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안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

오늘까지 보유 중이거나, 오늘까지 매수를 했을 경우 9월 17일에 분배금을 지급받을 수 있어요.

■ 25년 9월 수익률 현황 (분배수익률 + 주가수익률)

9월 배당수익률, 8월 대비 한 달간의 주가수익률, 그리고 이 두 값을 합한 합산수익률 표시했구요, 합산수익률을 내림차순으로 정렬했어요

■ 종목별 분배금, 분배수익률, 비용 현황

• ACE 미국배당다우존스는 3, 6, 9, 12월에 비교적 배당률이 높은 편이에요. 그래서 이번달에도 KODEX 미국배당다우존스 대비 0.9% 더 높은 배당수익률을 기록하며, 연수익률 기준으로는 3.5%가 됐어요.
• RISE 코리아밸류업 연배당수익률 1.47%, PLUS 코리아밸류업 2.62%로 PLUS가 더 높은데요, 한 달간 주가수익률을 합한 값은 RISE 코리아밸류업이 PLUS 대비 더 높아요.
• TIGER 코리아배당다우존는 매월 48원씩 꾸준한 분배금을 지급하고 있는데요, 이번달엔 지난달 대비 주가가 약 4% 상승을 했어요.

• 커버드콜 종목들의 특성상 추종하는 지수만큼의 상승은 하지 못했지만, 일부 종목 주가가 상승하면서 배당금도 같이 상승한 종목들이 있는데요, TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜, TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜, ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜은 7, 8, 9월 배당금도 오르고 주가도 상승을 했어요.

• 국내 지수를 추종하는 KODEX 200타겟위클리커버드콜은 지난달 대비 주가는 올랐는데, 배당수익률은 2원이 줄어들었어요.
• PLUS 고배당주위클리고정커버드콜은 연 16%의 배당수익률로 높지만, 코스피의 상승 흐름과 맞지 않게 8월, 9월 연속해서 주가는 하락을 하고 있는데요, 앞으로 두고봐야겠지만, 이런 움직임을 보이는 커버드콜이 피해야할 전형이에요.

• TIGER 리츠부동산인프라TOP10액티브, TIGER 리츠부동산인프라10채권혼합액티브 이 두 종목은 이번에 처음 분배금을 지급하는데요, 생각보다 분배금이 작네요. 두 종목 모두 7월 말에 상장을 했기 때문에 한 달 반에 해당하는 분배금이라면 온전한 한 달치는 36원 수준이 되는데요, 그러면 패시브 종목인 TIGER 리츠부동산인프라 대비 주가는 두 배가 넘으면서 분배금은 고작 3원 밖에 차이가 안나는게 돼요. 이번에 지급한게 한 달 반에 해당하는 분배금인지, 아니면 한 달치인지는 다음달에 추가 확인이 필요하네요.
• SOL 미국배당미국채혼합50, KODEX 코리아배당성장채권혼합, KODEX 삼성전자채권혼합 같은 종목들은 IRP 계좌의 안전자산 30% 룰을 노린 종목인거 같은데, 배당수익률로도 투자 컨셉으로도 그다지 매력을 느끼지 못하겠네요.

간략히 9월 월중 배당 종목에 대해서 살펴봤는데요, 메인은 월말 종목이에요.

월말 종목으로 배당을 받기 위해선 9월 26일까지 매수를 하면, 10월 2일에 배당금을 받을 수 있으니 참고하세요.

안녕하세요.

오늘은 기존에 없던, 새로운 컨셉의 월배당 ETF 상장 소식이 있어서 간략히 기사를 공유할게요.

■ 종목명 : KIWOOM 한국고배당&미국AI테크 (0097LO)

1. 투자자의 영원한 고민, 안정성과 성장성 사이에서

• 많은 투자자들이 고민하는 부분이 바로 안정적인 배당 수익을 추구할 것인가, 아니면 성장성 높은 주식에 투자할 것인가 하는 선택의 문제인데요, 고배당주는 꾸준한 현금흐름을 제공하지만 성장성이 제한적이고, 성장주는 큰 수익 가능성이 있지만 배당은 기대하기 어려운 것이 현실이죠. 

2. 두 마리 토끼를 잡는 전략

• 키움이 새롭게 선보이는 이 ETF는 국내 고배당주 70% + 미국 AI 테크주 30%를 결합한 독특한 구조를 가지고 있어요.
• 뿐만 아니라 매월 말일 배당금을 지급하는 월배당 방식을 채택하여 꾸준한 현금흐름도 지급한다고 해요.
• 구성 종목을 살펴보면 아래와 같이 미국은 엔비디아, 마이크로소프트, 애플, 알파벳(구글), 메타, 브로드컴, TSMC, 테슬라, 팔란티어, 오라클로 구성되어 있구요, 국내주식은 국내 고배당주식으로 구성이 되어 있어요.

3. 종목 선정 기준

• 국내는 시가총액 상위 200개 기업 & 3개월 일평균거래대금 10억 이상 & 5년 연속 배당 지급 & 2년 연속 흑자 조건을 만족하는 기업들로 구성이 되어 있구요,
• 미국은 시가총액 100억달러 이상 & 3개월 평균거래대금 100만달러 이상을 만족하는 기업으로 구성이 되어 있어요.

