make a fortune

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 분배금 업데이트 하여 정리했어요.

2월 분배금은 27일까지 주식을 보유 분이 대상이며,

3월 5일날 지급 예정이에요.

■ 분배금 수익률 순위 TOP10

    - 월 분배금 지급 기준 수익률 1위 ~ 10위 까지의 순위에요.

    - 1위 KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브

         . 1월 23일 상장 후 첫 분배금이 지급되었는데, 월 분배수익률이 자그마치 1.3%나 되네요. 

           이는 연으로 환산 시 약 15.8%나 되는 수익률이에요.

         . TSLY 30%, 국내채권 70%로 구성된 종목으로 TSLY의 연배당이 50~80% 임을 감안한 계산과 부합되네요.

    - 2위 TIGER미국나스닥100커버드콜

         . 줄곧 1위의 분배 수익률을 기록하던 종목이었는데, 2위로 밀려났네요.

         . 2월 분배수익률은 0.997% 이고, 연평균 12.06%의 분배금을 지급했어요.

    - 3위 TIGER리츠부동산인프라

         . 지난달엔 분배수익률 0.2%대였지만, 이번달은 0.9%대의 분배금을 지급하여 3위에 기록됐어요.

         . 연평균 7.1%에 달하는 분배금을 지급한다는 장점이 있지만,

           월별로 분배금 지급률에 편차가 크다는 단점이 있는 종목이에요.

■ 주가 수익률 순위 TOP10

    - 지난 달 대비 주가 수익률 순위에요. 

      배당수익률을 결정하는 건 배당금과 주가이기 때문에 이번달부턴 주가 수익률도 같이 조사해봤어요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10 

         . 국내 은행주로 구성된 ETF로 최근 국내 은행주 주가가 오르면서 해당 ETF도 한 달 동안 주가가 12.5%나 올랐어요.

    - 2위 TIMEFOLIOKorea플러스배당액티브

         . 이 종목도 주가가 무려 9.8%나 올랐는데요, 이 종목은 1%가 넘는 높은 비용이 제일 아쉬워요.

    - 3위 HANARO미국SP500

         . 미국의 S&P500이 사상 최고치를 경신하며 이 종목의 주가도 4% 넘게 상승했지만, 

           배당수익률은 0.055%로 매우 아쉬운 수준이에요.

■ 종합 수익률 순위 TOP10

    - 월배당 ETF를 보유했을 때 지난달 대비 이번달 수익률을 결정하는건 배당수익률과 주가수익률의 합이기 때문에

      두 값을 더해서 높은 순으로 정렬한 순위에요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10

        . 높은 주가 수익률로 인해 종합 1위가 됐지만, 배당수익률도 0.5%로 준수한 편이에요.

    - 2위 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브

        . 배당수익률 0.5%, 주가수익률 9.8%로 2위를 차지한 종목이에요.

    - 3위 TIGER배당프리미엄액티브

        . 국내 주식으로 구성된 커버드콜 유형의 ETF인데요, 배당수익률, 주가 수익률 모두 양호한 3위네요.

■ 종목별 배당금 지급 현황

    - 주식형

         . 한국의 SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 3총사 중에

           ACE미국배당다우존스 가 분배금과 주가에서 가장 좋은 성적을 냈어요.

           . 배당귀족보단 배당킹

               TIGER 미국S&P500배당귀족보다는 KBSTAR 미국S&P배당킹이 지속적으로 더 높은 배당을 하고 있어요.

               배당귀족은 0.15%, 배당킹은 0.29% 로 배당측면에선 배당킹이 더 유리해요.

            . TIGER은행고배당플러스TOP10

               주가수익률로 인해 주가수익률 TOP1, 배당+주가수익률 TOP1을 차지한 종목이에요.

               1월에도 61원, 2월에도 61원을 지급하여 높아진 주가로 인해 배당수익률은 감소했어요.

    - 채권형

              . ACE미국하이일드액티브 , KODEXiShares미국하이일드액티브

                 하이일드채권에 투자하는 두 종목은 연평균 수익률 6%가 나와요.

    - 커버드콜

              . 연평균 10% 이상의 분배금을 지급하는 종목이 무려 5개나 있어요.

                  TIGER 미국나스닥100커버드콜 12%

                  TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 10.5%

                  KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 11%

                  TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 10.3%

                  KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 15.8%

              . 커버드콜 종목은 무조건 높은 배당수익률만 보고 들어가면 안되고,

                그 컨셉을 간단하게나마 이해하고 매매할 필요가 있어요.

