make a fortune

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

국내 월배당 ETF는 지급 기준일에 따라 두 종류로 구분할 수 있는데요,

한 종류는 매월 15일을 지급기준일로 하고, 나머지 한 종류는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

그 중 오늘은 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 4월 15일 (4월 11일까지 매수한 주식)
• 지급일 : 4월 17일

■ 분배금 현황

• 종목별 배당금, 배당락 전 주가, 배당금을 주가로 나눈 월별 배당수익률은 아래 표를 참고하세요
• 3월달 비용은 아직 공지가 안됐어요, 그래서 3월달 비용은 추후 업데이트 예정이에요.

• ACE 미국배당다우존스와 KODEX 미국배당다우존스를 비교해보면, 배당금은 35원, 34원으로 1원 차이 밖에 안나지만, ACE는 주가가 12000원인 반면, KODEX는 10095원이기 때문에 배당수익률에선 KODEX 가 우세해요. 그러나 한 달 동안 주가 하락률을 보면, ACE는 7.9% 하락, KODEX는 8.5% 하락했어요. 따라서 주가수익률과 배당수익률을 비교해보면, KODEX 보다 ACE가 더 나은걸로 나와요.
• RISE 코리아밸류업은 연환산 배당수익률이 1.69%인 반면, PLUS 코리아밸류업은 4.69%로 RISE보다 3%나 더 높아요.

• TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호는 지난달 대비 주가는 9%가 떨어졌고, 배당금은 20%가 줄어들었어요.
• 그 외에도 미국의 기술주를 추종하는 커버드콜 종목들은 주가 하락과 배당금 감소가 동시에 발생했는데요, 커버드콜 종목 특성상 주가가 떨어지면 배당금도 같이 떨어지고, 주가가 오르면 배당금도 같이 오르는 경향이 있어요.

• 위에 있는 종목들 중에서 연 배당수익률이 가장 높은건 KODEX 200타겟위클리커버드콜 16.8%이지만, 1월의 주가와 배당금을 현재와 비교했을 때 가장 안정적인 모습을 보인건 PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜로 보여요.

• 오늘 소개하는 종목중에 KODEX 한국부동산리츠인프라, KODEX 배당성장채권혼합, KODEX 삼성전자채권혼합 이 세 종목만이 1월 대비 현재 주가가 오른 상태에요.
• 그럼에도 불구하고 배당수익률 0.7%, 1.6%는 월배당주의 매력이 떨어지는거 같아요.

분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

4월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 4월 28일까지 매수를 하시면 5월 7일에 배당금을 받을 수 있어요.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

25년 2월 분배금이 모두 확정되었어요.

2월 26일까지 주식을 매수하였을 경우, 3월 둘째 영업일인 3월 5일에 분배금이 입금 예정이에요.

그럼 아래에서 2025년 2월 분배수익률 순위와 유형별, 종목별 분배금 확정 내역을 공유할게요.

개요

■ 표 설명

■ 분배금 수익률 순위

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리
   . 주식형
   . 채권형
   . 커버드콜
   . 리츠 & 혼합

※ 결론

■ 표 설명 

• 분배금 : 1주당 분배금
• 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
• 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
• 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
• 월평균수익률 : 3번 월단위 수익률의 평균값
• 연수익률 : (월평균수익률 x 12) - (비용 ÷ 12)

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

• 배당수익률이 높은 종목 1위부터 31위까지는 모두 커버드콜 종목이 차지를 했어요.
• 1, 2위를 차지한 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜, RISE 미국테크100데일리고정커버드콜은 24년 10월에 상장한이래 꾸준히 월 1.5%가 넘는 배당금을 지급하고 있어요.

• 커버드콜 다음으로 배당수익률이 높은 종목은 리츠 유형의 ETF 들이에요. KODEX 한국부동산리츠인프라, KODEX일본부동산리츠, PLUS K리츠가 있어요.

• 한국한 슈드라고 불리는 미국배당다우존스는 65위 이하에 해당되네요. 수익률은 3.65%로 거의 동일하다고 볼 수 있겠네요. 

• 연배당수익률 3%는 매력이 없다고 볼 수도 있지만, 대신에 주가수익률이 좋다면, 아주 약간은 고려해볼만할 수도 있어요.

