make a fortune

안녕하세요.

국내월배당ETF 상품의 12월 비용이 공개되었어요.

매월 분배금을 가격으로 나눠서 "수익률"을 구하고,

월 단위 수익률을 평균 내서 "월평균 수익률"을 구하고,

그 월평균 수익률에 12를 곱해서 "연평균 수익률"을 구하고,

그 연평균 수익률에서 12월 비용을 빼면 대략 연단위 "순수익률" 

이라고 할 수 있어요.

종목별 비용과 순수익률은 아래 표를 참조하시면 돼요.

주식형

   . K-SCHD 3총사인 TIGER, ACE, SOL 미국배당다우존스 중 이번달도 비용이 가장 저렴한건 TIGER 에요.

     비용이 가장 저렴한건 TIGER 미국배당다우존스 이지만, 순수익률에서 가장 우세한건 ACE 미국배당다우존스네요.

     세 상품중 SOL 미국배당다우존스의 위치가 가장 애매해지고 있네요.

   . 주식형 월배당ETF 중 순수익률이 가장 높은 상품은 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 상품이에요.

     비용을 감안하기 전 연평균 수익률은 6%에 달하지만, 무려 1.2%에 달하는 비용으로 인해 수익률이 4%대로 뚝 떨어지는건 매우 아쉬운 부분이에요.

채권형

   . 채권형 상품의 비용은 주식형보다 저렴할 뿐만 아니라 분배금 수익률 면에서도 주식형에 뒤지지 않아요.

     제일 저렴한건 KBSTAR 금융채액티브 상품으로 비용은 0.1%에도 못 미치는 0.095%이고, 순수익률도 4.22%나 돼요.

   . 비용이 가장 비싼건 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 이며, 비용이 0.76%나 되네요.

커버드콜형

   . 수익률도 높고, 비용도 높은건 역시 커버드콜 상품들이에요.

   . 대체적으로 0.5~0.7% 수준의 비용이 발생했어요.

   . 연수익에서 비용을 뺀 순수익률이 가장 높은건 역시 TIGER 미국나스닥100커버드콜 이며, 11.5%의 순수익률이네요.

리츠형 & 기타

   . 리츠와 인컴 카테고리에서 가장 높은 수익률은 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 상품으로 8.344%이구요,

     가장 적은 수익률을 기록한건 KODEX 다우존스미국리츠 상품으로 3.65% 네요.

아시다시피,

ETF의 비용은 일시불로 특정 시점에 떼어가는게 아니라,

한 달 동안 매일매일 계좌 잔고에 반영이 되는 식이에요.

그래서 비용이 잘 체감이 안될 수도 있어요.

매월 비용을 정리하다보니,

지난달에 1%였던 비용이 이번달엔 2%로 올랐다던지, 

또는 0.5%로 떨어졌다던지 하는 식의 급격한 변화는 없더라구요.

항상 비슷한 수준을 유지하는 경향이 있으니,

매월 크게 신경쓸 일은 아닌거 같아요.

최초에 상품을 고려할 때 비용도 감안한 "순수익률" 차원에서 선택을 하시면 될거 같아요.

그럼 국내 월배당 ETF의 2023년 마지막 비용 정리는 이걸로 마지막이구요.

다음달엔 2024년 1월의 비용과 순수익률을 정리해서 공유할게요.

월배당으로 월급을 대체하는 날까지 모두 화이팅~!

안녕하세요.

미국 증시에서 배당성장형 ETF로 국내 개인 투자자들에게 인기가 많은 SCHD와 동일한 지수를 추종하는

국내 K-SCHD 삼총사의 월 분배금과 그에 따른 월별 수익률, 그리고 비용을 비교해봤어요.

■ 분배금 지급내역

   워낙에 인기가 높은 상품이다보니, 국내 3개의 증권사에서 동일 상품을 발행했어요.

   ACE는 2021년 10월에 상장하였고, 2023년 7월까지 월배당이 아닌 분기배당을 지급했었어요.

   SOL은 2022년 11월에 상장하여, 그 달부터 월배당을 실시했구요,

   TIGER는 2023년 6월에 상장하여, 7월부터 월배당을 지급했어요

   세 상품의 비교는 가장 늦게 월배당을 실시한 ACE를 기준으로 23년 8월부터 12월까지의 데이타에요.

   세 상품 모두 대체적으로 매월 30원 정도의 분배금을 지급했고, 월별 수익률은 0.3% 수준이에요.

   세 상품이 다 비슷비슷거 같으면서도, 서로 다른 숫자들이 눈에는 띄는데 한 눈에 들어오진 않아서

   각 항목별로 따로 떼어서 비교를 해보도록 할게요.