4. 구조적 배당 성장의 핵심 메커니즘

• 이 ETF의 가장 혁신적인 부분은 바로 '구조적 배당 성장' 방식이에요. 매월 7대3 비율로 리밸런싱을 실시하는데, 여기서 핵심은 미국 AI 테크주에서 발생한 상승분을 국내 고배당주 매입에 활용한다는 점이에요.
• 성장주의 수익을 배당주 매입 자금으로 전환하여 배당금 규모를 구조적으로 확대시키는 것이죠. 이는 기존 배당성장 ETF들이 개별 기업의 경영 성과나 배당 정책 변화에 의존해야 했던 것에 비해 진보한 방식이라고 할 수 있겠어요. 물론 커버드콜 방식도 아니구요.
• 반면 성장주가 하락하는 장에서는 국내 배당주를 매도하여 미국 성장주를 매수하는 구조가 되기 때문에 배당금이 줄어들 가능성도 배제할 수 없어요.

5. 세금 효율성까지 고려한 똑똑한 설계

• 투자 수익만큼이나 중요한 것이 세금 문제인데, 이 ETF는 이 부분에서도 큰 장점이 있다고 해요. 일반계좌에서 투자하더라도 ETF 내부에서 미국 테크주 수익과 국내 배당주 손실이 서로 상계되어 실제 남은 이익에 대해서만 과세가 돼요. 이는 개별적으로 투자했을 때는 누릴 수 없는 손익통산 효과로, 절세 측면에서 상당한 메리트가 있어요.
• 특히 ISA 계좌에서 활용할 경우 그 장점이 극대화되는데요, 최근 외국납부세액 문제로 많은 투자자들이 미국 고배당주 ETF 대신 국내 고배당주 ETF를 선택하는 추세였는데, 국내주식형 ETF는 ISA 계좌에서 손실 발생 시 다른 수익과 상계가 불가능한 단점이 있었습니다. 하지만 이 상품은 미국 주식을 편입하여 과세대상 ETF로 분류되므로 ISA 계좌 내에서 완전한 손익통산이 가능해요.

6. 새로운 컨셉

• 위에서 살펴봤듯이 이 상품은 배당, 성장, 절세라는 세 가지 고민을 동시에 해결할 수 있어 보이는데요. 월배당을 통한 꾸준한 현금흐름과 장기적인 복리 효과, 그리고 세금 효율성까지 고심해서 설계한 노력이 보여요. 
• 결국, 당장의 배당수익률이 얼마나 되느냐? 배당성장률은 얼마나 되느냐? 가 이 종목의 인기도를 결정할 것으로 예상돼요.
• 또한 키움ETF들은 비교적 수수료가 높은 편인데요, 미국 주식을 보유한 종목이므로 네이버증권이나 키움ETF 홈페이지에서 조회하는 총보수 이외의 추가 비용이 발생할 수 있어요.  (홈페이지 공시된 수수료는 0.45%)

안녕하세요.

오늘도 월배당 ETF와 관련해서 눈에 띄는 뉴스 하나를 들고 왔어요.

재작년말부터 폭증한 커버드콜 ETF 종목 증가와 또한 폭발적으로 투자금이 몰리는 걸 보면서,

내심 다양한 상품이 나오는건 반기는 마음도 있었지만, 어느 순간부턴 불가능에 가까울 정도로 높은 분배수익률을 보면서 불안한 마음도 같이 커졌거든요.

그런데 마침 금융감독원이 커버드콜 실태점검을 한다는 기사가 있어서 공유할게요.

그리고 글 마지막엔 기사에서 소개된 종목의 수익률 비교 데이타도 첨부했으니 끝까지 읽어주세요~

■ 기사 원문 

https://news.einfomax.co.kr/news/articleView.html?idxno=4372878

■ 기사 요약 

1. 금융감독원의 커버드콜 ETF 운용 실태점검 실시

금융감독원이 높은 분배율을 제공하는 자산운용사들의 커버드콜 ETF 운용 행태를 점검하기 위해 지난달 말 운용사들에게 ETF 분배율 설정 및 지급 내역 등을 서면으로 제출하도록 요구했습니다.

2. 커버드콜 ETF 시장의 과열 경쟁 양상

월분배 상품으로 분배금 지급 주기를 단축하고 목표 분배율을 연 20%를 넘기는 상품까지 등장하면서 커버드콜 ETF 시장 경쟁이 과열되고 있는 상황입니다.

3. 커버드콜 ETF의 구조와 특성

커버드콜 ETF는 보유 주식에 대해 콜옵션을 매도하는 전략으로, 주가 하락 시 옵션 프리미엄으로 손실을 줄일 수 있지만 주가 상승 시에는 수익률이 제한되는 구조화 상품입니다.

4. 주요 커버드콜 ETF 상품들의 폭발적 성장

삼성자산운용과 KB자산운용의 코스피200 기반 상품이 합쳐서 1조 원을 넘는 순자산 증가를 기록했고, 미래에셋과 신한자산운용의 상품들도 각각 2천억 원, 1천100억 원가량 순자산이 늘어났습니다.

