make a fortune

안녕하세요.

국내 월배당 ETF 중 월평균 0.7%, 연 환산 8% 정도의 분배금을 지급하는 ACE 글로벌인컴 TOP10 SOLACTIVE 라는 종목에 대해서 좀 알아봤어요.

■ 상품 소개

     - 종목명에 포함된 "TOP10" 이라는 단어에서도 알 수 있듯이, 

       미국에 상장된 ETF 중 주식형 5개와 채권형 5개에 투자하고 있어요.

■ 구성 종목

     - 현재 구성 종목은 위와 같이 10개의 종목으로 구성이 되어 있어요.

     - 커버드콜, 고배당, 우선주, 하이일드, 배당성장, 장기회사채로 다양하게 구성이 되어 있는 것을 확인할 수 있어요.

     - 종목별로 배당수익률은 3~12% 까지 분포하고 있으며,

     - 분배금 지급 주기는 3/6/9/12로 분기에 한 번씩 지급하는 종목, 6/12로 반기에 한 번 지급하는 종목, 매월 지급하는 종목으로 골고루 구성함으로써 월분배금 구조를 만든것을 알 수 있어요.

■ 구성 종목의 주가흐름

     - 종목 구성이 다양해서 채권과 주식, 어느 쪽의 성향이 더 강한지 확인하기 위해 해당 상품을 구성하고 있는 종목들의 주가흐름을 주식의 대표격인 SPY와 채권의 대표격인 TLT와 추세를 비교해봤어요.

     - 노란색의 화살표시 두 개 중 위에 파란색은 SPY 이고, 밑에 빨간색은 TLT 에요.

     - ACE SOLACTIVE를 구성하는 종목의 주가는 TLT보단 높고 SPY보단 낮은 위치에 있다는걸 알 수 있어요.

■ SOLACTIVE의 국내 주가 비교

     - 23년 7월 11일 상장 이후 국내 시장에서의 가격 변화를 KOSPI와 미국의 S&P 500과 비교를 해보면,

      위에서 살펴봤던 구성 종목들의 가격 그래프가 그랬듯이 S&P500 보단 낮은게 확인이 되지만,

     - 코스피200보단 높은 수익률을 기록했어요.

■ 분배금 지급내역과 수익률

     - 마지막으로, 가장 중요한 분배금 지급 내역을 살펴보면요,

     - 23년 7월 11일 상장 이후로 8월 분배금부터 지급을 시작했으며,

     - 첫 달은 0.89%로 높았지만, 이후론 0.6~0.7% 수준의 분배금을 꾸준히 지급해왔어요.

     - 월평균 수익률은 0.71% 이고, 월평균 수익률에 12를 곱한 예상 연평균 수익률은 8.56% 이며,

       예상 연평균 수익률에서 매월 평균 비용인 0.4~0.5% 를 빼면 대략 8%의 분배금 수익이 예상돼요.

※ 결론

     - 높은 분배금을 원하지만, 커버드콜은 꺼려진다면 이 종목을 고려해볼만도 할거 같아요.

     - 물론 이 종목을 구성하는 종목 중에 나스닥 커버드콜과 러셀2000 커버드콜이 24%의 비중으로 포함되어 있지만,

       고배당주, 우선주, 신흥국, 하이일드 등의 비중이 75%로 커버드콜 대비 비중이 높은 편임에도 불구하고,

       연 8%의 배당수익률이면... 괜찮은거 같아요.

     - 물론 ISA, 연금 계좌로 투자했을 때 좋아요.

안녕하세요.

국내 상장된 월배당 ETF의 24년 1월 비용이 오늘 공개되었어요.

1월 분배금 지급 내역과 1월 비용에 따른 순수익률, 그리고 종목별 순수익률 순위를 정리했고,

ETF 유형별(주식형/채권형/커버드콜형/리츠형/인컴형) 구분해서 종목별로 비용을 추가했어요.

※ 수익률 순위

    - 월평균수익률 : 최근 3개월 주가 대비 분배금의 지급 비율

      연평균수익률 : 월평균수익률 * 12

      순수익률 : 연평균수익률 - 1월 비용

    - 최근 3개월 기준 순수익률이 높은 순으로 정렬했어요.

    - 순위 1~4등은 모두 커버드콜 유형이고, 5등은 일본리츠가 차지했네요.

■ 주식형

   - K-SCHD 비용 비교

      . K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스의 비용은 TIGER 0.126% > ACE 0.194% > SOL 0.224% 순으로 TIGER가 가장 저렴해요.

      . 그렇지만, 비용을 감안한 순수익률은 ACE 3.94% > TIGER 3.72% > SOL 3.39% 로 ACE가 가장 높아요.

   - 주식형 수익률 TOP 종목은?

      . 12월까지만 해도 TIMEFOLIO 사의 Korea플러스배당액티브가 비용 1.2%를 감안하더라도 연수익 4.8%로 주식형 중에선 가장 높은 수익률을 보였어요.

