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안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 4월 15일 (4월 11일까지 매수한 주식)
• 지급일 : 4월 17일

■ 분배금 현황

• 종목별 배당금, 배당락 전 주가, 배당금을 주가로 나눈 월별 배당수익률은 아래 표를 참고하세요
• 3월달 비용은 아직 공지가 안됐어요, 그래서 3월달 비용은 추후 업데이트 예정이에요.

• ACE 미국배당다우존스와 KODEX 미국배당다우존스를 비교해보면, 배당금은 35원, 34원으로 1원 차이 밖에 안나지만, ACE는 주가가 12000원인 반면, KODEX는 10095원이기 때문에 배당수익률에선 KODEX 가 우세해요. 그러나 한 달 동안 주가 하락률을 보면, ACE는 7.9% 하락, KODEX는 8.5% 하락했어요. 따라서 주가수익률과 배당수익률을 비교해보면, KODEX 보다 ACE가 더 나은걸로 나와요.
• RISE 코리아밸류업은 연환산 배당수익률이 1.69%인 반면, PLUS 코리아밸류업은 4.69%로 RISE보다 3%나 더 높아요.

• TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호는 지난달 대비 주가는 9%가 떨어졌고, 배당금은 20%가 줄어들었어요.
• 그 외에도 미국의 기술주를 추종하는 커버드콜 종목들은 주가 하락과 배당금 감소가 동시에 발생했는데요, 커버드콜 종목 특성상 주가가 떨어지면 배당금도 같이 떨어지고, 주가가 오르면 배당금도 같이 오르는 경향이 있어요.

• 위에 있는 종목들 중에서 연 배당수익률이 가장 높은건 KODEX 200타겟위클리커버드콜 16.8%이지만, 1월의 주가와 배당금을 현재와 비교했을 때 가장 안정적인 모습을 보인건 PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜로 보여요.

• 오늘 소개하는 종목중에 KODEX 한국부동산리츠인프라, KODEX 배당성장채권혼합, KODEX 삼성전자채권혼합 이 세 종목만이 1월 대비 현재 주가가 오른 상태에요.
• 그럼에도 불구하고 배당수익률 0.7%, 1.6%는 월배당주의 매력이 떨어지는거 같아요.

분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

4월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 4월 28일까지 매수를 하시면 5월 7일에 배당금을 받을 수 있어요.

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 3월 14일 (3월 12일까지 매수한 주식)
• 지급일 : 3월 18일

■ 분배금 현황

• 종목별 배당금, 배당락 전 주가, 배당금을 주가로 나눈 월별 배당수익률은 아래 표를 참고하세요.

• ACE 미국배당다우존스 : 미국배당다우존스 중에서도 월배당금의 등락이 좀 있는 편이에요. 24년 12월은 68원, 25년 1월은 39원, 2월은 28원으로 지속 떨어지다가 이번달은 46원으로 올라갔어요. 비용까지 차감한 연배당수익률은 3.6%에요.
• PLUS 코리아밸류업 : 미국배당다우존스처럼 코리아밸류업 ETF도 증권사별로 출시가 되어 있는데요, 그 중에서 가장 높은 배당수익률을 보여주고 있어요. 

• 위에 있는 표들 중에서 제일 위에 있는 두 종목 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호, KODEX 미국배당커버드콜액티브를 제외하고는 3월달 주가가 지난달 대비 10% 넘게 떨어진 점을 주의깊게 보실 필요가 있어요. 나스닥 기술주 위주의 커버드콜 종목들은 주가와 함께 배당금도 크게 떨어졌어요. 

• KODEX 미국30년국채타겟커버드콜 : 1월달 대비 주가도 오르고 배당금도 주가 대비 1%를 지급하고 있어요.
• KODEX 한국부동산리츠인프라 : 연초 대비 주가도 2% 가량 오르고 배당금도 증가했는데요, 연 배당수익률이 8.4%로 리츠 ETF 중에는 가장 높은 배당수익률의 종목이에요.
• SOL 미국배당미국채혼합50, KODEX 배당성장채권혼합, KODEX 삼성전자채권혼합은 IRP 계좌에 100% 담을 수 있는 종목이에요.

분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

3월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 3월 27일까지 매수를 하시면 4월 2일에 배당금을 받을 수 있어요.