    - 리츠 & 혼합

              . KBSTAR 글로벌리얼티인컴 종목이 2월 20일날 상장했는데요,

                앞으로 어떤 주가 흐름을 보일지, 그리고 제가 계산한대로 연 4%에 해당하는 배당금이 지급될지 다음달이 기대되네요.

이렇게 24년 2월 국내에 상장된 월배당 ETF의 분배금 지급 현황을 확인해봤는데요,

연금, IRP, ISA 계좌를 통해서 거래하시길 추천드리며,

분배수익률 뿐만 아니라 구성 종목과 컨셉도 꼭 확인해보시길 바래요.

그렇게 월배당으로 월급을 대체하는 날까지 화이팅입니다~!

안녕하세요.

또 하나의 국내 월배당 ETF가 상장되었어요.

정말 월배당 ETF의 전성시대라고 할만하네요.

이번에 상장된 상품은 KBSTAR 글로벌리얼티인컴 이라는 종목인데요,

어디에 투자하는 상품이며, 예상 분배금 수익률은 어떻게 될지 한 번 알아볼게요.

■ 종목소개

         - 미국에서 월배당 리츠 상품으로 인기가 많은 리얼티인컴에 18%, 

           국내에서 배당성장형으로 인기가 많은 맥쿼리인프라에 18% 투자하는 ETF라고 소개되어 있어요.

         - 두 종목에 총 36%가 투자되니 나머지 64%는 다른 곳에 투자되겠네요.

         - 미국의 금리 인상과 함께 2년간 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 주목한다고 되어 있네요.

           - 리얼티인컴의 주가 그래프를 보면, 2022년 8월에 75달러 정도의 고점을 찍고,

             23년 10월 50달러 밑까지 내려왔었어요. 무려 33%나 가격 하락이 있었죠.

           - 작년 10월 이후로 금리 인하에 대한 기대가 생기면서 현재는 다시 58달러까지 올라온 상태에요.

           - 현재 순 자산 규모는 90억 정도로 소규모 ETF라고 할 수 있겠네요.

           - 총보수는 0.1%라고 되어 있지만,

             외국 상품이 담겨 있는 ETF의 경우 기타비용 등이 발생하기 때문에, 총보수는 눈속임용에 불과해요.

             실제 총보수+기타비용 등으로 구성된 총비용이 중요한데요,

             총비용은 현재로선 알 수 없고, 다음달 10일경에 총비용이 공개되고 있어요.

           - KBSTAR 홈페이지에 올라와 있는 2월 23일 기준, 해당 ETF의 구성 종목 현황이에요.

           - 맥쿼리인프라와 리얼티인컴이 33%의 비중을 차지하고,

             나머지는 미국에 상장되어 있는 프롤로지스, 이퀴닉스, 아메리칸 타워 등의 리츠 상품들로 구성되어 있어요.

■ 분배수익률

           - 해당 ETF를 구성하고 있는 개별 종목들의 배당수익률과 지급주기, 예상 배당수익률을 계산해봤어요.

           - 각 종목의 보유비중에 배당수익률을 곱한 후 모두 더하면 대략 4.05%의 예상 배당수익률이 나오네요.

           - 구성 종목 중 원화예금의 4%와 비슷한 수준의 배당수익률이 나왔어요.......

※ 결론

           - 4%의 배당수익률은 "이럴거면 그냥 예금하지." 하는 생각이 들게 하는 수치인데요.

           - 그럼에도 불구하고,

             종목 소개에서도 언급 되었던 "KEY POINT"로 가격 조정을 받은 리츠 자산의 반등에 대한 기대와

             매월 발생하는 0.34% 수준의 현금 흐름이 장점이 될 수도 있겠네요.

           - 반면에 미국 오피스, 상업용 부동산 리스크는 투자시 고려해야 할 부분이에요.

           - 참고로, 국내 리츠들을 모아놓은 ETF 종목인 "TIGER 리츠부동산인프라" 의 배당수익률이 대략 7% 인데요.

           - 미국 리츠와 달러 환노출에 투자하고 싶다면 -> KBSTAR 글로벌리얼티인컴 

             국내 리츠로 조금 더 높은 배당수익률을 얻고 싶다면 -> TIGER 리츠부동산인프라

             로 요약할 수 있을거 같네요.

안녕하세요.

국내 월배당 ETF 중 월평균 0.7%, 연 환산 8% 정도의 분배금을 지급하는 ACE 글로벌인컴 TOP10 SOLACTIVE 라는 종목에 대해서 좀 알아봤어요.

■ 상품 소개

     - 종목명에 포함된 "TOP10" 이라는 단어에서도 알 수 있듯이, 

       미국에 상장된 ETF 중 주식형 5개와 채권형 5개에 투자하고 있어요.