      . 그런데 지난 10월 상장한 TIGER 은행고배당플러스TOP10 6.59%의 예상 연수익률로 가장 높네요.

        그러나 첫 배당인데다가 분기 배당에서 월 배당으로 바꿨기 때문에 다음달을 두고 봐야할거 같아요.

■ 채권형

   - 비용이 가장 저렴한 종목은 "채권형"

      . 회사채, 금융채 채권은 순수익률 2~4%의 수익률 정도 돼요.

   - 비용을 반드시 확인해야 하는 종목 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브

      . 이 종목은 비용 감안 전 수익률도 3.33%로 높지 않지만 비용이 0.76%나 되기 때문에 비용 차감시 2.6%로 수익률이 쪼그라드니 반드시 이부분 감안하여 투자 결정이 필요해요.

■ 커버드콜형

   - 비용도 비싸지만, 수익률은 그보다 높은 커버드콜형

      . 가장 높은 분배금을 지급하는건 역시 커버드콜 유형이에요.

      . 비용은 0.5% 수준이 되지만, 수익률은 비용을 상쇄하고도 남을만큼 높은 편이에요.

      . 그러나 추종하는 지수나 종목이 상승할 때, 해당 지수나 종목의 상승세는 못 따라간다는 단점이 있어요.

   - 기대되는 테슬라인컴 ETF

      . 지난달 상장한 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 의 비용은 0.4% 수준이네요.

      . TSLY를 30% 포함하고 있는 해당종목의 2월 분배금이 얼마나 지급될지 기대가 되네요.

■ 리츠형 & 인컴형

   - 가장 높은 수익률은?

      . ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 종목이 0.49%의 비용 감안시 연수익률 8.07% 수준으로 가장 높네요.

당장 높은 분배금을 지급 받고 싶다면 커버드콜이나 인컴형을 선택,

당장은 작더라도 배당이 매년 조금씩 늘어나길 바란다면 주식형 중에서 선택,

미국의 금리 인하에 기대를 건다면 채권형, 리츠형 중에서 선택.

을 하면 될거 같다는 개인적인 생각이에요.

투자에 도움이 됐길 바래요.

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

24년 1월 분배금을 업데이트 해서 공유하고자 해요.

비용은 매월 10일경 자료가 올라오니 그 때 다시 한 번 업데이트해서 공유할게요.

■ 주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일 지수를 추종하는 일명 "K-SCHD" 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 "K-SPY" 종목

    . 배당킹, 배당귀족과 동일한 지수를 추종하는 종목이 있어요.

          - 일명 K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 종목이에요.

            최근 미국 지수가 신고가를 갱신하며 상승랠리를 펼치면서 해당 종목들도 가격이 오른 상태인데 반해,

            분배금은 지난달 대비 약간씩 줄어들면서 배당수익률은 0.27% 수준을 기록했어요.

          - 연평균 수익률 기준으론 #ACE미국배당다우존스 종목이 가장 우세하네요.

          - S&P500 지수에 투자하는 국내ETF들이에요.

          - 같은 지수를 추종하는 종목임에도 불구하고 NH아문디 자산운용에서 운용하는 HANARO 종목의 월수익률이 가장 높다는 점이 특이하네요.

          - 배당킹이 배당귀족보다 높은 월수익률을 기록했어요.

          - 주식형 중에는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브가 비용 반영한 연평균 수익률은 4.8%로 가장 높아요.

■ 채권형

          - 채권형 ETF의 월 단위 수익률은 0.2~0.5% 정도이며, 연으로 환산 시 2~6%의 수익률을 기록하고 있어요.

          - 가장 높은 수익률은 ACE미국하이일드액티브 종목이 비용 반영한 연수익률이 5.85%로 가장 높으며,

            그 다음으로 높은 종목은 KODEX iShares미국하이일드액티브가 5.63%로 높아요.

          - 채권형에선 하이일드 채권을 다루는 종목의 수익률이 높으며, 분배수익률만으로는 주식형보다도 높네요.

■ 커버드콜형

    . 월배당ETF 중에 가장 높은 분배수익률은 커버드콜 상품들이에요.

          - 위에는 미국지수를 추종하는 커버드콜형 ETF 목록이에요.

          - 분배수익률이 가장 높은 종목은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 으로

            월 단위 1%에 가까운 분배금을 지급하고 있으며, 비용 뺀 연수익률 또한 11.6%로 매우 높아요.

          - 더욱이 최근 미국 주식 시장의 상승에 힘입어 주가 또한 많이 상승했어요.

          - But 커버드콜의 특성상 지수보다 높은 상승은 힘들다는 단점이 있어요.

      - 위에는 국내 지수를 추종하는 커버드콜 ETF에요.

      - TIGER와 KBSTAR 상품이 있으며,

        TIGER 200커버드콜은 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률,

        KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 비슷한 수준으로 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률이에요.

