make a fortune

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요, 한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 12월 13일 (12월 11일까지 매수한 주식 대상)
• 지급일 : 12월 17일 (SOL ETF는 16일)

■ 분배금 현황

• 지난달엔 15일을 지급기준일로 하는 종목이 13개였는데요, 이번달엔 3개가 추가되어 총 16개에요. 그 중 12월에 상장하여 배당금을 이번엔 지급하지 않는 종목은 제외했어요.
• 종목별 분배금, 배당락 전 주가, 분배금을 주가로 나눈 배당수익률은 아래 표를 참고하세요.

• ACE 미국배당다우존스 : 지난달의 30원 대비 많이 증가한 68원의 배당금을 지급해요. 한국판 SCHD 종목으로 ACE, KODEX, SOL, TIGER가 있는데 그 중 ACE가 총 비용까지 반영한 배당수익률을 비교했을 때 약간이나마 가장 우세해요,
• KODEX 미국배당다우존스 : 이번달의 주가 대비 분배수익률은 0.365%로 ACE 대비 조금 낮구요, 순수익률도 ACE 대비 약 0.23%가 낮네요.
• KODEX 한국부동산리츠인프라 : 이 종목은 TIGER 리츠부동산인프라와 비교가 되는데요, 이 종목이 TIGER 대비 매월 고른 분배금이 지급되기 때문에 월세 투자 대신 리츠에 투자를 한다면, TIGER 보다는 이 종목이 더 적합한거 같아요.
• SOL 미국배당미국채혼합50 : 다우존스미국배당100지수와 KRX미국채10년지수에 반반씩 투자하는 종목이라고 하는데요, 이번달이 두 번째 배당으로 지난달 대비 10원 감소한 30원이에요.
• KODEX 배당성장채권혼합 : 여전히 배당수익률이 너무 낮네요. 연으로 환산 시 0.7%...
• KODEX 삼성전자채권혼합 : 상장은 22년 11월에 했는데요, 10월부터 월배당을 지급하고 있어요. 월배당수익률은 0.14%, 연배당수익률은 1.7% 정도에요. 

• ACE 3총사 : ACE 데일리타겟커버드콜 3종목은 처음으로 연배당수익률 15%를 연 종목들인데요, 이 3 종목 중에서도 ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜이 주가와 배당수익률 모두 가장 유리하고, 반도체가 성적은 가장 안 좋은거 같네요.
• TIGER미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 : ACE 3총사와 마찬가지로 빅테크를 대상으로 하는 종목이다보니 배당수익률도 주가도 모두 성적이 좋네요. 

항상 드리는 말씀이지만, 분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

12월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 12월 26일까지 매수를 하면 2025년 1월 3일에 올해 첫 분배금을 지급받을 수 있어요~!

안녕하세요.

8월에 RISE 200위클리커버드콜 종목에 대해서 코스피 지수를 얼마나 잘 쫓아가는지 정리했었는데요,

최근 코스피의 변동성이 심해지기도 했고, 또한 이 종목의 월 분배금이 10월부터 상향되어서 다시 한 번 정리해봤어요.

■ RISE 200위클리커버드콜 주가와 배당금 지급 내역

• 9월까지는 매월 배당금이 100~106원 정도 입금되며, 주가 대비 배당률은 월 1.2% 가량 됐었어요.
• 그런데 10월에 갑자기 배당금이 140원까지 올라가면서 10월 140원, 11월 142원, 12원 134원을 지급하면서 주가 대비 배당률이 약 1.5%까지 올라갔어요.
• 그러면 많은 사람들이 커버드콜에 대해 우려하는 "제 살 깎아먹기 배당"이 이뤄진건지 코스피 지수와 해당 종목의 주가를 비교해봤어요.

■ KODEX 200과 RISE 200위커 주가 비교

• KODEX 200과 RISE 200위클리커버드콜의 주가를 한 페이지에 합쳐놓은 그래프에요. 좌측의 시작지점은 초록색의 RISE 200위클리커버드콜의 위치가 더 높았는데, 가장 오른쪽의 최근 주가는 초록색이 오히려 더 낮은 곳에 위치해 있어요. 막연히 KODEX 200 대비 RISE 200위클리커버드콜의 주가가 더 떨어졌다는 걸 알 수 있어요.

• KODEX 200과 RISE 200위클리커버드콜의 시작점을 맞춰놓고, 지난 금요일까지의 주가 변화율을 비교한 그래프에요. 3월초 (RISE 200위클리커버드콜 상장시점) 이후 KODEX 200은 10.01%가 하락한데 반해, RISE는 16.07%나 하락한 것을 알 수 있어요. 여기서 RISE의 배당금은 반영되지 않은 수치에요.
• RISE의 배당금을 재투자 하지 않은 상황으로, 12월까지 RISE로 수령한 배당금은 총 1040원으로 이는 시작지점 주가 대비 10.28%에 해당하는 수치에요. 
• 따라서, 최종 KODEX200은 10.01% 하락, RISE의 주가는 16.07% 하락, RISE의 배당금 반영 시 5.79% 하락으로 RISE가 약 4.22% 우세한 걸로 확인이 돼요.

