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안녕하세요.

언론에 실린 월배당 / 월지급 / 월분배 ETF 관련 기사를 원문 링크와 간략한 요약, 그리고 종목 소개 글을 올립니다.

오늘은 2024년 10월 16일 파이낸셜 뉴스에 실린 기사를 소개합니다.

■ 기사 원문

https://www.fnnews.com/news/202410160853095058

■ 핵심 요약

• 타임폴리오자산운용은 ‘TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 ETF’에 대해 10월 말 연 2.0%의 특별배당을 실시한다고 발표했다.
• 해당 ETF는 연초 이후 코스피200이 하락한 가운데 23% 상승하며, 누적 배당수익률 7.5% 포함, 투자자에게 총 30% 이상의 누적 수익률을 제공했다.
• 이번 배당은 1.5% 특별배당과 0.5% 월배당으로 구성된다.

■ 종목 소개

. 구성 종목

구성 종목 현황을 보면, 올해 초부터 코리아밸류업 관련해서 많이 오른 메리츠금융지주, KB금융, 우리금융지주, 하나금융지주 등 금융지주회사들이 가장 많은 비중을 차지하고 있구요, AI 이슈와 함께 HBM 시장을 독점하며 잘 나가고 있는 SK하이닉스도 보유 비중이 높은게 확인 돼요.

. 배당내역

2022년 9월에 상장 이후 주가와 배당금 지급내역을 보면, 주가는 2024년 초부터 많이 상승하였으며, 배당금은 2022~23년까지 매월 50원 수준으로 지급이 되다가 2024년 초부터 50원대에서 60원대, 70원대, 6월엔 212원까지 지급되었던 이력이 있어요.

배당수익률을 보면, 매달 꾸준히 0.5% 수준의 배당수익률을 기록하고 있어요. 주가가 올랐는데도 불구하고 0.5%의 배당수익률이 유지된다는건 배당금 또한 같이 올랐다는걸 의미하는 거겠죠. 2024년 1월 이후 연배당수익률 7.3% 수준이며, 비용 제외 시 6.1% 정도의 배당수익이 예상됐으나, 10월 특별 배당 시 연 7.6% 수준까지 올라갈 걸로 예상되네요.

. 주가 수익 비교 (vs 코스피)

아래 차트는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브가 상장한 2022년 9월부터 오늘까지 수익률을 코스피 지수와 비교해봤어요. 2022년 9월 이래 코스피는 18.5%의 상승을 기록한데 반해, 해당 ETF는 무려 69.7%의 수익을 기록해서 코스피 대비 무려 50%나 초과 수익이 가능했어요. 해당 ETF의 수익률은 주가 상승분과 배당 내역이 합산된 결과에요.

. 총 비용 내역

이 종목에 한 가지 아쉬운 점(?)이 있다면, 다른 월배당 ETF 대비 총 비용이 좀 높은 편이에요. 종목 이름에도 있듯이 ETF 지만 "액티브"라는 단어가 포함된 만큼 대략 1.2% 정도의 총 비용이 발생해요. 한 예로 배당성장주 ETF로 인기가 높은 ACE, SOL 미국배당다우존스 같은 ETF들은 연 수수료가 0.3% 수준에 불과하거든요.

참고로 표에 매월 표기되어 있는 비용은 매월 1.2%씩 발생했다는게 아니라, 그 달에는 연 1.2%에 해당하는 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 매월 0.1% 씩 비용이 발생하고 있다고 이해하면 돼요.

. 10월 예상 배당금

 오늘 기사의 주 내용은 10월엔 2%의 배당금이 지급된다는 내용이었어요. 오늘의 종가인 14,100원으로 계산 시 이번달 배당금은 대략 280원 정도가 될 것으로 예상되네요.

 해당 종목은 월말을 지급기준일로 하는 종목이므로 10월 29일까지 매수하면, 11월 4일날 배당금을 수령할 수 있겠네요.

투자에 조금이라도 도움이 되는 유익한 내용이었길 바라며, 다음번에 또 다른 기사 있음 정리해서 공유할게요~

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

매월 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF와 매월 말일을 지급기준일로 하는 월배당ETF가 있는데요, 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 10월 15일 (10월 11일까지 매수한 주식 대상)
• 지급일 : 10월 17일

■ 분배금 현황

• 지난달엔 15일을 지급기준일로 하는 종목이 총 8개였는데요, 이번달엔 2개가 늘어나서 총 10개 종목이 됐어요.
• 종목별 분배금, 배당락 전 주가, 분배금을 주가로 나눈 배당수익률은 아래 표를 참고하세요.

