그런데 제가 사는 지역이 충남이기도 하고, 이미 주택도 보유한 상태라 당분간 그다지 쓸모가 있을거 같지 않거든요.
그래서 예적금담보대출로 530만원을 4.12%의 이율로 대출을 실행했어요.
바로 입금된 530만원을 키움증권으로 이체를 해서 RISE 200위클리커버드콜 608주를 8710원에 매수했어요. (그런데 그새 또 떨어졌네요...)
■ 예상 배당금 - 대출이자 = 배대마진
RISE 200위클리커버드콜은 8월까진 월 1%의 분배금을 지급했으나, 9월은 1.46%, 10월은 1.49%를 지급했어요. 따라서 향후 8700원의 주가가 유지되고, 월 1.45%의 분배금이 지급된다고 하면 매월 주당 126원, 총 76,700원(126원 * 608주)의 분배금이 예상되며,
대출이자는 530만원, 4.15%이므로 매월 18,300원이 예상돼요.
그럼 배대마진은 대략 58,300원 정도가 돼요.
■ 향후 계획
첫달에 발생한 배대마진 58,300원은 원금을 상환하여 두 번째 달엔 대출이자를 줄임으로써 이익을 키우는 방법이 있고, 아니면 주식을 더 사서 배당금을 더 키우는 방법이 있는데요, 현재 생각하고 있는 계획은 이래요.
① 매월 주식 잔고가 마이너스면 배대마진은 주식에 재투자 → 저가매수로 배당금 늘리기
② 매월 주식 잔고가 플러스면 배대마진은 대출 원금 상환 → 대출 원금 줄여서 대출이자 낮추기
국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.
24년 5월 분배금이 모두 확정되었고, 6월 둘째 영업일인 6월 4일 화요일에 분배금 지급 예정이에요.
15일 기준일인 종목 4개는 5월 17일에 이미 분배금이 지급이 되었는데요,
아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.
■ 테이블 설명
■ 주식형
* SCHD 지수를 추종하는 한국판 SCHD 3총사
. 지난 달에 이어 이번달에도 SOL이 가장 높은 분배수익률인 0.378%, ACE가 가장 낮은 0.342%에요. 그래도 아직 연수익률은 ACE가 3.858%로 가장 우세해요.
. 배당성장으로 유명한 SCHD와 동일 지수를 추종하는 종목들로 SCHD의 특징은 배당성장형 ETF로서 지금 당장의 배당수익은 크지 않더라도 지속적으로 배당금이 상승할 수 있는 개별종목들로 구성된 ETF에요.
* S&P 지수에 투자
. 미국 S&P500 지수에 투자하는 종목들이에요, 월 분배금 수익률은 0.1%나 그 이하지만 최근 미국 시장이 상승함에 따라 주가가 지난달 대비 3~4%나 상승했어요.
. 연 1%대의 분배수익률 밖에 안되기 때문에 분배금보단 지수 투자 목적에 적합하며, 지수 투자 목적이라면 월지급식보다는 TR 종목이 적합해 보이기도 해요.
* S&P 테마에 투자
. 배당귀족, 배당킹, 캐시카우, 비만치료제 등 컨셉이 있는 투자를 하기에 적합한 종목이에요.
. 배당귀족은 25년간, 배당킹은 50년 이상 배당금을 인상해온 기업들로 구성된 ETF에요.
. 캐시카우는 워렌버핏이 강조한 현금흐름이 좋은 기업들로 구성된 ETF이고,
. 글로벌비만치료제는 일라이릴리와 노보노디스크에 집중 투자하는 종목이에요.
* 국내 종목에 투자
. 국내 종목에 투자하는 ETF들이에요.
. 이 중 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월 0.5%의 높은 분배금을 지급하지만, 연 1.2%에 달하는 비용이 발생하기 때문에 순수익률은 4.8% 정도 되는 종목이구요,
. TIGER 은행고배당플러스TOP10은 국내 은행 주식 10종목으로 구성된 ETF에요.
■ 채권형
* 국내 채권
. 국내 채권에 투자하는 종목들로 월 2.6~4%의 분배수익률이 가능해요.
. 국내 채권 ETF는 거래량이 많지 않은 종목들이 많아서 투자 전 거래량 확인이 필요해요.