• RISE의 배당금을 매월 받자마자 재투자를 했을 때의 주가 변화율을 비교한 그래프에요.
• 이 때 KODEX 200은 10.01% 하락, RISE 200위클리커버드콜은 6.57% 하락으로 RISE가 3.44% 우세한 걸로 확인이 돼요.

• RISE 200위클리커버드콜의 배당금을 재투자 했을 때와 재투자를 하지 않았을 때의 주가 비교 그래프에요. 배당금을 재투자 했을 경우엔 주가에 영향을 주지만, 재투자를 하지 않았을 땐 주가에 영향이 없으므로 재투자 했을 때 -6.57%, 재투자 하지 않았을 때 -16.07%로 주가 차이가 발생하지만, 주가가 아닌 수익률 측면에서 재투자 했을 때 -6.57%, 재투자 하지 않았을 때 -5.79%로 재투자 하지 않았을 때가 오히려 0.78% 유리했어요.
• 우상향 하는 그래프에선 배당재투자가 수익률을 극대화하지만, 오히려 하락하는 장에선 수익률을 악화시키는 요인이 될 수도 있다는걸 새삼 깨닫게 되는 데이타네요.

■ 결론

• 단순히 주가만 비교했을 때 KODEX200이 RISE200위클리커버드콜 대비 6.06% 주가 우위
• 재투자 하지 않은 배당금을 반영했을 때 KODEX 200이 RISE 200위클리커버드콜 대비 4.22% 수익률 열위
• 배당금을 지속 재투자 했을 때 KODEX 200이 RISE 200위클리커버드콜 대비 3.44% 수익률 열위
• 배당금을 재투자 하지 않았을 때와 재투자 했을 때 재투자 하지 않았을 때 0.78% 수익률 우위

배당금을 제외하면 커버드콜의 주가가 추종하는 지수 대비 더 떨어지는 것은 맞아요. 이 차이는 매월 발생하는 배당락에 의한 것으로 배당락은 커버드콜 뿐만 아니라 리츠에서도 있고, 많은 분들이 선호하는 미국배당다우존스에서도 배당락은 존재해요. 커버드콜이 더 높은 배당금을 지급하기 때문에 그 차이가 더 도드라져 보일 수 있죠. 그렇지만 제 살 깎아먹는 배당이란건 좀 옛날 얘기가 아닌가 싶네요.

특성을 잘 이해하고 투자를 한다면, 분명 누군가에겐 유용한 종목이 될 수도 있다고 생각해요.

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

매월 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF와 매월 말일을 지급기준일로 하는 월배당ETF가 있는데요, 그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 11월 15일 (11월 13일까지 매수한 주식 대상)
• 지급일 : 11월 19일 (SOL ETF는 18일)

■ 분배금 현황

• 지난달엔 15일을 지급기준일로 하는 종목이 10개였는데요, 이번달엔 3개가 추가되어 총 13개에요.
• 종목별 분배금, 배당락 전 주가, 분배금을 주가로 나눈 배당수익률은 아래 표를 참고하세요.

• ACE 미국배당다우존스 : 9월 분배금은 1.5개월치가 56원이었으므로 이를 1개월로 환산할 경우 대략 37원 정도가 되고, 10월엔 45원을 지급했는데요, 이번달은 30원으로 많이 줄어들었어요. 월 단위 분배수익률도 계속 하락하고 있는데요, 분배금이 줄어든 탓도 있지만, 주가가 지속적으로 상승하면서 분배수익률은 하락중이에요.
• KODEX 미국배당다우존스 : 코미당도 지난달 대비 분배금이 줄었는데요, 하락폭은 에미당보다 작아요.
• KODEX 한국부동산리츠인프라 : 요즘 국내 리츠주들 주가가 말이 아닌데요, 그래서 이 종목 또한 지난달 대비 주가가 8% 가량 하락했어요. 반면 배당금은 35~36원으로 꾸준히 지급되고 있어요.
• SOL 미국배당미국채혼합50 : 이번에 처음 분배금을 지급하는데요, SOL ETF는 특이하게 19일이 아닌 18일날 지급을 하네요. 주가 대비 월배당수익률은 0.38% 수준이고, 이를 연으로 환산할 경우 대략 4.3% 수준이에요.
• KODEX 배당성장채권혼합 : 연평균 배당수익률 0.7% 수준으로 너무 낮네요. 이 정도의 배당수익률이라면 굳이 월배당을 할 필요가 있을까 싶네요.