■ 유형별 분배 수익률, 주가, 비용 정리 

▶ 주식형

• TIGER, SOL, ACE, KODEX 미국배당다우존스는 모두 연 3.6%대의 배당수익률이 가능해요. 그 중 ACE랑 KODEX는 매월 15일을 지급기준일로 하고, TIGER와 SOL은 말일을 지급기준일로 해요.

• SOL 미국S&P500엔화노출(H)는 달러에 대해서는 헷지가 되어 있고, 엔화에 대해선 노출이 되어 있는 종목으로 원달러 환율의 영향은 안 받지만, 엔화의 등락엔 영향을 받는 종목이에요.

• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 작년 상반기 약 30%의 주가 상승, 그리고 코스피가 크게 하락을 했던 하반기에도 주가 방어를 잘했던 종목인데요, 2025년 초 코스피가 10%의 반등을 한 지금도 작년 하반기 잘 유지했던 주가 그대로인게 좀 아쉽네요. 
• KODEX 고배당, PLUS 고배당주, TIGER 은행고배당플러스TOP10, SOL 금융지주플러스고배당은 모두 국내 금융주 위주의 포트폴리오로 구성되어 있는데요, 연 배당수익률 4.7~5%를 기록하고 있네요.

• 코리아밸류업 ETF들은 글쎄...주가도 배당수익률도 모두 애매하네요.

▶ 채권형

• 미국30년국채액티브는 ACE, RISE, KODEX가 있는데요, 그 중 ACE만 3%대의 배당수익률이고, KODEX와 RISE는 4% 후반의 높은 배당수익률을 보일 뿐만 아니라 주가수익률 또한 ACE 대비 좋은 모습이에요.

• ACE 미국하이일드액티브 5.1%, KODEX iShares미국하이일드액티브 6.3%로 주가 변동폭이 크지 않으며, 꾸준한 배당수익률을 지급하는 모습이에요. 나중에 이 두 종목을 비교 분석해서 공유하도록 해볼게요.

▶ 커버드콜

• TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 은 22년 10월부터 현재까지 총 29회의 월배당을 꾸준히 주가 대비 1% 수준으로 지급하고 있어요.
• TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호는 연배당 5.8%, 2호는 10% 수준이에요. ETF 종목명이 변경되기 전 1호는 +3%, 2호는 +7%라는 이름이 붙어있었는데요, 미국배당다우존스의 3% 수익률에 추가 3%, 추가 7%의 배당금을 지급한다는 의미였는데요, 실제로도 그렇게 지급하고 있네요.

• KODEX 미국S&P500데일리커버드콜OTM은 1월 7일에 상장을 했는데요, 1월엔 한 달을 온전히 채우지 못했어도 1.1%의 배당금이 지급됐는데, 2월은 0.9%로 떨어졌어요.
• TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜은 1월 21일에 상장을 했고, 2월에 첫 배당금을 지급했는데요, 15일을 지급기준일로 하는 종목으로 이미 2월 18일에 지급했어요.

• 위에 있는 종목들은 국내 주식형 커버드콜 종목들이에요.
• PLUS 고배당주위클리커버드콜은 배당수익률 16%에 달하지만, 최근 2개월 주가가 5% 이상 하락을 한 반면,
• KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜은 18%의 배당수익률에도 불구하고 2개월 주가가 1%도 채 안 떨어졌다는 차이가 있어요. 이처럼 배당수익률만 보면 안되고 반드시 주가 변화도 같이 확인을 해야 해요.

▶ 리츠 & 혼합

• TIGER 리츠부동산인프라는 지난달 8원, 이번달 41원으로 배당금 등락이 심한 반면,
• KODEX 한국부동산리츠인프라는 37원, 38원, 36원으로 균등한 배당금을 지급하고 있어요.
• 리츠 ETF 투자를 통해 부동산 월세 받는 효과를 누리려면 KODEX, PLUS가 더 적합한거 같아요.

• 채권 혼합종목들은 안전자산을 무조건 30% 이상 담아야 하는 IRP에 100% 담을 수 있다는 장점이 있어요.

※ 결론

• 높은 배당수익률만 쫓지 말고, 배당수익률과 주가수익률을 같이 비교하여 선택해야 해요.
• 주가수익률 비교 시 추종하는 지수 또는 종목과의 싱크로율을 확인도 필요해요.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

25년 1월 분배금이 모두 확정되었고, 설날 연휴가 끝나고 2월 4일 화요일에 지급 예정이에요.

