make a fortune

안녕하세요.

한국형? 한국판? SCHD라고 불리는

TIGER/SOL/ACE 미국배당다우존스 ETF의 8월 비용이 공개됐어요.

위의 표에서 보시는 것처럼,

ETF의 총보수는 #보수합계, #기타비용, #매매중개수수료 이렇게 구성되어 있어요.

그리고

투자자 입장에서 생각하는 수수료는 위의 세 개 항목을 모두 더한 값이라고 보시면 돼요.

그런데

광고를 할 땐 그 중 "보수합계"만 얘길해요.

"OOO 미국배당다우존스의 수수료는 0.01% 입니다." 이런식으로요.

총비용을 구성하는 3개의 항목 중 가장 저렴한 부분만 부각시키는거죠.

속지 말자구요.

동일 지수를 추종하는 3개 회사의 월별 수수료를 비교해보면 위의 차트와 같아요.

압도적으로 TIGER가 저렴해요.

그런데 TIGER는 7월달 대비해서 8월달엔 아주 조금 올랐어요.

약 0.01% 정도요.

그에 반해 SOL과 ACE는 지난달 대비 0.03% 정도 비용이 줄었네요.

매달 0.03%씩 줄어든다면 ACE는 5개월 뒤에 TIGER 수준까지 비용이 내려올 수도 있겠네요.

위의 표는,

8월달 배당수익률에서 총비용을 12로 나눈 값을 뺀거에요.

배당수익률로는 TIGER가 가장 작았는데,

비용을 반영한 순수익률은 TIGER가 가장 높은 것이 확인이 돼요.

그럼,

3개의 상품 중에서 OOOOO 미국배당다우존스에 투자하는게 맞는거 같네요.

안녕하세요.

​

폭우에 이어 연일 무더위로 힘든 7월을 보냈네요.

무더위를 날릴만큼은 못 되도

서운하지 않게 7월 분배금이 들어왔으면 하는 마음이에요.

​

그래서 오늘은 국내 월배당 ETF 7월 분배금 업데이트 합니다.

● 주식형

    - 한국의 SCHD 3총사, <SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당 다우존스, ACE 미국배당다우존스>

       . 한국의 SCHD라고 불리는 3 종목이에요. 각각 신한, 미래에셋, 한투에서 출시한 종목으로 3 종목이 경쟁적으로 수수료를 인하하며 고객유치에 힘쓰고 있어요. 추종하는 지수가 3종목 모두 동일하기 때문에 운용비가 가장 저렴한 종목으로 선택하면 될거 같아요.

       . 실제로는 수수료 말고 운용비가 중요하다고 해요. 각 종목별 운용비는 곧 업뎃해서 글 올릴게요.

​

   - 분기배당에서 월배당으로, <ACE 미국배당다우존스>

      . 이전까지 분기배당을 했으나, 이제부터 월배당을 한다고 하여 포함시켰어요.

   - 첫 분배금, <TIGER 미국배당다우존스, KBSTAR 미국S&P배당킹>

      . 50년 이상 배당금을 증가시킨 배당킹 종목에 투자하는 KBSTAR 미국S&P배당킹도 첫 분배금을 지급하네요.

      . 한국판 SCHD인 TIGER 미국배당다우존스도 첫 분배금을 지급하는데 SOL이랑 비슷한 수준이네요.

● 채권형

   - 채권형은 대부분의 상품이 지난달 대비 분배금이 크게 줄었어요.

특히 <KBSTAR 금융채액티브> 상품은 지난달 920원에서 80원으로 줄었어요. 그 전달엔 100원에서 920원으로 늘기도 했었지만요.

   - 이번달에 줄었다는 표현보다는 지난달에 많이 나왔다고 얘기하는게 맞을거 같네요.

   - 채권형 상품들은 거래량이 너무 없어서 투자하기 좀 애매해요.

● 커버드콜형

   - 6월에 신규 상장한 <TIGER 미국배당+O%프리미엄다우존스> 두 종목이 분배금을 지급하네요.

   - 국내 커버드콜은 TIGER가 우세하고 우수하네요.

● 리츠형

   - 개인적으로 제가 투자하고 있는 월배당ETF는 TIGER 리츠부동산인프라인데요,

      5월, 6월 크게 실망시키더니, 7월엔 조금 늘었네요.