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 2월 14일 (2월 12일까지 매수한 주식)
• 지급일 : 2월 18일

■ 분배금 현황

• 15일 지급 종목이 12월 16개, 1월 17개, 이번달은 20개에요.
• 종목별 배당금, 배당락 전 주가, 배당금을 주가로 나눈 월별 배당수익률은 아래 표를 참고하세요.

• ACE 미국배당다우존스 : 12월 68원에서 지난달에 39원으로 줄어들더니 이번달은 28원으로 더 줄어들었어요. 반면 주가는 지난달 대비 반등하여, 주가는 오르고 배당금은 줄면서 배당수익률이 0.2%대로 줄어들어버렸어요.
• KODEX 미국배당다우존스 : 이 종목 또한 배당금은 줄고 주가는 지난달 대비 상승하면서 배당수익률이 줄었는데요, ACE 보단 그 폭이 작아서 연평균수익률에서 지난달의 비용을 제외한 순수익률이 ACE 보다 높아요.
• RISE 코리아밸류업, PLUS 코리아밸류업 : RISE는 12원, 12원을 지급하여 24원이 됐고, PLUS는 20원, 4원을 지급하여 24원이 됐네요.
• RISE 코리아금융고배당 : 24년 12월 10일에 상장하여 이제 두 번째 배당금을 지급하게 됐는데요, 좀 더 지켜볼 필요가 있을거 같아요. 

• 12월에 주식을 매수해서 2월까지 보유했을 때의 주가수익률+배당수익률을 비교를 해보면,
  • KODEX 미국배당커버드콜액티브 3.5% 수익
  • KODEX 미국30년국채타겟커버드콜(합성H) 3.5% 손실
  • TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호 0.6% 손실
  • TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 2% 수익
  • ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성) 0.5% 수익

• 12월에 주식을 매수해서 2월까지 보유했을 때의 주가수익률+배당수익률을 비교를 해보면,
  • ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 2.4% 수익
  • ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) 5% 수익
  • PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜 2.6% 수익
  • TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜 2.4% 수익

• 12월에 주식을 매수해서 2월까지 보유했을 때의 주가수익률+배당수익률을 비교를 해보면
  • KODEX 한국부동산리츠인프라 1.6% 수익
  • SOL 미국배당미국채혼합50 0.7% 손실
  • Kodex 배당성장채권혼합 1% 수익
  • Kodex 삼성전자채권혼합 1.4% 수익

항상 드리는 말씀이지만, 분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

2월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 2월 26일까지 매수를 하시면 3월 5일 배당금을 받을 수 있어요.

안녕하세요.

오늘은 국내 상장된 커버드콜 종목 중 코스피200을 기초지수로 하는 종목 4개에 대해서 살펴볼까 해요.

■ 코스피 커버드콜 종목

• 코스피200을 기초지수로 하는 커버드콜 ETF는 5개가 있는데요, 상장한지 이제 한 달이 지난 KODEX 200타겟위클리커버드콜은 이번 비교 대상에서 제외했어요.

• TIGER 200커버드콜 : 월평균 0.7%의 배당금을 지급하며, 비용을 제외한 순수익률은 7.87%
• RISE 200위클리커버드콜 : 월평균 1.23%의 배당금을 지급하며, 순수익률은 14.33%
• RISE 200고배당커버드콜ATM : 월평균 0.7%의 배당금, 순수익률은 7.88%
• TIGER 200커버드콜OTM : 월평균 0.36%의 배당금, 순수익률 3.92%

■ 코스피와의 비교

• 커버드콜에 대해서 하는 얘기 중 "오를 땐 덜 오르고 떨어질 땐 덜 떨어진다" 라고 하잖아요, 그래서 ETF의 등락률을 코스피와 비교를 해보고자 해요.
• 위의 차트에서 가로축은 코스피의 24년3월부터 25년1월까지의 데일리 등락률이고, 세로축은 ETF의 등락률이에요.
• 만약 코스피랑 ETF의 등락률이 동일하다면 대각선 사선에 데이터들이 분포할 것이고, 노란색 부분에 분포를 하면 코스피보다 덜 오른 부분, 파란색 부분에 분포를 하면 코스피보다 더 오른 부분이에요.

• 4분면으로 표시를 하면, 노란색 사각형의 1사분면은 코스피와 ETF가 모두 상승을 한 부분이고, 파란색은 코스피는 떨어졌는데 ETF만 올랐을 때, 초록색은 코스피와 ETF가 모두 떨어졌을 때, 주황색은 코스피는 올랐지만 ETF는 떨어졌을 때를 의미해요.

