make a fortune

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

25년 5월 분배금이 모두 확정되었어요.

5월 28일까지 주식을 매수했을 경우, 6월 둘째 영업일인 6월 4일에 분배금이 입금 예정이에요.

그럼 아래에서 2025년 5월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 공유할게요.

개요

■ 표 설명

■ 분배금 수익률 순위

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리
   . 주식형
   . 채권형
   . 커버드콜
   . 리츠 & 혼합

※ 결론

■ 표 설명 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 월단위 수익률의 평균값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - (비용 ÷ 12)

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과로 총 종목수는 106개에요.

아래 표에서 "연수익률"은 수수료까지 반영한 배당수익률이에요.

• 이번달도 1위~31위까지는 모두 커버드콜 종목이 배당수익률 상위 자리를 차지하고 있어요.
• 그 중 1~5위까지의 순위는 몇 개월째 변동이 없어요.

• 커버드콜 제외 시 가장 높은 배당수익률의 종목은 리츠ETF로 KODEX 한국부동산리츠인프라이며, 월평균 배당수익률은 0.75%, 비용 포함한 연 배당수익률은 약 8.8% 수준이에요.

• 105, 106위에 위치한 SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합, SOL 팔란티어국채커버드콜혼합은 4월 22일 상장 후 이번달에 처음 분배금을 지급하는데요, 이번 분배금에는 4월 22일~30일까지의 수익도 포함되어 있기 때문에 제일 아래 위치해놨어요. 6월 분배금을 봤을 때 정확한 한 달치의 수익률 확인이 가능해요.

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리 

• 살구색으로 색이 들어가 있는 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목이며, 해당 종목들의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 5월 13일 주가에요.
• 마찬가지로 월말을 지급기준일로 하는 종목의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 5월 28일 주가에요.

▶ 주식형

• 한국판 SCHD로 불리는 ACE / KODEX / SOL / TIGER 미국배당다우존스의 주가가 4월엔 3월 대비 10% 가까이 하락을 했었는데요, 이번달에도 지난달 대비 약 2% 가량 추가 하락을 한 상태에요.  미국배당다우존스 종목 중 유일하게 환헷지 종목인 SOL 미국배당다우존스(H)만 지난달 대비 1.5% 가량 주가 상승이 있었어요. 이는 SCHD 주가는 올랐지만, 원달러 환율이 떨어진 결과라고 볼 수 있겠네요.

• S&P 500 지수 추종하는 ETF들은 지난달 대비 주가 상승이 있었던 반면,
• TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus는 지난달에 이어 이번달에도 주가가 많이 떨어지면서 2달 동안 주가 수익률은 무려 -11%에요.

• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 5.9%, KODEX 고배당 9.5%, PLUS고배당주 11.6%, TIGER은행고배당플러스TOP10 12.3%, SOL금융지주플러스고배당 14.8%. 2 달 동안 기록한 주가 수익률이에요. 최근 국내 증시에서 배당주 또는 지주사들의 주가 상승률이 높았는데요, ETF에서도 고배당과 은행주를 담고 있는 ETF들은 배당수익과 함께 주가수익도 누릴 수 있었어요.

• 코리아밸류업 ETF들도 고배당주 ETF들만큼은 아니더라도 최근 주가가 많이 상승했어요. 

• KIWOOM 미국방어배당성장나스닥은 월 0.135%의 배당금을 지급하지만 수수료가 연 1.68%로 너무 높아서 배당 열심히 모아도 전부 수수료로 나갈 판이에요. 

▶ 채권형

• ACE 미국하이일드액티브, KODEX iShares미국하이일드액티브 같은 하이일드 채권 ETF는 주가 변동이 크지 않으면서 연 6% 가량의 배당수익률을 올릴 수 있어서 나름 안정적인거 같아요.

▶ 커버드콜

• 나스닥100 지수를 추종하는 ETF라도 TIGER 미국나스닥100커버드콜은 지난달 대비 이번달 주가가 하락한 반면, TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜, Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜OTM은 지난달 대비 주가가 상승했어요. 이 세 종목을 비교해놓은 글은 아래 링크 걸어놨으니 혹시 나스닥100 커버드콜에 투자하고 싶으신 분들은 참고하세요.