• ACE 미국배당다우존스 : 지난달엔 분배금 지급기준일을 말일에서 15일로 옮기면서 일시적으로 한 달하고도 보름치가 지급이 되어 56원의 분배금이 지급됐었는데요, 이번달엔 주당 45원을 지급 결정하면서 11일 종가 기준 0.362%의 배당수익률이에요. 
• KODEX 미국배당다우존스 : 분배금 지급 두 번째 달로 지난달엔 30원, 이번달엔 33원을 지급결정했어요. 배당수익률은 0.314%로 ACE 미국배당다우존스의 0.362% 대비 0.05% 가량 낮아요. 한 달로 치면 0.05%지만, 1년으로 환산하면 0.6%에 해당하는 차이에요.
• TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호 : (구) TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 였던 종목이에요. 이번달에 주당 68원을 지급결정하면서 배당수익률은 0.595%에요. 
• TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 : (구) TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 이었던 종목이에요. 이번달에 103원의 분배금을 결정하면서 배당수익률은 0.83%에요.
• ACE미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성)  : (구)ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 였던 종목이에요. 이번달에 139원을 지급 결정하면서 배당수익률이 1.244%에요. 분배금이 지난달의 129원에서 139원으로 10원이나 늘었을 뿐만 아니라 주가 또한 10275원에서 11175원으로 900원이나 올랐어요.
• ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성) : (구)ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) 였던 종목이에요. 이번달에 131원을 지급 결정하면서 배당수익률이 1.253%에요. 
• ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) : (구)ACE 미국반도체15%프리미엄분배(합성) 였던 종목이에요. 이번달에 133원의 분배금을 결정하면서 배당수익률은 1.249% 이고, 지난달 대비 분배금은 13원이나 늘었고, 주가는 1030원이나 상승했어요. 
• KODEX 한국부동산리츠인프라 : 지난달의 35원에 이어 이번달에도 35원을 지급결정하면서 배당수익률은 0.69%에요. TIGER 리츠부동산인프라와 배당수익률에선 큰 차이가 없지만, TIGER 리츠부동산인프라는 배당금이 들쭉날쭉 하지만, KODEX 한국부동산리츠인프라는 35원 수준으로 꾸준한 월배당금을 지급한다는거에요.
• KODEX 미국배당커버드콜액티브 : (구)KODEX 미국배당프리미엄액티브 였던 종목이에요. 배당금 82원으로 배당수익률 0.724%에요.
• KODEX 미국30년국채타겟커버드콜(합성 H) : (구)Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) 였던 종목이에요. 배당금 101원으로 배당수익률 0.999% 인데요, 배당금은 지난달의 107원 대비 6원이 줄었고, 주가 또한 10550원에서 10110원으로 하락했어요.

매월 15일을 지급기준일로 하는 월배당/월분배/월지급 ETF 10개 종목에 대해서 알아봤어요.

분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

10월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 10월 29일까지 매수를 하면 11월 4일에 분배금을 지급받을 수 있어요~!

안녕하세요.

ETF 이름을 보면, 어느 증권사에서 출시한 상품인지를 알 수 있잖아요.

삼성은 KODEX, 미래에셋은 TIGER, 신한은 SOL, 한투는 ACE, KB는 KBSTAR에서 얼마전 RISE로 변경을 했는데요, 마찬가지로 한화는 ARIRANG에서 PLUS로 최근에 변경을 했어요.

그래서 배당 투자자들에게 인기가 많던 ARIRANG 고배당주 ETF는 PLUS 고배당주 로 종목명이 변경이 되었는데요,

그런 PLUS 고배당주에 커버드콜 옵션이 더해진 PLUS 고배당주위클리커버드콜 이란 종목이 얼마전 상장을 했길래 해당 종목에 대해서 좀 알아본 내용을 공유하려고 해요.

■ 개요

   . 종목 소개

   . 분배금 지급현황

   . 구성종목 비교 (vs RISE 200위클리커버드콜)

   . 주가 비교 (vs RISE 200위클리커버드콜)

   . 결론

■ 종목소개

• PLUS 고배당주는 2012년에 상장하여 국내 배당주 ETF로 많은 인기를 누려왔어요, 그 PLUS 고배당주에 커버드콜 옵션이 더해진 종목이라고 해요.
• 그리고 매월 1.2%의 분배금을 지급한다고 되어 있어요. 