■ 월분배 수익률   

   위에 있는 차트를 보면,

   8월은 대체적으로 비슷하고 9월, 12월은 ACE 우세, 10월, 11월은 ACE 열세인게 구분이 돼요.

   TIGER와 SOL은 크게 차이가 없는거 같은데, ACE는 분배 수익률이 좀 들쑥날쑥한 편이에요.

   수익률을 움직이는 요소는 분배금과 주가가 있을텐데요,

   표1을 보면, ACE는 주가보단 분배금 지급에서 차이가 있었던걸 알 수 있어요.

   ACE가 우세했던 9월과 12월엔 45원으로 다른 달 대비 분배금이 컸기 때문에 저런 차이가 발생했어요.

   그래서 다섯달의 평균 수익률을 비교해보면, ACE 0.36% > TIGER 0.337% > SOL 0.327% 순으로 높아요.

   수익률은 분배금과 주가에 의해 결정된다고 했으니, 아래에서 가격의 변화도 비교해볼게요.

■ 가격 비교

   세 상품의 상장 시기가 다르다보니, 모두 1만원에 상장을 했지만, 지나온 시간이 달라 각각 가격이 달라졌어요.

   그래서 표3의 가격만 비교를 해서는 가격의 변화량이 잘 보이지 않아서,

   표4에 8월의 가격을 기준으로 9월~12월까지의 가격 변화량을 비교해봤어요.

   8월 대비 9월의 가격은 세 상품 모두 -1.6% 수준 하락을 했어요.

   그런데 10월이 되면, 8월 대비 가격의 변화량에서 조금씩 차이가 발생해요.

   ACE -5.14% > SOL -4.96% > TIGER -4.79% 순으로 떨어졌어요.

   그리고 12월이 되면, 0.2에서 0.5%까지 가격의 차이가 발생했네요.

   월평균 수익률에선 ACE가 가장 높았는데, 가격은 ACE가 가장 덜 올랐어요.

   즉 분배금의 크기에서도 차이가 있지만, 가격에서도 약간의 차이가 있었네요.

■ 총비용 비교

   세 상품 모두 펀드보수는 0.01%에요.

   그런데 외국지수를 추종하는 상품이다보니 펀드보수 외에도 기타비용과 중계비용이라는 비용이 추가로 붙는데요,

   펀드보수+기타비용+중계비용을 합한 총 비용이 실제 비용이구요,

   이건 금융투자협회 사이트에서 따로 조회를 해야지만 확인 가능해요.

   비용에선 TIGER가 압도적으로 저렴해요.

   그런데, TIGER는 출시 후 비용이 조금씩이나마 계속 오르는데 반해,

   ACE와 SOL은 조금씩 감소하고 있어요.

   계속 저런 추세를 유지한다고 해도 서로 만나기까진 한참이 걸리겠지만...

■ 순수익률 비교

   위에서 언급한 월분배수익률을 평균한 "월 평균수익률"에 12를 곱해서 "연 평균수익률"을 구했구요.

   8~11월까지의 월단위 총 비용을 평균한 "평균비용"을 연평균수익률에서 빼서 "순수익률"을 구했어요.

   월분배금만 고려한 순수익률은

   ACE 4.08% > TIGER 3.953% > SOL 3.629% 순이에요.

   여기서 8월을 기준으로 한 12월의 가격 변화량을 분배금수익률에 반영하면,

   TIGER가 가장 유리할걸로 판단되는데요.

   그런데, 가격은 8월을 기준으로 삼았기 때문에 이런 결과가 나온거고,

   다른 달을 기준으로 삼았다면, 다른 결과가 나왔을거에요.

   그래서 결론은, 

   ACE / SOL / TIGER 중에 한 종목을 선택해서 투자해야 한다면,

   가격변화량은 배제하고 분배금에서 발생하는 순수익률만 고려하여 ACE나 TIGER 중에 선택하면 될거 같아요.

   어디까지나 개인적인 해석이고 의견일 뿐입니다~

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와 

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 월평균 수익률에 12를 곱한 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

12월 분배금 내역 업데이트 했고,

비용은 다음달 10일경 자료가 나오니 그 때 다시 한 번 업데이트 해서 공유할게요.

주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 국내 K-SCHD 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 국내 K-SPY 종목,

    . 배당킹, 배당귀족에 투자하는 종목들이 있어요.

    . K-SCHD 라 불리는 TIGER / ACE / SOL 미국배당다우존스 중

      ACE가 0.419%로 가장 높은 배당수익률을, TIGER가 0.32%, SOL은 0.31%를 기록했어요.