* 미국 채권
. 미국 채권에 투자하는 ETF들로 배당수익률은 대략 3.5~4.5% 수준이에요
.ACE미국30년국채액티브, 엔화노출액티브는 3월에 상장 후 이번에 두 번째 분배금을 지급하는데요, 두 종목 모두 0.2%대의 분배금으로 지난 달의 0.35% 에서 0.1% 넘게 하락을 했네요.
. 하이일드액티브는 연 5~6%대의 분배수익률이 가능한 종목들이에요.
■ 커버드콜
* 미국 주식 & 채권 커버드콜
.TIGER미국나스닥100커버드콜은 이번달에도 0.996%의 분배금을 지급하며 연 환산 시 11.5%의 분배수익률이 가능해요.2022년 10월부터 꾸준히 월 1% 가량의 분배금을 지급해오고 있어요.
. TIGER미국배당+3%, +7%프리미엄 이 두 종목은 SCHD에 커버드콜을 합친 종목으로 SCHD의 3% 배당수익에 각각 3%와 7%의 수익이 추가된 연 6%, 10%의 배당수익이 가능한 종목이에요.
.KBSTAR 미국채30년커버드콜, TIGER미국30년국채프리미엄액티브이 두 종목은 미국의 TLTW와 비슷하거나 동일한 상품으로 채권임에도 불구하고연 10~12%의 배당수익이 가능한 종목들이에요. 두 종목 모두 3월 대비 4월의 주가는 4~5%씩 하락했지만, 5월은 4월 대비 아주 소폭 상승했어요.
.TIGER 미국테크10+10%프리미엄 은15일이 분배금지급기준일인 종목이에요.
.KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 TSLA 아니고TSLY 30%, 국내 채권 70%에 투자하는 종목으로 무려연 15%의 배당 수익이 가능한 종목이에요.
* 국내 주식 커버드콜
. 국내 지수에 투자하는 커버드콜 종목들이에요.
. OTM 종목을 제외하고는 월 단위 매우 균일한 퍼센트로 분배금을 지급하고 있어요.TIGER 200커버드콜ATM은월 0.7%,KBSTAR 200위클리커버드콜은 상장 후 세 번째 분배금 지급인데 지난달과 비슷한1% 수준,KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도월 0.7%수준의 분배금을 지속 지급하고 있어요.
* 4월 30일 상장된 미국 주식 커버드콜 (15일 분배금 종목)
. 4월 30일에 상장된 ACE의 15% 프리미엄 3총사에요.
. 3 종목 모두 15일이 분배지급기준일인 종목으로 4월 30일에 상장했음에도 불구하고 5월 17일에 이미 분배금을 한차례 지급을 했어요. 상장 후 15일 밖에 안됐지만, 주가 대비 0.8~9%대의 분배금을 지급하였기 때문에 6월부턴 연 15%에 달하는 월 1.2%의 분배금 지급이 기대되네요.
■ 리츠
.TIGER리츠부동산인프라는 역시 들쑥날쑥한 분배금이 최대의 단점이에요. 지난달엔 40원의 분배금을 지급했으나 이번달엔 13원의 분배금을 지급하네요. 반면 KODEX 한국부동산리츠인프라는 이번에 두 번째 분배금을 지급하는데요, 지난달과 동일한 수준인 0.63%의 분배금이 지급 예정이에요. 두 종목 모두 연 7.2% 정도의 분배수익률은 아직까진 비슷해요.
. 미국, 일본 부동산에 투자하는 종목과 KBSTAR는 리얼티인컴과 맥쿼리인프라에 비중을 두고 투자를 하는 리츠 종목으로 미국리츠는 4%, 일본은 6%, 리얼티+맥쿼리는 4.4% 정도의 분배금을 지급해요.
■ 기타
.ACE글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 미국 채권 커버드콜, 러셀2000 커버드콜 등 다양한 커버드콜 종목이 섞인 종목으로 월평균 0.6% 정도의 분배금이 지급되고 있어요.
. 또 하나의 리츠형 월분배ETF가 상장됐어요. 이번엔 분배금 지급이 없는데요, 다음달부턴 기존의 TIGER리츠부동산인프라나 KODEX한국부동산리츠인프라 대비 어느 정도 되는 분배금을 지급할지 기대되네요.
월분배, 월배당, 월지급 국내ETF 많네요. 많아졌어요.