■ 분배금 지급현황

• 8월 13일에 상장했음에도 불구하고 이미 8월 분배금을 지급하기까지 했어요. 주당 130원을 지급했으며, 분배락 전일 주가가 10560원이었으므로 1.23% 정도 되네요. 
• 주당과세표준액은 8원이라고 되어 있는데요, 실제로 130원의 배당금을 받았지만 8원에 대해서만 세금을 내고, 122원에 대해선 세금을 안 내도 된다는 뜻이에요. 이건 이 종목만 가진 특징이 아니라 국내 커버드콜 종목의 특징이에요.

■ 구성종목비교 (vs RISE200위클리커버드콜)

• 국내 월배당 ETF 중에 "위클리옵션" 종목이 또 하나 있는데요, 바로 RISE 200위클리커버드콜이에요. 이 종목과 종목 구성을 비교해보고자 해요. 아래는 제가 한 달 전 올렸던 RISE 200위클리커버드콜 종목 분석했던 내용이에요.

https://fortune7.tistory.com/manage/newpost/80?type=post&returnURL=https%3A%2F%2Ffortune7.tistory.com%2Fmanage%2Fposts

• 아래 표는 RISE 200위클리커버드콜 과 PLUS 고배당주위클리커버드콜의 9월 20일 기준 구성종목 현황이에요. 두 종목 모두 원화예금을 보유하고 있고, 코스피위클리 어쩌고 하는 옵션, 그리고 RISE 200과 PLUS 고배당주 라는 오리지널(?) ETF 또한 구성종목으로 편입시켜놨어요. 오리지널 종목을 RISE는 21.6%나 편입했고, PLUS는 0.9% 밖에 안되네요. 그 외 개별종목으로 PLUS는 우리금융지주 5%, SKT 4.9%, KT&G 4.8% 등 배당주 위주로 동일 비중으로 구성이 되어 있고, RISE 는 삼성전자 19%, SK하이닉스 5.5%, 현대차 2.2% 등 시가총액 가중 방식으로  구성이 되어 있어요.

• 아래표는 PLUS 고배당주와 RISE 200을 풀어버린 결과에요. PLUS 커버드콜이 PLUS 고배당주를 0.89% 만큼 보유하고 있는데, PLUS 고배당주에 들어있는 종목과 PLUS 커버드콜에 있는 종목이 중복되므로 PLUS 고배당주 내 종목 비중에 0.89%를 곱했을 때 실제로 PLUS 커버드콜의 종목 비중을 "실제비중" 이라고 표현했어요. RISE 커버드콜도 마찬가지로 RISE 200 내 종목 현황을 RISE 200의 비중인 21.59%의 비중으로 풀었을 때 RISE 커버드콜의 종목별 비중을 다시 계산한 값이에요.

• PLUS 커버드콜 내에 PLUS 고배당주 비중은 0.89% 밖에 안됐었기 때문에 실제 비중의 변화가 크지 않지만, RISE 커버드콜은 삼성전자 비중이 19.2%에서 24.85%까지 증가하고, SK하이닉스 또한 5.53에서 7.15%로 증가했어요. 이렇게 다시 계산해보니, PLUS 커버드콜은 금융주와 배당주 위주로 종목별 5% 이내의 비중으로 구성되어 있는 반면, RISE 커버드콜은 삼성전자가 4분의 1을 차지하고 있고 하이닉스, 현대차 처럼 시총 상위 종목 위주로 구성되어 있어요.

■ 주가 비교 (vs RISE200위클리커버드콜)

• PLUS 고배당주위클리커버드콜이 상장한 이후의 주가를 RISE 200위클리커버드콜과 비교한거에요. 비록 한 달 밖에 안됐지만, PLUS는 횡보한 반면, RISE는 많이 하락을 해서 두 종목간 주가 수익률 차이는 무려 4.5%나 나네요. 그 이유는 위에서 얘기한 구성종목 현황으로 설명이 될거 같아요. RISE는 삼성전자, 하이닉스 비중이 32%나 되기 때문인 것으로 추측이 가능하네요.