      12월 비용은 아직 발표되지 않았지만, 11월 비용 적용하여 연수익률 계산시,

      TIGER 3.847%, ACE 3.911%, SOL 3.465% 로 ACE가 가장 우수한 성적을 보이고 있네요.

    . TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월평균 0.5%, 연기준 환산 시 6%의 높은 수익률을 보여주고 있지만,

     1.2%가 넘는 비용 때문에, 실제론 4.88% 정도의 연수익이 예상돼요.

     4.8%도 낮은 수치는 아니지만, 6% 넘는 수익률이 높은 비용으로 인해 수익이 크게 감소되는게 아쉽네요.

채권형

    . 내년 미국 금리 하락이 예상되는만큼 수혜가 예상되는 미국 장기채 ETF들도 있는데요,

      미국 금리가 하락하면, 채권 금리 하락과 함께 원달러 환율도 떨어질 수 있는데요,

      그럴 경우 환헷지 안되는 상품은 금리 하락으로 수익이 나고 환율로 인해 손실이 나서 수익이 제한될 수 있어요.

      그래서 종목 이름 옆에 (H) 표시가 있는 환헷지 상품에 투자하는게 좋을거 같아요.

    . 추가로, 채권ETF 중에는 거래량이 너무 적어서 호가창이 촘촘히 있지 않아서

      비싸게 사고, 싸게 팔아야 하는 경우가 발생할 수 있으니, 매매 전 거래량도 잘 확인하는게 필요해요.

커버드콜형

    . 월배당ETF 종목들 중 가장 높은 수익률을 제공하는게 커버드콜 타입이에요.

    . 주가가 내려가면 분배금도 같이 하락하는 특성이 있어요.

    . TIGER배당프리미엄액티브, KBSTAR미국채30년커버드콜 두 종목이 새로 들어왔어요.

    . TIGER배당프리미엄액티브는 월 0.5%의 배당을 목표로 한다고 되어 있구요,

      KBSTAR미국채30년커버드콜은 미국 시장의 TLTW와 동일한 상품이라고 하네요.

리츠형 & 기타

    . 국내 리츠형은 분배금이 일정하지 않고 들쑥날쑥하다는 단점이 있어요.

    . 국내도 미국도 미국금리 인하에 대한 기대감으로 최근 가격 상승을 지속적으로 하다가 지난주 주춤했어요.

이렇게 12월 국내에 상장된 월배당ETF의 12월 분배금을 정리했어요.

12월 분배금은 12월 26일까지 주식을 보유했던 사람들에 대해서, 1월 3일날 지급될 예정이에요.

미쳐 제가 인지하고 있지 못한 월배당ETF가 있을 수도 있는데요,

발견하게 되면, 추가해서 정보를 같이 지속적으로 공유할 수 있도록 할게요.

모두 월배당 ETF로 매달 배당 받는 즐거움을 누려보세요~

     - 월초에 받는 월배당ETF의 배당금을 빼면 배당수익이 확 쪼그라드네요.

     - 지난 주 대비 23만원의 투자금이 더 들어갔고, 평가손실은 6만원 정도 더 증가했네요.

     - 투자원금과 평가금 그래프

     - 매매수익 & 배당수익 & 기타수익

● 세부현황

     ＊ 월배당ETF

          - TIGER리츠부동산인프라가 4300원 밑까지 내려갔어요.

            만주 목표에 달성할 때까진 떨어지는 가격에 게의치 않고,

            오히려 싸게 매수할 수 있다는 마음으로 조금씩 추매하고 있어요.

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     ＊ 매직스플릿

          - 지난주엔 보유 종목들이 하락만 거듭해서 매도는 없이 매수만 이뤄졌었는데,

            이번주엔 약간의 수익실현이 있었어요.

​

     ＊ 해외주식

          - 평가액은 리얼티인컴 수익이 아닌 누적 수익이에요.

          - 가지고 있던 SOXL은 크게 오르기 전에 매도하고 리얼티인컴으로 갈아탔어요.

            그래서 속이 쓰렸는데, 어제 SOXL이 또 크게 떨어진거 보면,

            과연 내가 크게 올랐을 때 매도할 수 있었을까? 하고 생각해보면 그것도 아니었을거 같거든요.

            제 성향에 잘 맞는 리얼티인컴으로 잘 갈아탄거 같아요.

이렇게 한 주가 무사히 지나갔는데요,

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부디 다음주엔 이스라엘 하마스 전쟁이 확전되지 않으며 무사히 지나갔으면 좋겠네요.

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이 글 보신 분 모두 "시간을 본인 편으로 만드는 투자"를 하시길 바랍니다.