배당지급 기준일이 15일인 종목은 1월 17일에 이미 분배금이 지급되었어요.

​그럼 아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

1. 분배금 : 1주당 분배금
2. 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
3. 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
4. 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
5. 월평균수익률 : 3번 월단위 수익률의 평균값
6. 연평균수익률 : 월평균수익률에 12를 곱한 값
7. 순수익률 : 월평균수익률에서 4번의 가장 최근 비용을 뺀 값

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

지난달엔 1~84위까지 순위를 정렬했었는데요, 이번달은 89개로 또 늘었어요.

분배금이 1번 지급되어서 수익률에 왜곡이 있는 두 개의 종목은 일단 제외했어요.

• 비용까지 제외한 순수익률에서 1위를 차지한 종목은 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 종목으로 월평균 1.6%의 배당금을 지급하고 있으며, 이를 12개월로 환산했을 때는 약 18.78%의 배당수익률이 가능한걸로 나왔어요.

■ 유형별 주가, 분배금, 배당수익률 정리

    아래 표에서 파란색으로 표시된 종목들은 월말이 아닌 15일을 지급기준일로 하는 종목들이에요.

- 주식형

• TIGER / SOL / ACE / KODEX 미국배당다우존스 모두 연 3.5~3.7%의 배당수익률이 가능한 종목이에요. 
• SOL 미국S&P500과 HANARO 미국S&P500 은 연배당수익률이 1%에도 못 미칠 뿐만 아니라 HANARO는 수수료를 제외할 경우 배당수익률이 마이너스이기까지 해요. S&P500 이라는 미국 지수에 투자할 목적이라면 월배당이 아닌 종목에 투자하는게 맞는거 같아요.

• 배당귀족, 배당킹, 다우존스30, 캐시카우, 글로벌비만치료제, 대만테크 등 각종 컨셉의 주식형 월배당 ETF 들이에요.

• 국내 주식 중 고배당주, 금융주에 투자하는 ETF들이에요. 대체적으로 3% 이상의 배당수익률이 가능해요.

• 코리아벨류업은 증권사별로 11월 초에 거의 동시에 상장을 했는데요, 월배당이라고는 하지만 제대로 지급되고 있지 않고 있어요. 그나마 지급시점부터 연배당수익률을 환산하면 1.5~2%대지만, 12월에 지급하지 않은 시점부터 계산을 하면 실질 배당수익률은 0.5~1% 수준이라고 할 수 있어요.

- 채권형

• 미국채 월배당ETF는 대략 3~4%대의 배당수익률이 가능하고, 하이일드는 6% 정도의 배당수익률이 가능해요. 특히 하이일드 같은 요동치는 미국채금리와 무관하게 주가 변동도 별로 없으면서 연 6%의 배당을 지급하니깐, 하이일드라고는 하지만 오히려 안전한 느낌이 들기도 하네요.

- 커버드콜

• 커버드콜 종목을 볼 땐 반드시 배당수익률만 보면 안되고, "분배금" 밑에 같이 표기해놓은 "가격"도 같이 확인해야해요. 배당금을 많이 지급해서 배당수익률만 높은건지, 주가가 크게 떨어져서 배당수익률이 올라가는 착시가 있는건 아닌지, 반드시 배당금과 주가를 같이 확인하세요.

• 미국지수의 좋은 흐름처럼 미국지수를 추종하는 커버드콜 종목들은 높은 배당수익률과 함께 주가도 상승 또는 보합으로 원금이 훼손되지 않았어요.

• 미국채에 커버드콜이 결합된 종목들은 배당수익률은 높은 반면, 주가는 3달전 대비 5~10% 하락했어요. 

• KODEX 200타겟위클리커버드콜은 12월 3일에 상장하여 1월달에 배당금을 처음 지급하는거라 사실상 두 달치의 배당금이 지급된다고 볼 수 있어요. 그래서 24%라는 배당수익률은 실제론 12~14% 수준이 맞는거 같아요. 
• 마찬가지로 Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜도 12월 17일 상장 이후 1월달에 첫 배당금을 지급하므로 약 40일치에 대한 배당금이라고 볼 수 있으므로 21%가 온전한 수치라고는 할 수 없어요.