• 위 네 개의 종목 중 미국 장기채와 결합된 KODEX 미국30년국채타겟커버드콜 종목만 주가가 지속 하락 중이네요.

• ACE 3총사 : 지난달엔 월 1.25% 수준의 분배금을 지급했지만, 이번엔 3 종목 모두 1.4%의 분배금을 지급함으로써 앞으로도 계속 이렇게 지급한다면 연평균 배당수익률이 기존 15%에서 16.8% 수준으로 올라갈 걸로 예상되네요. 반도체를 빼고는 주가도 상승하고 분배금도 올랐으니 1석 2조네요.
• TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜이 이번에 처음 분배금을 지급하는데요, 월 1.255%, 연 14.7% 수준의 월분배금을 지급하네요. 아직 첫 달일 뿐이지만, 데일리타겟커버드콜 종목들의 분배금이 기존에 연 15% 수준에서 최근 18% 수준까지 올라가는 추세로 봐서는 이 종목의 다음달 분배금도 지켜봐야겠네요.

분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

11월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 11월 27일까지 매수를 하면 12월 3일에 분배금을 지급받을 수 있어요~!

안녕하세요.

올 한 해 형편없었던 코스피, 코스닥 지수가 일주일 사이에 더 형편없어졌어요.

좋은 소식은 하나도 없고, 연일 나쁜 소식들로만 도배가 되고 있는 상황이네요... ㅜㅠ

그런데 저는 오늘 새로운 투자를 시작했어요.

지능순으로 탈출을 한다는 국장에 말이죠.

지금부터 내용 공유해볼게요.

※ 참고로 아래 글은 투자 권유나 홍보가 아닌 제가 실제로 진행하는 투자 내용을 공유하는 정도입니다.

■ 이전 글

•  돈 놓고 돈 먹기 1탄 - 배대마진 투자

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4-%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF%EB%A1%9C-%EB%8F%88-%EB%86%93%EA%B3%A0-%EB%8F%88-%EB%A8%B9%EA%B8%B0

• 돈 놓고 돈 먹기 2탄 - 커버드콜과 지수, 배당금의 관계

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4-%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF%EB%A1%9C-%EB%8F%88-%EB%86%93%EA%B3%A0-%EB%8F%88-%EB%A8%B9%EA%B8%B0-2%ED%8E%B8-%EC%BD%94%EC%8A%A4%ED%94%BC-vs-%EA%B5%AD%EB%82%B4%EC%BB%A4%EB%B2%84%EB%93%9C%EC%BD%9C-%EB%B9%84%EA%B5%90

■ 실제 투자

• 주택청약종합저축을 2016년 5월부터 납입하여 총 558만원이 들어있는 계좌가 있어요.
• 그런데 제가 사는 지역이 충남이기도 하고, 이미 주택도 보유한 상태라 당분간 그다지 쓸모가 있을거 같지 않거든요.

• 그래서 예적금담보대출로 530만원을 4.12%의 이율로 대출을 실행했어요.

• 바로 입금된 530만원을 키움증권으로 이체를 해서 RISE 200위클리커버드콜 608주를 8710원에 매수했어요. (그런데 그새 또 떨어졌네요...)

■ 예상 배당금 - 대출이자 = 배대마진

• RISE 200위클리커버드콜은 8월까진 월 1%의 분배금을 지급했으나, 9월은 1.46%, 10월은 1.49%를 지급했어요. 따라서 향후 8700원의 주가가 유지되고, 월 1.45%의 분배금이 지급된다고 하면 매월 주당 126원, 총 76,700원(126원 * 608주)의 분배금이 예상되며,
• 대출이자는 530만원, 4.15%이므로 매월 18,300원이 예상돼요.
• 그럼 배대마진은 대략 58,300원 정도가 돼요.

■ 향후 계획

• 첫달에 발생한 배대마진 58,300원은 원금을 상환하여 두 번째 달엔 대출이자를 줄임으로써 이익을 키우는 방법이 있고, 아니면 주식을 더 사서 배당금을 더 키우는 방법이 있는데요, 현재 생각하고 있는 계획은 이래요.

   ① 매월 주식 잔고가 마이너스면 배대마진은 주식에 재투자 → 저가매수로 배당금 늘리기

   ② 매월 주식 잔고가 플러스면 배대마진은 대출 원금 상환  → 대출 원금 줄여서 대출이자 낮추기

   ③ 이렇게 1년간 진행한 후 대출 상환 또는 연장 결정

매월 투자내역을 공개할테니 많은 관심 부탁드려요~