      - 위 두 종목은 1월에 신규 상장한 종목으로 1월 분배금 지급은 없었어요.

      - KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 제 블로그에서 한 번 설명을 드렸는데요,

        테슬라의 커버드콜 상품인 TSLY 30%와 국내 채권 70%의 비중으로 혼합되어 있는 상품으로

        IRP 계좌에 100% 담을 수 있는 종목이란 특징이 있는데요,

        TSLY의 높은 분배금 지급률로 인해 이 종목은 다음달에 얼마의 분배금을 지급할지 궁금하네요.

■ 리츠형 & 기타

    . 부동산에 투자하는 리츠와 인컴 ETF 목록이에요.

      - 리츠 중에 가장 높은 연 분배수익률의 상품은 TIGER리츠부동산인프라 이며,

        해당 종목은 연 6.2%의 분배수익률이에요.

        나쁘지 않은 수익률이지만, 매월 0.5%씩 지급되는게 아니라 매우 들쭉날쭉하다는 점 참고하세요.

      - ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 월 평균 0.6~0.7%의 분배금을 지급하며, 

        비용 반영한 연 평균 분배수익률은 8.1%로 꽤 높은 편에 속해요.

이상 국내 월배당 ETF의 24년 1월 분배금 지급 내역을 정리해봤어요.

설날 연휴가 끝날 즈음에는 해당 종목들의 1월 비용이 업데이트 될테니,

그 때 다시 한 번 정리해서 공유하도록 할게요.

참고로,

24년 1월 분배금은 2월 2일인 금요일, 바로 내일 지급될 예정이에요.

안녕하세요.

국내월배당ETF 상품의 12월 비용이 공개되었어요.

매월 분배금을 가격으로 나눠서 "수익률"을 구하고,

월 단위 수익률을 평균 내서 "월평균 수익률"을 구하고,

그 월평균 수익률에 12를 곱해서 "연평균 수익률"을 구하고,

그 연평균 수익률에서 12월 비용을 빼면 대략 연단위 "순수익률" 

이라고 할 수 있어요.

종목별 비용과 순수익률은 아래 표를 참조하시면 돼요.

주식형

   . K-SCHD 3총사인 TIGER, ACE, SOL 미국배당다우존스 중 이번달도 비용이 가장 저렴한건 TIGER 에요.

     비용이 가장 저렴한건 TIGER 미국배당다우존스 이지만, 순수익률에서 가장 우세한건 ACE 미국배당다우존스네요.

     세 상품중 SOL 미국배당다우존스의 위치가 가장 애매해지고 있네요.

   . 주식형 월배당ETF 중 순수익률이 가장 높은 상품은 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 상품이에요.

     비용을 감안하기 전 연평균 수익률은 6%에 달하지만, 무려 1.2%에 달하는 비용으로 인해 수익률이 4%대로 뚝 떨어지는건 매우 아쉬운 부분이에요.

채권형

   . 채권형 상품의 비용은 주식형보다 저렴할 뿐만 아니라 분배금 수익률 면에서도 주식형에 뒤지지 않아요.

     제일 저렴한건 KBSTAR 금융채액티브 상품으로 비용은 0.1%에도 못 미치는 0.095%이고, 순수익률도 4.22%나 돼요.

   . 비용이 가장 비싼건 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 이며, 비용이 0.76%나 되네요.

커버드콜형

   . 수익률도 높고, 비용도 높은건 역시 커버드콜 상품들이에요.

   . 대체적으로 0.5~0.7% 수준의 비용이 발생했어요.

   . 연수익에서 비용을 뺀 순수익률이 가장 높은건 역시 TIGER 미국나스닥100커버드콜 이며, 11.5%의 순수익률이네요.

리츠형 & 기타

   . 리츠와 인컴 카테고리에서 가장 높은 수익률은 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 상품으로 8.344%이구요,

     가장 적은 수익률을 기록한건 KODEX 다우존스미국리츠 상품으로 3.65% 네요.

아시다시피,

ETF의 비용은 일시불로 특정 시점에 떼어가는게 아니라,

한 달 동안 매일매일 계좌 잔고에 반영이 되는 식이에요.

그래서 비용이 잘 체감이 안될 수도 있어요.

매월 비용을 정리하다보니,

지난달에 1%였던 비용이 이번달엔 2%로 올랐다던지, 

또는 0.5%로 떨어졌다던지 하는 식의 급격한 변화는 없더라구요.

항상 비슷한 수준을 유지하는 경향이 있으니,

매월 크게 신경쓸 일은 아닌거 같아요.

최초에 상품을 고려할 때 비용도 감안한 "순수익률" 차원에서 선택을 하시면 될거 같아요.

그럼 국내 월배당 ETF의 2023년 마지막 비용 정리는 이걸로 마지막이구요.

다음달엔 2024년 1월의 비용과 순수익률을 정리해서 공유할게요.

월배당으로 월급을 대체하는 날까지 모두 화이팅~!