※ 참고 - 나스닥100 추종 커버드콜 ETF 비교분석

https://fortune7.tistory.com/entry/%EB%AF%B8%EA%B5%AD%EC%A6%9D%EC%8B%9C-%EB%8C%80%ED%95%98%EB%9D%BD-%EB%82%98%EC%8A%A4%EB%8B%A5-100-%EC%A7%80%EC%88%98-%EC%B6%94%EC%A2%85%ED%95%98%EB%8A%94-%EC%BB%A4%EB%B2%84%EB%93%9C%EC%BD%9C-%EB%B6%84%EC%84%9D

• 상장 이후 줄곧 배당수익률 1위와 2위를 차지하고 있는 종목이 여기에 있어요. 1위는 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜이고 2위는 RISE미국테크100데일리고정커버드콜이에요. 이 두 종목의 주가 추이를 보면, 4월엔 3월 대비 주가가 크게 하락을 했었지만, 이번달엔 4월 대비 주가가 상승하면서 3월과 거의 비슷한 수준까지 회복된걸 확인할 수 있어요.

• RISE / TIGER / SOL 미국30년국채커버드콜 3종목 모두 지난달에 이어 이번달도 주가가 약 5%씩 하락을 한 상태에요.

• 위에 있는 종목들은 한국에 투자하는 커버드콜 종목들로 대부분의 종목이 지난달 대비 주가가 상승했는데요,
• 그 중 PLUS 고배당주위클리커버드콜은 지난달 대비 주가가 무려 8%나 상승을 해서 월 1.5%의 배당수익과 함께 주가수익률도 누릴 수 있었어요.

• SOL 팔란티어국채커버드콜 종목은 4월 22일 상장 이후 첫 분배금을 지급하는데요, 이는 한 달치가 아니라 4월22일~30일까지도 추가된 부분이라 정확한 월평균 수익률은 6월 분배금을 받아봐야 알 수 있어요.
• SOL 골드커버드콜액티브는 특이하게도 금과 프리미엄 매도가 결합된 종목이에요. 금에 투자하면서 배당수익률까지 노리는 종목이라고 하는데요 과연 금 시세를 어느 정도까지 따라가는지 나중에 따로 확인해볼 예정이에요.

▶ 리츠 & 혼합

• 리츠 ETF의 배당수익률은 이젠 확실히 KODEX 한국부동산리츠인프라가 제일 높네요. 

• KIWOOM 리츠이지스액티브는 적은 거래량으로 인해 상폐가 결정되었어요.

• 개별종목 + 채권이 혼합된 ETF들은 배당수익률의 매력은 없고, 연금계좌를 통해 개별 종목에 투자하고 싶으신 분들께 적합한 종목일 수도 있겠네요.

※ 결론

• 결론은 늘 동일해요. 위에서도 언급했듯이, 높은 배당수익률에 현혹되지 말고, 주가도 같이 살펴서 배당금이 올라서 배당수익률이 상승한 진짜 상승인지, 
• 아니면, 배당금은 동일하거나 떨어졌는데도 불구하고 주가가 더 크게 떨어져서 배당수익률이 올라간 거서럼 보이는 착시인지, 반드시 확인 후 좋은 종목을 선택하여 오래 투자하시길 바랍니다.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

25년 4월 분배금이 모두 확정되었어요.

4월 28일까지 주식을 매수하였을 경우, 5월 둘째 영업일인 5월 7일에 분배금이 입금 예정이에요.

그럼 아래에서 2025년 4월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 공유할게요.

개요

■ 표 설명

■ 분배금 수익률 순위

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리
   . 주식형
   . 채권형
   . 커버드콜
   . 리츠 & 혼합

※ 결론

■ 표 설명 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 월단위 수익률의 평균값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - (비용 ÷ 12)

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과로 총 종목수는 103개에요.

아래 표에서 "연수익률"은 수수료까지 반영한 배당수익률이에요.

• 언제나 그렇듯 배당수익률 상위 종목은 모두 커버드콜 종목이에요.
• 특히 1~3위에 위치한 종목인 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜, RISE 미국테크100데일리고정커버드콜, Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 상장 이래 지속 최상위권에 위치해 있어요.

• 커버드콜 종목이 아닌 종목 중에 가장 배당수익률이 높은 종목은 리츠 ETF로, KODEX 한국부동산리츠인프라, PLUS K리츠, KODEX 일본부동산리츠(H)가 상위권에 위치해 있어요.

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리 

• 살구색으로 색이 들어가 있는 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목이며, 해당 종목들의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 4월 11일 주가에요.
• 마찬가지로 월말을 지급기준일로 하는 종목의 주가는 배당락이 발생하기 전 가격인 4월 28일 주가에요.

▶ 주식형

• 올해 3월에 SCHD의 종목 교체가 있었는데요, 이후로 SCHD의 주가가 많이 하락했어요. 마찬가지로 K-SCHD로 불리는 ACE / KODEX / SOL / TIGER 미국배당다우존스의 주가도 지난달 대비 많이 하락했어요. 3월에 비해 주가가 10% 정도씩 하락했어요.