분배금 지급 현황을 공유하는거다보니,대체적으로 분배금과 분배수익률만 언급을 했어요.
그렇지만분배수익률은 분배금이 높을 때 높아지기도 하지만, 가격이 낮아져도 수익률은 올라갈 수 있으니, "분배금" 밑에 있는 "주가"도 확인이 필요해요.
분배금, 가격, 수익률이 3가지를 같이 확인해서 자신에게 맞는 종목을 잘 선택하시길 바래요~
국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,
그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.
24년 4월 분배금이 모두 확정되었고, 5월 1일이 휴일이었던 관계로 5월 3일날 분배금 지급 예정이에요.
기존엔 15일이 분배금 지급 기준일이고, 17일날 분배금을 지급하는 ETF가 한 개 있었는데요,
15일 기준일인 종목이 4월에 3개 더 상장되었는데, 당장 5월 15일에 분배금이 지급될지는 모르겠네요.
아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.
■ 테이블 설명
■ 주식형
* SCHD 지수를 추종하는 한국판 SCHD 3총사
. ACE / SOL / TIGER 미국배당다우존스 4월 분배수익률에선 SOL이 가장 높은 0.315% 이고 ACE가 가장 낮은 0.277%를 기록했어요.
. 연평균 수익률은 ACE가 가장 높고, 기존엔 TIGER와 ACE / SOL 간에 비용 차이가 0.1% 이상 있었으나, TIGER는 비용이 꾸준히 상승하면서 이제 비용 측면에서의 장점이 사라졌어요.
. SOL은 ACE / TIGER에 비하면 좀 애매한 위치인데요, 현재 원달러 환율이 1400원에 근접할만큼 높은 상태이기 때문에 향후 원화 가치 상승으로 인한 주가 하락을 방어하고 싶다면 SOL 미국배당다우존스(H)를 선택할 수도 있을거 같아요.
* S&P 종목에 투자
. S&P 500 지수 및 배당귀족, 배당킹에 투자하는 ETF에요. 대체적으로 분배수익률은 1~2%로 낮은 편인데요, 배당수익보단 미국 지수에 투자하고 싶을 때 적합한 종목들 같아요. 참고로 "배당킹"에 투자하는 ETF는 미국에도 없는데 국내에만 있는거라고 하네요.
* 기타 미국 종목에 투자
. 좀 더 소수의 미국 종목에 투자하는 ETF들이에요.
. TIGER글로벌비만치료제Top2Plus는 일라이릴리와 노보노디스크에 집중 투자하는 ETF이다보니 두 종목의 주가에 영향을 많이 받겠죠.
. 위 종목들은 배당수익률도 낮은 편인데요, 굳이 이런 상품들도 월배당으로 했어야 했을까? 하는 의문이 좀 들긴해요.
* 국내 종목에 투자
. TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월 0.5%의 분배금을 지급하며 연 단위로는 6%의 분배금을 지급하지만 비용이 1.2%나 되기 때문에 비용 감안 시 4.8%로 수익률이 뚝 떨어지는 단점이 있어요.
. WOORI 200 은 수익률도 저렴, 비용도 저렴하네요.
. TIGER 은행고배당플러스TOP10 은 국내 10대 금융주에 투자하는 ETF로 카카오뱅크가 제외되어서 신문에 몇 번 나왔었죠. 비용 차감 시 연 5.76%에 달하는 분배금을 지급할 뿐만 아니라 2월달 주가 11905원에서 4월말 주가 13040원으로 주가 또한 많이 상승했어요.
■ 채권형
* 국내 채권
. 국내 채권에 투자하는 ETF들로 연수익률은 대략 2.5~4% 수준이에요.
* 미국 채권
. 미국 채권에 투자하는 ETF들로 배당수익률은 대략 3.5~4.5% 수준이에요
. ACE미국30년국채액티브, 엔화노출액티브는 3월에 상장 후 이번달 처음 분배금을 지급하는데요, 두 종목 모두 0.35%가 넘는 분배금을 지급하네요.
. ACE미국30년국채 액티브 3총사의 3월달 비용을 보면, 달러 헷지가 들어간 종목이 언헷지 대비 비용이 약 0.1%가량 높은게 확인돼요.
* 그 외 채권
. KODEX iShares미국인플레이션국채액티브 는 분명 월분배로 되어 있는데 작년 11월, 12월 분배금 지급 후 1~3월까지 분배금이 없다가 4월에 3원을 지급하네요.