5. 당국의 검사 방향과 규제 포인트

금감원은 집합투자규약 준수 여부를 중점적으로 살펴보며, 분배금이 정해진 기준에 맞게 지급됐는지와 분배금 재원 마련 과정을 면밀히 검토할 예정입니다.

■ 개인 의견 

"분배금 재원 마련 과정을 면밀히 검토한다"가 핵심 포인트인거 같아요. 커버드콜 종목은 옵션 매도를 통해서 분배금 재원을 마련한다고 되어 있는데도 불구하고 정해진 분배수익률을 맞추기 위해 원금을 팔아치우면서까지 분배금을 지급한다는 의심이 특정 종목들에 대해선 거의 확신에 가까울 정도거든요.

그런데 마침 금융감독원의 이번 조사를 통해서 옥석 가리기가 가능해질거라는 기대가 있어요. 결국 분배금 재원 마련을 위해 원금에 손을 댔느냐 안 댔느냐에 대한 확인이 꼭 이뤄졌으면 하는 바람이에요.

■ 수익률 비교  

기사에서 소개된 동일 컨셉의 KODEX 200타겟위클리커버드콜, RISE 200위클리커버드콜의 주가 비교 그래프와 배당수익률 비교했어요.

ㅁ 주가수익률 비교

KODEX 200타겟위클리커버드콜이 상장한 24년 12월 3일부터 주가 수익률 비교 시, RISE는 현재까지 11.71% 상승한 반면, KODEX는 15%가 상승하면서 주가 수익률에서 KODEX가 약 3.2% 우세하네요.

ㅁ 배당수익률 비교

25년 2월부터 8월까지 배당수익률을 비교했을 때 RISE는 월평균 1.49%의 분배금을 지급하여 비용을 감안한 연 분배수익률은 17.48%, KODEX는 월평균 1.43%의 분배금을 지급하며 비용을 감안한 연 분배수익률은 16.695%로 RISE가 KODEX 대비 약 0.5% 정도 높아요. 

배당수익률(=분배수익률)은 분배금을 주가로 나눈 수치이기 때문에 KODEX의 주가수익률이 RISE 대비 높기 때문에 KODEX의 배당수익률이 좀 낮게 보일 수도 있구요. 고려해야할 요소는 많아요.

ㅁ 투자를 고려한다면...

• 두 종목 중에 선택을 해야한다면, 주가수익률+배당수익률이 더 높은 KODEX에만 투자를 할 수도 있구요.
• 두 종목의 분배금지급일이 RISE는 월말, KODEX는 월중이기 때문에 두 종목에 동시에 투자하여 월중에 받은 KODEX 분배금으로 RISE를 사고, 월초에 받은 RISE 분배금으로 KODEX를 사는 식으로 한 달에 분배금을 두 번씩 받는 투자를 고려해볼 수도 있어요.

금감원의 커버드콜 실태 조사 결과가 나오게 되면, 그 때 결과도 공유하도록 할게요

안녕하세요.

그야말로 커버드콜 전성시대라고 할 수 있을 정도로 각종 커버드콜 상품들이 출시되고 있어요.

투자자 입장에선 선택의 폭이 넓어진다는 장점도 있지만, 눈에 띄는 수익률과 컨셉에 현혹되지 않도록 주의도 필요해요.

오늘은 기존과 다른, 중국의 기술주를 다룬 커버드콜이 상장되어 관련 소식을 공유하고자 해요.

■ 종목명 

• RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜 

■ 관련 기사 링크 

https://www.smarttoday.co.kr/news/articleView.html?idxno=90076

■ 기사 요약 

중국 기술주 ETF의 핵심 포인트

• 중국 테크 ETF는 텐센트(18.1%), 샤오미(15.4%), 알리바바(14.8%) 등 중국 대표 기술주 10개 종목에 집중 투자
• 딥시크 부상과 중국 정부의 'AI+ 이니셔티브' 정책에 힘입어 중국 빅테크 기업들의 성장 모멘텀이 재조명받는 시점에서 주목할 만한 상품
• 커뮤니케이션, 테크놀로지, 경기소비재 3개 섹터 내 테크 관련 10종목에 집중 투자해 중국 테크주 모멘텀에 적극 참여하는 상품
• 연 12% 수준의 월 분배금을 목표로 하며, 매주 항셍테크 등 가격 콜옵션을 매도하는 위클리 타겟 커버드콜 전략을 통해 안정적인 수익원을 확보

구성종목 포트폴리오  (25/09/02 기준)

불과 몇 년 전 항셍지수 폭락으로 인한 ELS 대규모 손실이 예상된다고 했었던 적이 있었는데요, 어느덧 근래 3년 최고치를 경신한 항셍지수에요. 그 항셍지수를 이끌고 있는게 중국의 기술주이고요. 과연 해당 종목은 월 1%의 분배금을 지급하면서, 주가도 지수를 어느 수준까지 따라갈 수 있을지 기대가 되네요.

이 종목도 매월 분배금 지급률, 주가, 비용을 조사하여 공유하도록 할테니 관심 부탁드립니다.