수익률과 지급주기, 예상 배당수익률을 계산해봤어요.

           - 각 종목의 보유비중에 배당수익률을 곱한 후 모두 더하면 대략 4.05%의 예상 배당수익률이 나오네요.

           - 구성 종목 중 원화예금의 4%와 비슷한 수준의 배당수익률이 나왔어요.......

※ 결론

           - 4%의 배당수익률은 "이럴거면 그냥 예금하지." 하는 생각이 들게 하는 수치인데요.

           - 그럼에도 불구하고,

             종목 소개에서도 언급 되었던 "KEY POINT"로 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 대한 기대와

             매월 발생하는 0.34% 수준의 현금 흐름이 장점이 될 수도 있겠네요.

           - 반면에 미국 오피스, 상업용 부동산 리스크는 투자시 고려해야 할 부분이에요.

           - 참고로, 국내 리츠들을 모아놓은 ETF 종목인 "TIGER 리츠부동산인프라" 의 배당수익률이 대략 7% 인데요.

           - 미국 리츠와 달러 환노출에 투자하고 싶다면 -> KBSTAR 글로벌리얼티인컴 

             국내 리츠로 조금 더 높은 배당수익률을 얻고 싶다면 -> TIGER 리츠부동산인프라

             로 요약할 수 있을거 같네요.