. 하이일드 액티브는 6% 대의 연배당수익이 가능하네요.
■ 커버드콜
* 미국 주식 커버드콜
. TIGER미국나스닥100커버드콜은 이번달에도 0.995%의 분배금을 지급하며 연 환산 시 11.5%의 분배수익률이 가능해요. 2022년 10월부터 꾸준히 월 1% 가량의 분배금을 지급해오고 있어요.
. TIGER미국배당+3%, +7%프리미엄 이 두 종목은 SCHD에 커버드콜을 합친 종목으로 SCHD의 3% 배당수익에 각각 3%와 7%의 수익이 추가된 연 6%, 10%의 배당수익이 가능한 종목이에요.
* 미국 채권 + 기타 커버드콜
. KBSTAR 미국채30년커버드콜, TIGER미국30년국채프리미엄액티브 이 두 종목은 미국의 TLTW와 비슷하거나 동일한 상품으로 채권임에도 불구하고 연 10~12%의 배당수익이 가능한 종목들이에요. 두 종목 모두 3월 대비 주가는 4~5%씩 하락한 것도 참고하세요.
. TIGER 미국테크10+10%프리미엄 이 종목이 현재까지는 유일하게 15일이 분배금지급기준일인 종목이에요.
. KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 TSLA 아니고 TSLY 30%, 국내 채권 70%에 투자하는 종목으로 무려 연 15%의 배당 수익이 가능한 종목이에요.
* 국내 주식 커버드콜
. 국내 지수에 투자하는 커버드콜 종목들이에요.
. OTM 종목을 제외하고는 월 단위 매우 균일한 퍼센트로 분배금을 지급하고 있어요. TIGER 200커버드콜ATM은 월 0.69%, KBSTAR 200위클리커버드콜은 지난달에 이어 두 번째 분배금 지급인데 지난달과 비슷한 1% 수준, KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 월 0.68% 수준의 분배금을 지속 지급하고 있어요.
■ 리츠
* 국내 리츠
. TIGER리츠부동산인프라는 작년 4월의 45원에 못 미치는 40원의 분배금을 지급해요.
. TIGER리츠에 투자하시는 분들 중 KODEX 한국부동산리츠인프라로 갈아타겠단 분들이 많았는데요, 이번달에 처음으로 분배금을 지급했네요. 주가 대비 0.59% 수준으로 연으로 환산 시 약 6.9% 정도가 되네요. TIGER의 단점으로는 매월 들쭉날쭉한 분배금인데요, KODEX는 매월 일정한 수준으로 지급할지 궁금하네요.
* 해외 리츠
. 미국, 일본 부동산에 투자하는 종목과 KBSTAR는 리얼티인컴과 맥쿼리인프라에 비중을 두고 투자를 하는 리츠 종목으로 미국리츠는 4%, 일본은 6%, 리얼티+맥쿼리는 4.4% 정도의 분배금을 지급해요.
■ 기타
. ACE글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 미국 채권 커버드콜, 러셀2000 커버드콜 등 다양한 커버드콜 종목이 섞인 종목으로 월평균 0.6% 정도의 분배금이 지급되고 있어요.
. 4월 23일에 ACE 3총사가 상장이 됐어요. 3 종목 모두 연 15%, 월 1.2%의 분배금 지급을 목표로 하고 있으며, 각각 미국빅테크7, S&P500, 반도체섹터에 투자를 하는 종목으로 15일이 지급기준일이에요. 또한 데일리 옵션 프리미엄을 행사하여 지수와 동떨어진 분배수익률이 아니라 지수도 상당 부분 추종할 수 있다고 하는데요, 앞으로가 기대되네요.
월분배, 월배당, 월지급 국내ETF 많네요. 많아졌어요.
분배금 지급 현황을 공유하는거다보니, 대체적으로 분배금과 분배수익률만 언급을 했어요.
그렇지만 분배수익률은 분배금이 높을 때 높아지기도 하지만, 가격이 낮아져도 수익률은 올라갈 수 있으니, "분배금" 밑에 있는 "주가"도 확인이 필요해요.
분배금, 가격, 수익률 이 3가지를 같이 확인해서 자신에게 맞는 종목을 잘 선택하시길 바래요~