   - 그런데 분배금 증가분 이상으로 주식 가격이 하락했어요. 싸게 매수하여 월배당을 늘릴 수 있는 기회죠. ㅎㅎ

대부분의 상품들이 내일 (8월2일) 분배금이 지급될 예정이고, 늦어도 이번주 내에는 지급이 될거로 예상돼요.

차곡차곡 늘려서 모두 월배당으로 제2의 수입원 만들길 바랍니다.

● 채권형

    - ACE 미국하이일드액티브도 첫 배당을 하네요. 채권형으로 0.53%면 나쁘지 않은거 같네요.

● 커버드콜형 & 리츠형

    - TIGER 미국나스닥100커버드콜이 이번달에도 높은 배당을 하네요. 배당금은 줄지 않았는데, 주식 가격이 지난달 대비 5% 정도 상승했어요.

    - 반면, 제가 투자를 한 TIGER 리츠부동산인프라는 지난달 45원 배당했는데, 이번달은 10원 배당이네요. 월별 배당수익률이 0.98%에서 0.21%로 쪼그라들어버렸어요. 주식 가격은 3.7% 상승했네요.

월배당 ETF 투자한지 이제 한 달이 되었고,

다음주면 예상했던 금액의 4분의 1밖에 안되는 배당금을 받을 수 있겠네요. ㅜㅠ

 

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● 시가 총액이 너무 작은 2위 → 대안은 3위

    - 원래 저는 수익률 상위 1위 종목인 "TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)" 종목이랑

      2위 종목인 "KBSTAR 200고배당커버드콜ATM" 이렇게 두 종목에 50대 50의 비율로 투자를 하려고 했어요.

    - 그런데 2위 종목의 시가총액이 너무 작은게 신경이 쓰여서 2위를 배제하고 3위로 투자를 하고자 해요.

● 1위 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 분석

    - TIGER ETF가 추종하는 지수와 실제 나스닥100 지수 간의 괴리가 얼마나 되는지 알아보기 위한 표에요.

    - 왼쪽은 ETF의 가격으로만 비교하였고, 오른쪽은 ETF의 가격에 매달 받은 배당금을 반영하였어요.

      가격으로만 비교했을 때보다 배당금을 반영했을 때 지수와의 격차가 줄어든게 보여요.

    - 22.9~11월은 추종하는 지수와 가격의 차이가 좀 있었지만, 12월부턴 지수와 거의 유사한 움직임을 보이네요.

    - 특히 지수가 크게 오를 때 덜 오르지만, 크게 내려올 때도 덜 내려가면서 비교적 안정적인 모습이에요.

● 3위 TIGER 리츠부동산인프라 분석

    - 1위 종목과 3위 종목의 가격 비교 그래프에요.

    - 두 종목의 상관성이 매우 낮아요. 나스닥이 오를 때 리츠는 떨어지고, 리츠가 오를 때 나스닥은 떨어지고.

      퀀트 투자 시 상관성이 낮은 종목들로 포트폴리오를 구성하라고 하더라구요.

      그런 점에서 두 종목을 함께 담는건 수익을 깎아먹는 것도 되지만 리스크도 줄이는 효과가 있을걸로 판단돼요.

    - 아래는 코스피지수와 ETF의 가격 비교 그래프에요.

     작년 9월~11월까지 보면 ETF가 지수를 후행하는 것처럼 움직이다가 결국 12월부터 보면 상관성이 그다지 높지 않은걸로 보여요. 특히 22년 12월부터 23년 1월까지 코스피가 떨어질 때 리츠는 올라갔다는 점과 3월부터 코스피 지수는 올랐는데도 불구하고 리츠는 1월 중순부터 계속 내려가고 있다는게 눈에 띄네요.

    - 해당 ETF는 작년 11월부터 월배당을 했으며,

      11월부터 올해 1월까지는 10원의 배당을 올해 2월~4월은 40원대의 배당을 함으로써

      22.11~23.1월까지는 연 수익률 2.65% 에서 23.2~4월은 11.23%로 대폭 상승했어요.

★ 결론

    - TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 50% / TIGER 리츠부동산인프라 50%

      이렇게 두 종목을 매수해서 주기적으로 리밸런싱 하는 투자를 진행해보고자 합니다.

    - 과연 그 결과는...?