- 리츠 & 혼합

• 리츠 종목 중 TIGER 리츠부동산인프라, KODEX 한국부동산리츠인프라, PLUS K리츠 이렇게 세 종목을 비교를 해보면요,
• TIGER 리츠부동산인프라 : 배당수익률 6.9%, 최근 3개월 주가 5.8% 하락
• KODEX 한국부동산리츠인프라 : 배당수익률 8.2%, 최근 3개월 주가 9.6% 하락
• PLUS K리츠 : 배당수익률 7.3%, 최근 3개월 주가 6.7% 하락
• 배당수익률 KODEX > PLUS > TIGER 순이고, 주가 하락률 또한 KODEX > PLUS > TIGER 순이에요. 배당수익률과 주가 방어에서 중간에 위치한 PLUS에 투자를 한다? 아니면, 배당수익률이 높으니 저가 매수 차원에서 KODEX에 투자를 한다? 아니면, 배당도 좋지만 주가 방어가 그나마 나은 TIGER에 투자를 한다? 성향에 맞게 선택을 하시면 될거 같아요.

• 배당수익률에선 매력이 없지만, 이 두 종목은 IRP 계좌에 100% 담을 수 있는 종목들이란 특징이 있어요. IRP 계좌 특성상 안전자산에 30%는 의무적으로 보유해야 하는데요, 위 두 종목은 채권이 혼합되어 있어서 각각 한 종목만으로 100%를 담을 수 있는 종목들이에요.

이렇게 국내 상장된 대부분의 월배당 ETF의 1월 배당금(분배금)과 배당수익률에 대해서 살펴봤는데요,

글 중간에도, 그리고 매달 덧붙이는 말이지만, 배당수익률만 보면 안되고 반드시 최근 주가 변동도 같이 살펴보셔야 해요.

그럼,

월배당으로 월세 수입을, 월배당으로 제 2의 월급을 만드는 날까지 모두 화이팅 하세요~!

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 12월 분배금이 모두 확정되었고, 새해 둘째 영업일인 1월 3일 금요일에 분배금 지급 예정이에요.

(참고로, SOL ETF는 하루 빠른 1월 2일인 목요일 지급 예정)

배당지급 기준일이 15일인 종목은 12월 17일에 이미 분배금이 지급되었어요.

​그럼 아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

1. 분배금 : 1주당 분배금
2. 가격 : 분배락이 발생하기 전날 가격
3. 수익률 : 매월 분배금을 가격으로 나눈 값
4. 비용 : 연환산 시 값. 위의 값을 예로 들면 24년 6월 비용인 0.155%는 6월엔 연 0.155%에 해당하는 만큼의 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 0.155%의 1/12 정도의 비용 발생. 매월 10일 경 지난 달의 비용이 발표됨
5. 월평균수익률 : 3번 월단위 수익률의 평균값
6. 연평균수익률 : 월평균수익률에 12를 곱한 값
7. 순수익률 : 월평균수익률에서 4번의 가장 최근 비용을 뺀 값

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

지난달엔 1~79위까지 순위를 정렬했었는데요, 이번달은 84개로 또 늘었어요.

• 지난달에 이어 이번달도 Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 이 24.48%로 가장 높은 수익률을 기록했어요. 그렇지만, 이제 두 번째 배당이구요, 지난 달엔 주가 대비 2.45%의 배당을 했었는데요, 이번달은 1.63%로 조금 낮아졌어요. 앞으로의 추이는 지켜봐야겠지만, 2번째 종목 대비 배당수익률에서 5%나 높네요.

• 커버드콜이 아닌 종목 중 배당수익률이 가장 높은 종목은 KODEX 한국부동산리츠인프라에요. 이 종목은 주가가 오르나 떨어지나 상관없이 매달 35원 수준의 배당금을 일정하게 지급하고 있어요.

• 국내형 SCHD인 미국배당다우존스 중에는 ACE미국배당다우존스가 3.71%로 가장 높은 수익률을 기록했어요. 그 다음은 TIGER 미국배당다우존스 3.58% > KODEX 미국배당다우존스 3.57% > SOL 미국배당다우존스 3.54%에요.

• 낮은 순위에는 주식형, 채권형이 주를 이루고 있는데요, 특히 S&P500 지수 추종하는 종목들이 하위에 있는데요, 이건 어디까지나 배당수익률만을 기준으로 내림차순 정렬했기 때문이구요, 실제로 주가수익률이 반영된 순위는 아니에요.