• 위에 있는 종목들은 배당수익률도 3% 미만으로 매력이 없고, 대부분의 종목이 주가 또한 하락을 하면서 배당수익률로도 주가수익률로도 그닥 메리트를 느낄 수 없는 상태네요.

• 한국의 금융주를 주로 담고 있는 고배당주 ETF들은 4~5%의 배당수익률과 함께 주가도 보합 또는 약간의 상승이 있었어요. 

• 코리아밸류업 종목 중에 ACE 코리아밸류업이 11월에 상장 이후로 이번에 처음으로 배당을 실시했는데요, 단 한 번의 배당으로 배당수익률이 가장 높은 종목이 됐어요.

• KIWOOM 미국방어배당성장나스닥은 약 0.13%대의 배당을 지급해서 연평균 1.55% 수준인데요, 연 수수료가 1.6%로 배당금보다 높아서 결국 배당수익률은 마이너스 값이에요.

▶ 채권형

• 관세 전쟁이 격화되면서 미국채 이자율 상승으로 인한 미국채 액티브 종목들의 주가도 많이 떨어졌었는데요, 관세 유예 이후 주가가 많이 회복을 한 상태에요. 

• 하이일드액티브 종목들은 아주 높은 수익률은 아니지만 주가 움직임이 크지 않으면서 5~6%대의 배당금을 지급하니 안정적인 투자를 원한다면 이것도 나쁘진 않겠다란 생각이 들더라구요. (ACE 미국하이일드액티브(H), KODEX iShares미국하이일드액티브)

▶ 커버드콜

• 주식형, 채권형 월배당 ETF도 마찬가지지만, 커버드콜 유형의 월배당 ETF는 특히 더 배당수익률과 함께 주가의 변동폭도 같이 확인을 해야 해요. 

• 위에 있는 종목들부터 국내 지수를 추종하는 월배당 ETF들인데요, 미국 지수 추종 커버드콜 종목 대비 국내 지수 추종하는 월배당 ETF들이 배당수익률은 낮아도 주가수익률은 더 좋았어요. 특히 RISE 200고배당커버드콜ATM은 8%에 달하는 배당수익률과 함께 주가도 비교적 안정적인 편이에요. 잘 눈에 안 띄는 종목인데요, 다음에 이 종목만 따로 분석을 해서 글을 올려보려고 해요.

▶ 리츠 & 혼합

• TIGER 리츠부동산인프라가 매월 정액의 배당금을 지급하기로 한 후 두 번째 달이에요. 지난달에 이어 이번달에도 33원의 배당그을 지급 예정이에요. 위에서 산정한 연평균수익률은 24년 5월~25년4월까지의 배당금 내역을 기준으로 했는데요, 이 기간 동안의 연평균 배당수익률은 KODEX 한국부동산리츠인프라, PLUS K리츠 보다 낮은 걸로 나왔어요.

• KIWOOM 엔비디아미국30년국채혼합액티브(H)와 KIWOOM 팔란티어미국30년국채혼합액티브(H)는 지난달에 이어 이번달도 배당금을 동일하게 25원, 15원 지급했지만, 엔비디아는 주가가 떨어지고, 팔란티어는 주가가 오르면서 주가수익률은 차이가 있어요. 동일한 배당금을 지급함에도 팔란티어의 주가가 더 올랐기 때문에 배당수익률은 엔비디아가 더 높은것처럼 나왔어요.
• 이처럼 배당수익률은 배당금이 올라가서 배당수익률이 올라간건지, 주가가 떨어졌기 때문에 배당수익률이 올라간건지 꼼꼼한 체크가 필요해요.

※ 결론

• 결론은 늘 동일해요. 위에서도 언급했듯이, 높은 배당수익률에 현혹되지 말고, 주가도 같이 살펴서 배당금이 올라서 배당수익률이 상승한 진짜 상승인지, 
• 아니면, 배당금은 동일하거나 떨어졌는데도 불구하고 주가가 더 크게 떨어져서 배당수익률이 올라간 거서럼 보이는 착시인지, 반드시 확인 후 종목 선택을 해야해요.

안녕하세요.

국내도 미국도 월배당ETF 중에서 수익률이 높은건 단연코 커버드콜 상품들이에요.

국내에서도 월단위 수익률도, 연평균 수익률도 가장 높은건 커버드콜 상품이에요.

