make a fortune

안녕하세요.

국내 상장된 월배당 ETF의 2024년 12월 분배금이 모두 확정되었어요.

그 중 제가 관심을 두고 있는 TIGER 리츠부동산인프라 에 대해서 몇 가지 정보를 업데이트 했어요.

이전에도 몇 차례 해당 종목에 대해서 다뤘었기 때문에, 종목 소개 같은 글은 반복하지 않을게요.

■ 최근 주가 동향

• 최근 주가흐름은 매우 나쁘죠. 국내 상장된 리츠주들이 11, 12월에 유상증자가 몰려있었던 점, 부동산 매입시 오버페이로 인한 모럴해저드 이슈 등으로 주가 상황은 아주 나쁜 상태에요. 

■ 역대 배당금 지급내역

• 2020년 첫 배당을 시작한 이후로 총 배당금이 2020년엔 240원, 2021년 300원, 2022년 305원, 2023년 311원, 2024년 335원으로 매년 배당금이 조금씩 성장해왔어요.
• 그래서 지금까지 조금씩이나마 배당을 성장시켜왔으니, "내년에도 최소한 올해만큼은 주겠지"란 가정을 할 수가 있어요. "2025년에도 최소 335원의 배당은 주겠지"라고 가정할 수가 있어요.
• 그러면 12월 27일 종가 4095원 대비 연 335원의 배당금은 약 8.2%가 돼요.
• 이런 가정을 통해 만들어진게 아래 차트에요.

■ 배당수익률 그래프

• 파란색은 주가이고, 빨간색은 배당수익률에서 기준금리를 뺀 값이에요. 여기서 배당수익률은 전년도의 배당금을 당일의 주가로 나눈 값이구요. 기준금리는 한국은행 기준금리에요.
• 빨간색 선이 상승할수록 배당수익 대비 주가가 빠지고 있는걸 의미하고, 빨간색 선이 하락할수록 배당수익 대비 주가가 상승하고 있는걸 의미해요.
• 이 선이 2021년초부터 2024년 10월까진 3~4% 구간 내에서 움직여 왔는데요, 11월부터 상단인 4%를 이탈하여 5% 가까이 치솟은 상태에요. 
• 역대급 저평가 구간인지, 아니면 각종 악재들로 이 정도의 배당수익률론 메리트가 없는건지, 그건 시간이 지나봐야 알 수 있겠죠.
• 단순히 배당금과 기준금리, 주가만 보면 투자하기에 좋은 구간에 있긴 해요. 결국 판단은 각자의 몫이죠.

아무쪼록 국내에도 미국의 리얼티인컴처럼 수십년간 안정적으로 배당을 성장시켜주는 리츠주가 있으면 좋겠고, 그게 국내 부동산 ETF들이 되었으면 좋겠어요.

안녕하세요.

돈 놓고 돈 먹기 투자를 실제로 해보고 있는데요,처음으로 배당금을 받았고, 처음으로 대출이자를 상환을 했어요.

오늘은 첫번째 배당받은 내역을 공유해보고자 해요.

※ 참고로 아래 글은 투자 권유나 홍보가 아닌 제가 실제로 진행하는 투자 내용을 공유하는 정도입니다.

■ 이전 글

https://fortune7.tistory.com/manage/newpost/91?type=post&returnURL=https%3A%2F%2Ffortune7.tistory.com%2Fmanage%2Fposts

■ 배당금입금

• 1주당 134원씩, 608주에 대한 배당금 81,472원이 입금이 됐어요.
• 일반 계좌로 투자를 했음에도 불구하고 국내 지수 커버드콜이다보니 세금은 0원이네요.

■ 대출이자 납부

• 530만원에 대한 대출이자로 17,898원을 납부를 했어요.
• 따라서 이번달 배대마진은 81,472원에서 17,898원을 뺀 63,574원이에요.