■ 구성 종목

     - 현재 구성 종목은 위와 같이 10개의 종목으로 구성이 되어 있어요.

     - 커버드콜, 고배당, 우선주, 하이일드, 배당성장, 장기회사채로 다양하게 구성이 되어 있는 것을 확인할 수 있어요.

     - 종목별로 배당수익률은 3~12% 까지 분포하고 있으며,

     - 분배금 지급 주기는 3/6/9/12로 분기에 한 번씩 지급하는 종목, 6/12로 반기에 한 번 지급하는 종목, 매월 지급하는 종목으로 골고루 구성함으로써 월분배금 구조를 만든것을 알 수 있어요.

■ 구성 종목의 주가흐름

     - 종목 구성이 다양해서 채권과 주식, 어느 쪽의 성향이 더 강한지 확인하기 위해 해당 상품을 구성하고 있는 종목들의 주가흐름을 주식의 대표격인 SPY와 채권의 대표격인 TLT와 추세를 비교해봤어요.

     - 노란색의 화살표시 두 개 중 위에 파란색은 SPY 이고, 밑에 빨간색은 TLT 에요.

     - ACE SOLACTIVE를 구성하는 종목의 주가는 TLT보단 높고 SPY보단 낮은 위치에 있다는걸 알 수 있어요.

■ SOLACTIVE의 국내 주가 비교

     - 23년 7월 11일 상장 이후 국내 시장에서의 가격 변화를 KOSPI와 미국의 S&P 500과 비교를 해보면,

      위에서 살펴봤던 구성 종목들의 가격 그래프가 그랬듯이 S&P500 보단 낮은게 확인이 되지만,

     - 코스피200보단 높은 수익률을 기록했어요.

■ 분배금 지급내역과 수익률

     - 마지막으로, 가장 중요한 분배금 지급 내역을 살펴보면요,

     - 23년 7월 11일 상장 이후로 8월 분배금부터 지급을 시작했으며,

     - 첫 달은 0.89%로 높았지만, 이후론 0.6~0.7% 수준의 분배금을 꾸준히 지급해왔어요.

     - 월평균 수익률은 0.71% 이고, 월평균 수익률에 12를 곱한 예상 연평균 수익률은 8.56% 이며,

       예상 연평균 수익률에서 매월 평균 비용인 0.4~0.5% 를 빼면 대략 8%의 분배금 수익이 예상돼요.

※ 결론

     - 높은 분배금을 원하지만, 커버드콜은 꺼려진다면 이 종목을 고려해볼만도 할거 같아요.

     - 물론 이 종목을 구성하는 종목 중에 나스닥 커버드콜과 러셀2000 커버드콜이 24%의 비중으로 포함되어 있지만,

       고배당주, 우선주, 신흥국, 하이일드 등의 비중이 75%로 커버드콜 대비 비중이 높은 편임에도 불구하고,

       연 8%의 배당수익률이면... 괜찮은거 같아요.

     - 물론 ISA, 연금 계좌로 투자했을 때 좋아요.

안녕하세요.

오늘은 배당 투자하시는 분들에게 인기 많은 대표적인 배당주.

맥쿼리인프라의 역대 배당금 지급내역을 정리해봤어요.

■ 역대 배당금 지급내역 (2003년 ~ 현재)

   - 2003년부터 2023년 상반기까지 일 년에 두 번씩 꾸준히 배당금을 지급해왔어요.

   - 연도별 배당금 지급내역을 막대그래프로 보면 위와 같아요.

   - 배당이 꾸준히 증가하는 배당성장형의 모습은 보이지 않았어요.

   - 그렇지만, 2016년 이후로는 매년 배당금이 꾸준히 상승하는 모습을 보이고 있구요,

   - 2023년 12월 배당금이 아직 결정되진 않았지만, 상반기 대비 하반기에 배당금이 조금이라도 더 높은 추세였던 점을 감안하면, 2023년도 2022년 대비 배당금이 상승할걸로 예상돼요.

   - 전년 대비 배당이 얼마나 성장했는지를 비교한 그래프에요.

   - 2006년, 2009~2011년, 2014년, 2016년에 배당 삭감이 발생했었지만,

   - 2016년 이후로는 막대 그래프가 모두 양의 값을 가지므로, 2016년을 기점으로 배당이 조금씩이나마 성장했어요.

얼마전 정부가 코리아 디스카운트를 없애겠다며, 

그 일환으로 주주환원 정책을 강하게 드라이브할 것을 시사했는데요.

부디 우리나라도 장기적으로 믿고 투자할만한 배당성장주가 있으면 좋겠어요.