• 드디어 4개 종목의 등락률과 코스피의 등락률을 비교한 그래프에요. 예상대로 1, 3 사분면에 주로 점들이 찍혀 있고, 2, 4 사분면엔 점이 많지 않아요.
• 2, 4 사분면은 위에서도 언급했지만, 코스피와 반대로 움직인 경우에 해당되는 부분인데요, 그 부분에 유독 회색 점이 많이 있는게 눈에 띄어요. 회색점은 RISE 200고배당커버드콜ATM 이에요. 이 종목은 다른 종목들에 비해서 코스피와 반대로 움직인 경우가 많았다는 해석이 가능해요.

• 위에서 그렸던 차트에 추세선을 추가해봤는데요. 
• 노란색의 TIGER 200커버드콜OTM 이 기울기가 가장 높으므로 코스피 지수와 가장 비슷한 움직임을 보였다고 할 수 있구요, 그 다음은 파란색 선으로 RISE 200위클리커버드콜, 그 다음은 주황색 선인 TIGER 200커버드콜, 가장 완만한 기울기의 회색선은 RISE 200고배당커버드콜ATM이에요.
• 코스피와 가장 비슷하게 움직인건 TIGER 200커버드콜OTM이고 가장 다르게 움직인건 RISE 200고배당커버드콜ATM 이에요.
• 코스피와 얼마나 동일하게 움직였느냐가 종목 선택의 기준이 되진 않아요. 어차피 코스피가 지속적으로 우상향을 하는 지수도 아니니깐요.
• 결국은 주가와 배당수익률이죠.

■ 배당수익률 비교 (배당재투자 시)

• 가장 늦게 상장한 RISE 200위클리커버드콜 기준으로 24년 3월 6일부터 정리한 데이타에요.
• 3월 6일날 네 종목 모두 100만원씩 투자했고, 매달 월배당은 재투자 했다고 가정했을 때,
• 약 10개월이 지난 1월 말 기준으로 RISE 200고배당커버드콜ATM 1,110,012원으로 11% 수익, TIGER 200커버드콜 995,114원으로 -0.5% 손실, TIGER 200커버드콜OTM 987,730원으로 -1.3% 손실, RISE 200위클리커버드콜 942,417원으로 -5.8% 손실로 한 종목만 수익이고 나머지는 모두 손실이에요.
• 그런데 위의 차트에서 빨간색 점선을 그어놓은 부분을 기점으로 잘 나가던 3 종목은 결국 손실을 기록했고, 가장 뒤쳐져있던 한 종목이 결국 수익으로 전환됐는데요. 빨간색 점선은 24년 8월 초 블랙 먼데이를 표시한거에요.
• 블랙먼데이 이전, 코스피가 상승할 땐 RISE 200위클리커버드콜, TIGER 200커버드콜과 OTM의 수익률이 좋았지만, 대폭락 이후 RISE 200고배당커버드콜ATM 이 가장 좋은 수익률을 기록하게 됐어요.

■ 결론

• 코스피 200을 기초지수로 하는 커버드콜 종목들은 실제로 코스피보다 덜 오르고 덜 떨어진다.
• 코스피가 상승세일 땐 RISE 200위클리커버드콜, TIGER 200커버드콜, TIGER 200커버드콜OTM의 수익률이 좋았으나, 코스피가 하락할 땐 RISE 200고배당커버드콜ATM 이 좋았다.
• 배당금을 재투자했다면, RISE 200고배당커버드콜ATM이 10개월 수익률 11%로 가장 우수했고, 배당금 재투자 없이 현금 발생 목적이라면 RISE 200위클리커버드콜의 14% 배당수익률이 나은 선택일 수 있다.

이렇게 국내에 상장된 5개의 코스피를 기초지수로 하는 커버드콜 종목 중 4개에 대해서 비교를 해봤는데요, 커버드콜도 잘만 투자를 하면, 나쁘지 않은 수익률이 나오는 것도 확인했고,현금흐름을 발생시켜 다른데 투자를 하던지 생활비로 쓰던지 할 수도 있으니, 본인의 성향과 상황에 맞는 선택을 하시는데 도움이 되는 글이었길 바랍니다.

그럼 꾸준한 투자로 모두 경제적 자유를 이루는 그 날까지 화이팅 하세요~!