■ 배대마진 투자결정

   ① 매월 주식 잔고가 마이너스면 배대마진은 주식에 재투자 → 저가매수로 배당금 늘리기
   ② 매월 주식 잔고가 플러스면 배대마진은 대출 원금 상환  → 대출 원금 줄여서 대출이자 낮추기

• 대출 이자를 상환하고 남은 배당 잔액에 대해선 위와 같은 기준을 설정해놨어요. 배당을 받은 주식 평가금액이 마이너스면 주식에 재투자를 해서 평단가를 낮춤과 동시에 배당금을 늘리고, 주식 평가금액이 플러스면 대출 원금을 일부라도 상환해서 다음달엔 대출 이자를 줄이는 쪽으로 투자하기로요.
• 그런데 이번달은 주식 평가금액이 마이너스였어요. 그래서 주식을 추가매수했어요.
• 대출이자 상환 후 남은 6만3천원으로 아래와 같이 주식을 7주 추가매수를 했어요.

■ 총정리

• 총 매수금액은 지난달 529만원에서 이제 535만원이 됐고, 수량은 608주에서 615주가 됐어요.
• 대출원금은 530만원 그대로이고, 대출이자는 17,898원을 납부했어요.
• 대출이자를 내고 남은 배당금은 63,574원이고, 원금 상환없이 주식 추가 매수에 사용했어요.

이렇게 첫번째 배당금을 받고, 첫번째 대출이자를 납부했어요.

다음달에도 이렇게 투자내역을 공유할게요.

모두 연말연시 건강하게 보내세요~

안녕하세요.

올 한 해 형편없었던 코스피, 코스닥 지수가 일주일 사이에 더 형편없어졌어요.

좋은 소식은 하나도 없고, 연일 나쁜 소식들로만 도배가 되고 있는 상황이네요... ㅜㅠ

그런데 저는 오늘 새로운 투자를 시작했어요.

지능순으로 탈출을 한다는 국장에 말이죠.

지금부터 내용 공유해볼게요.

※ 참고로 아래 글은 투자 권유나 홍보가 아닌 제가 실제로 진행하는 투자 내용을 공유하는 정도입니다.

■ 이전 글

•  돈 놓고 돈 먹기 1탄 - 배대마진 투자

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4-%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF%EB%A1%9C-%EB%8F%88-%EB%86%93%EA%B3%A0-%EB%8F%88-%EB%A8%B9%EA%B8%B0

• 돈 놓고 돈 먹기 2탄 - 커버드콜과 지수, 배당금의 관계

https://fortune7.tistory.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4-%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF%EB%A1%9C-%EB%8F%88-%EB%86%93%EA%B3%A0-%EB%8F%88-%EB%A8%B9%EA%B8%B0-2%ED%8E%B8-%EC%BD%94%EC%8A%A4%ED%94%BC-vs-%EA%B5%AD%EB%82%B4%EC%BB%A4%EB%B2%84%EB%93%9C%EC%BD%9C-%EB%B9%84%EA%B5%90

■ 실제 투자

• 주택청약종합저축을 2016년 5월부터 납입하여 총 558만원이 들어있는 계좌가 있어요.
• 그런데 제가 사는 지역이 충남이기도 하고, 이미 주택도 보유한 상태라 당분간 그다지 쓸모가 있을거 같지 않거든요.

• 그래서 예적금담보대출로 530만원을 4.12%의 이율로 대출을 실행했어요.

• 바로 입금된 530만원을 키움증권으로 이체를 해서 RISE 200위클리커버드콜 608주를 8710원에 매수했어요. (그런데 그새 또 떨어졌네요...)

■ 예상 배당금 - 대출이자 = 배대마진

• RISE 200위클리커버드콜은 8월까진 월 1%의 분배금을 지급했으나, 9월은 1.46%, 10월은 1.49%를 지급했어요. 따라서 향후 8700원의 주가가 유지되고, 월 1.45%의 분배금이 지급된다고 하면 매월 주당 126원, 총 76,700원(126원 * 608주)의 분배금이 예상되며,
• 대출이자는 530만원, 4.15%이므로 매월 18,300원이 예상돼요.
• 그럼 배대마진은 대략 58,300원 정도가 돼요.

■ 향후 계획

• 첫달에 발생한 배대마진 58,300원은 원금을 상환하여 두 번째 달엔 대출이자를 줄임으로써 이익을 키우는 방법이 있고, 아니면 주식을 더 사서 배당금을 더 키우는 방법이 있는데요, 현재 생각하고 있는 계획은 이래요.