여기까지는 단순히 배당수익률 위주로 정렬해서 봤구요, 아래는 배당금, 주가, 비용 등을 각 ETF의 유형별로 나눠서 볼게요.

■ 유형별 주가, 분배금, 배당수익률 정리

    아래 표에서 파란색으로 표시된 종목들은 월말이 아닌 15일을 지급기준일로 하는 종목들이에요.

- 주식형

• TIGER / SOL / ACE / KODEX 미국배당다우존스가 있어요. 이 중 ACE와 KODEX는 매월 15일을 지급기준일로 하고, TIGER와 SOL은 매월 말일을 지급기준일로 해요. 그래서 ACE와 TIGER를 보유하고 있다면 17일에 ACE 배당금으로 TIGER를 사고, 2일에 TIGER 배당금으로 ACE를 산다면 보름 단위 복리효과를 누릴 수 있어요. 그러기 위해선 각각 약 300주씩 보유를 해야 가능해요. 12월 배당금은 ACE가 68원으로 가장 높았네요.

• S&P 500 지수 추종하는 월배당 ETF는 배당수익률은 월 1% 미만인데요, 주가를 보면, SOL S&P500과 HANARO S&P500은 10월 대비 12월에 주가가 약 10% 정도 올랐어요. 반면 환헷지 종목인 RISE 미국S&P500(H)는 주가가 약 3% 정도 밖에 안 올랐어요. 원달러 환율 영향이 이런 차이를 만들었어요.
• 배당귀족 1.65%, 배당킹 2.87%의 연배당이 가능해요. 

• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 일반 펀드처럼 펀드매니저에 의해 운용되는 종목이라고 해요. 그래서 1%대의 높은 비용을 지급하지만, 올해 국내 증시가 죽을 쑨데 반해서 이 종목은 주가가 올해 약 30%나 올랐어요.
• "고배당"이 붙은 종목들은 대부분 국내 은행주들로 구성이 되어 있으며 4% 후반에서 5%대의 배당수익률을 지급해요.

• 코리아밸류업 종목들은 월배당이라는 이름이 무색하게 12월 배당이 지급되지 않으며, 유일하게 Kodex만 10원의 배당금을 지급하네요.

- 채권형

• 미국채 ETF들도 언헷지 종목은 주가의 변동이 작은데 반해, 헷지 종목은 주가가 더 떨어졌어요. 

- 커버드콜

• 파란색으로 색칠되어 있는건 15일을 지급기준일로 하는 종목이에요.
• 커버드콜 종목은 높은 배당률만 보지 마시고, 반드시 주가 변화도 함께 확인을 해야해요.

• 미국 지수 및 테마를 추종하는 커버드콜 종목은 높은 배당수익률과 함께 주가 또한 상승했어요.

• TIGER200커버드콜 부터가 국내 지수를 추종하는 커버드콜인데요, 국내 지수 추종 커버드콜은 주가도 떨어졌고, 배당금도 같이 하락했어요. 그래서 월단위 배당수익률은 변화가 없는데요, 그래서 반드시 배당금과 주가를 같이 확인해야해요.

- 리츠 & 혼합

• 상장한지 얼마 안되어서 아직 배당금을 지급하지 않은 종목들도 대기중인데요, 다음달엔 과연 얼마나 높은 배당금을 줄지 기대가 되네요.

이렇게 국내에 상장된 월배당 / 월분배 / 월지급 국내ETF를 살펴봤는데요.

요즘처럼 그 특성이 극명히 드러나는 시기도 없었던거 같아요.

국내 지수 커버드콜처럼 주가가 떨어지면 배당금도 같이 떨어져서 배당수익률만 봐서는 속기 쉬운 상황,

해외 지수 커버드콜처럼 주가도 오르고 배당금도 오르면서 일석이조의 혜택을 누리는 상황,

미국채처럼 헷지 종목은 미국채의 하락이 그대로 반영된 반면, 언헷지 종목은 주가의 하락이 환율로 방어가 된 상황.

엎친데 덮친 상황, 일석이조의 상황, 그나마 다행인 상황.

어떤 상황에 올라타느냐는 운이고,

중요한건 꾸준히 배당금을 재투자하는 습관인거 같아요. ㅎㅎ

그러면 2025년에도 월배당으로 월세수입을, 월배당으로 월급을 만드는 날까지 모두 화이팅입니다~!!