■ 결론

• 5% 정도의 배당주 위주로 구성된 PLUS 고배당주위클리커버드콜과 시총 상위 종목으로 구성된 RISE 200위클리커버드콜은 본인의 성향에 따라 한 개를 선택할 수도 있지만, 두 개 종목을 동시에 보유하는 것도 한 가지 방법이 될 수 있을거 같아요. 
• PLUS는 좀 더 두고봐야겠지만, PLUS ETF 홈페이지에도 있듯이 월 1.2%의 분배금 지급 시 연 14.4%가 되고, RISE 커버드콜은 약 12%가 돼요. 두 종목을 반반씩 보유할 경우 약 13.5%의 배당수익률이 가능해요.

얼마전 금감원에서 커버드콜 종목에 대해 유의하라는 주의보를 발령했었는데요, 스스로 알아보지 않고 하는 투자는 어느것인들 위험하지 않을 수 있겠나 싶어요. 

높은 분배수익률에만 현혹되지 않고, 분배금이 얼마나 꾸준한지, 주가 변동폭은 시장 대비 또는 추종지수 대비 괴리가 크지 않은지 등 잘 확인하고 투자를 한다면, 충분히 유용하게 활용가능하다고 생각합니다.

그럼 다음주도 모두 성투하는 한 주 되세요~

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

■ 지급 기준일에 따른 분류

국내 월배당 ETF를 지급 기준일로 구분을 하면,

① 매월 15일을 지급기준일로 하는 종목이 있고, 

② 매월 말일을 지급기준일로 하는 종목이 있어요.

15일을 지급기준일로 하는 종목은 영업기준일로 이틀 전까지 매수를 하면 15일에서 영업일 이틀 후에 분배금을 지급받게 되구요, 말일을 지급기준일로 하는 종목도 동일해요.

9월을 예로 들면, 9월 15일은 일요일이므로 9월 13일을 지급기준일로 해서, 영업일 이틀 전인 9월 11일까지 매수를 했다면, 지급기준일에서 영업일 이틀 후인 9월 20일(9월16~18일은 휴일이므로)에 분배금을 지급받게 되는 방식이에요.

국내 월배당 ETF가 어느덧 대략 67개 정도가 되는데, 이 중 5개만 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 60여개는 말일을 지급기준일로 했었는데요, 9월엔 5개에서 8개로 늘어났기에 분배금 중간 현황을 별도로 정리해봤어요.

아래에 소개된 종목 외에는 전부 말일을 지급기준일로 하는 종목이라고 생각하시면 되구요, 말일을 지급기준일로 하는 종목은 월말에 분배금 현황을 정리해서 공유할 예정이에요.

■ 분배금 현황

. ACE 미국배당다우존스가 말일에서 15일로 분배금 지급기준일을 변경하면서, 8월 분배금을 지급하지 않고, 9월 15일을 기준으로 8월분을 합산해서 지급하기로 했으며, 주당 56원을 지급 예정이네요.

. KODEX 미국배당다우존스가 상장 후 첫 분배금을 지급 예정으로 주당 30원을 지급 예정이에요. 비록 첫 지급이지만 연환산 수익률을 계산해보면, 기존에 있던 ACE / SOL / TIGER 와 비교를 했을 때 가장 낮은 분배수익률이네요.

. TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스도 최근 지급기준일을 변경하였지만, ACE 와 달리 8월 분배금도 제때 지급하고 약 13일치에 해당하는 22원의 분배금도 지급 결정을 했네요.

. ACE 15%프리미엄 3 종목을 순서대로 보면, 빅테크7은 7월 대비 분배금이 무려 24원이나 줄었구요, 500은 11원, 반도체는 38원이나 줄어들었어요. 그럼에도 불구하고 주가도 같이 떨어짐에 따라 분배수익률은 1.25% 수준을 유지하고 있어요. 그래서 분배수익률 뿐만 아니라 분배금과 주가를 같이 확인해서 종목을 선택해야 해요.

. KODEX 한국부동산리츠인프라도 기존에 월말에서 15일로 지급기준일을 변경했는데요, TIGER 리츠부동산인프라와 달리 35원 수준의 일정한 분배금을 꾸준히 지급하고 있네요.

15일을 지급기준일로 하는 월배당 ETF 8개 종목에 대해서 알아봤는데요,

15일 종목으로 분배금을 지급 받은 후 말일 종목을 매수하고, 말일 종목으로 분배금을 지급 받은 후 15일 종목을 매수할 경우 월복리가 아닌 보름 단위의 복리 효과를 누리는 방법도 생각해볼 수 있을거 같아요.

추석 연휴 가족과 함께 즐거운 시간 보내시길 바래요~