   ① 매월 주식 잔고가 마이너스면 배대마진은 주식에 재투자 → 저가매수로 배당금 늘리기

   ② 매월 주식 잔고가 플러스면 배대마진은 대출 원금 상환  → 대출 원금 줄여서 대출이자 낮추기

   ③ 이렇게 1년간 진행한 후 대출 상환 또는 연장 결정

매월 투자내역을 공개할테니 많은 관심 부탁드려요~ 

안녕하세요.

또 하나의 국내 월배당 ETF가 상장되었어요.

정말 월배당 ETF의 전성시대라고 할만하네요.

이번에 상장된 상품은 KBSTAR 글로벌리얼티인컴 이라는 종목인데요,

어디에 투자하는 상품이며, 예상 분배금 수익률은 어떻게 될지 한 번 알아볼게요.

■ 종목소개

         - 미국에서 월배당 리츠 상품으로 인기가 많은 리얼티인컴에 18%, 

           국내에서 배당성장형으로 인기가 많은 맥쿼리인프라에 18% 투자하는 ETF라고 소개되어 있어요.

         - 두 종목에 총 36%가 투자되니 나머지 64%는 다른 곳에 투자되겠네요.

         - 미국의 금리 인상과 함께 2년간 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 주목한다고 되어 있네요.

           - 리얼티인컴의 주가 그래프를 보면, 2022년 8월에 75달러 정도의 고점을 찍고,

             23년 10월 50달러 밑까지 내려왔었어요. 무려 33%나 가격 하락이 있었죠.

           - 작년 10월 이후로 금리 인하에 대한 기대가 생기면서 현재는 다시 58달러까지 올라온 상태에요.

           - 현재 순 자산 규모는 90억 정도로 소규모 ETF라고 할 수 있겠네요.

           - 총보수는 0.1%라고 되어 있지만,

             외국 상품이 담겨 있는 ETF의 경우 기타비용 등이 발생하기 때문에, 총보수는 눈속임용에 불과해요.

             실제 총보수+기타비용 등으로 구성된 총비용이 중요한데요,

             총비용은 현재로선 알 수 없고, 다음달 10일경에 총비용이 공개되고 있어요.

           - KBSTAR 홈페이지에 올라와 있는 2월 23일 기준, 해당 ETF의 구성 종목 현황이에요.

           - 맥쿼리인프라와 리얼티인컴이 33%의 비중을 차지하고,

             나머지는 미국에 상장되어 있는 프롤로지스, 이퀴닉스, 아메리칸 타워 등의 리츠 상품들로 구성되어 있어요.

■ 분배수익률

           - 해당 ETF를 구성하고 있는 개별 종목들의 배당수익률과 지급주기, 예상 배당수익률을 계산해봤어요.

           - 각 종목의 보유비중에 배당수익률을 곱한 후 모두 더하면 대략 4.05%의 예상 배당수익률이 나오네요.

           - 구성 종목 중 원화예금의 4%와 비슷한 수준의 배당수익률이 나왔어요.......

※ 결론

           - 4%의 배당수익률은 "이럴거면 그냥 예금하지." 하는 생각이 들게 하는 수치인데요.

           - 그럼에도 불구하고,

             종목 소개에서도 언급 되었던 "KEY POINT"로 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 대한 기대와

             매월 발생하는 0.34% 수준의 현금 흐름이 장점이 될 수도 있겠네요.

           - 반면에 미국 오피스, 상업용 부동산 리스크는 투자시 고려해야 할 부분이에요.

           - 참고로, 국내 리츠들을 모아놓은 ETF 종목인 "TIGER 리츠부동산인프라" 의 배당수익률이 대략 7% 인데요.

           - 미국 리츠와 달러 환노출에 투자하고 싶다면 -> KBSTAR 글로벌리얼티인컴 

             국내 리츠로 조금 더 높은 배당수익률을 얻고 싶다면 -> TIGER 리츠부동산인프라

             로 요약할 수 있을거 같네요.