■ 커버드콜 상품의 높은 수익률

<표1>에 국내에 상장된 커버드콜 상품 3개를 예로 들어봤어요.

TIGER미국나스닥100커버드콜은 월평균 1%의 분배금을 지급하며, 이를 1년으로 환산할 경우 12%의 분배금을 지급하고,

TIGER 200커버드콜ATM과 KBSTAR 200고배당커버드콜ATM은 월평균 0.7%의 분배금을 지급하고 이를 연으로 환산할 경우 약 8.4%에 해당해요.

오늘은 그 중 KOPI200 지수와 TIGER 200, KBSTAR 200 이 두 상품을 비교해보고자 해요.

■ 구성상품 비교

두 상품 모두 "200"이라는 숫자가 들어가 있지만, 구성자산에서는 큰 차이가 있는걸 확인할 수 있어요.

TIGER는 TIGER200과 삼성자산 두 종목으로만 43%, SK 하이닉스 5% 비중으로 KOSPI200 상품과 코스피 시총 상위 종목이 약 50%의 비중을 차지하고 있어요.

반면 KB는 S-Oil, KT&G 처럼 고배당 주식들이 3% 미만으로 고루 들어가 있는 것을 확인할 수 있어요.

그럼 이 두 종목의 분배금 지급 내역은 어땠을까요?

■ KOSPI200 추종 커버드콜 ETF 의 분배금 수익률

TIGER와 KB의 2023년 월분배금 지급 내역을 정리한 표를 가져와봤어요.

보시면, TIGER는 월 60원, KB는 월 50원 정도의 분배금을 꾸준히 지급해왔고,

이를 당시 주가로 나눠보면, 월평균 약 0.7%의 수익률임을 알 수 있어요.

분배 수익률을 차트로 본게 위 <표5>이에요.

TIGER가 KB 대비 수익률 변화 없이 안정적인 것을 알 수 있어요.

그럼 상품명에도 "200"이 들어가 있는만큼, 코스피200지수와 비교했을 때 어떤 성과를 냈는지 확인해볼게요.

■ KOSPI200과 성과 비교

단순히 코스피 지수와 두 ETF의 가격을 차트로 그려서는 한 눈에 잘 들어오지 않아요.

그래서 23년 1월 2일을 기준으로 12월 29일까지 가격이 어떻게 변했는지 가격변화량을 확인해볼게요.

코스피200은 연초 대비 23.5%의 상승을 하면서 한해를 마감했고,

TIGER는 7.5%, KB는 1.3%의 상승으로, 코스피200 대비 한참 못 미치는 성과를 기록했어요.

그런데, 코스피200과 달리 TIGER와 KB 커버드콜은 월배당이라는 차별점이 있으니,

월배당을 재투자했을 경우엔 어떻게 달라는지 확인해볼게요.

분배금을 재투자했을 때의 성과는 코스피200과의 격차가 좁혀졌어요.

코스피200은 23.5%, TIGER 16.9%, KB 10.4%의 수익이 났는데요,

여전히 TIGER는 코스피 대비 6.5%, KB는 무려 12%나 수익률에서 차이가 났어요.

TIGER200과 삼전, 하이닉스가 담겨 있는 TIGER 커버드콜은 비교적 코스피200과 비슷한 움직임을 보였지만,

고른 비중으로 여러 종목이 담긴 KB는 상품명에 200이 있을지언정 코스피200과는 무관한 움직임을 보인 것을 확인할 수 있어요.

■ 결론

결국 코스피200에 투자하려면 코스피200에 투자를 해야지,

월분배금을 받는다고 해서 지수 상승과 월분배금이라는 두 마리 토끼를 잡을 수는 없다는걸 알 수 있었어요.

그렇지만,

코스피200은 매수해서 매도할 때까지 현금의 흐름이 발생하진 않지만,

커버드콜 상품은 현금의 흐름이 발생하는 점이 장점이라고 할 수 있을거 같아요.

그리고, 

커버드콜은 가격이 녹는다고들 하지만, 

지수만큼은 안되어도 어느 정도 추종하는 지수를 따라 움직였고,

특히 <표8>에서 11월쯤 가격을 보시면, 코스피200과 TIGER 커버드콜이 만났던 지점도 있는 것을 확인할 수 있어요.

11월 이후 코스피200이 강세를 보일 때 "상승은 제한적이다" 라는 커버드콜의 특성이 보이네요.

오늘 이렇게 코스피200과 이를 추종하는 국내 월배당 커버드콜 상품을 알아봤는데요,

투자하시는데 아주 조금이라도 참고가 되었길 바랍니다.