make a fortune

안녕하세요.

국내월배당ETF 상품의 12월 비용이 공개되었어요.

매월 분배금을 가격으로 나눠서 "수익률"을 구하고,

월 단위 수익률을 평균 내서 "월평균 수익률"을 구하고,

그 월평균 수익률에 12를 곱해서 "연평균 수익률"을 구하고,

그 연평균 수익률에서 12월 비용을 빼면 대략 연단위 "순수익률" 

이라고 할 수 있어요.

종목별 비용과 순수익률은 아래 표를 참조하시면 돼요.

주식형

   . K-SCHD 3총사인 TIGER, ACE, SOL 미국배당다우존스 중 이번달도 비용이 가장 저렴한건 TIGER 에요.

     비용이 가장 저렴한건 TIGER 미국배당다우존스 이지만, 순수익률에서 가장 우세한건 ACE 미국배당다우존스네요.

     세 상품중 SOL 미국배당다우존스의 위치가 가장 애매해지고 있네요.

   . 주식형 월배당ETF 중 순수익률이 가장 높은 상품은 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 상품이에요.

     비용을 감안하기 전 연평균 수익률은 6%에 달하지만, 무려 1.2%에 달하는 비용으로 인해 수익률이 4%대로 뚝 떨어지는건 매우 아쉬운 부분이에요.

채권형

   . 채권형 상품의 비용은 주식형보다 저렴할 뿐만 아니라 분배금 수익률 면에서도 주식형에 뒤지지 않아요.

     제일 저렴한건 KBSTAR 금융채액티브 상품으로 비용은 0.1%에도 못 미치는 0.095%이고, 순수익률도 4.22%나 돼요.

   . 비용이 가장 비싼건 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 이며, 비용이 0.76%나 되네요.

커버드콜형

   . 수익률도 높고, 비용도 높은건 역시 커버드콜 상품들이에요.

   . 대체적으로 0.5~0.7% 수준의 비용이 발생했어요.

   . 연수익에서 비용을 뺀 순수익률이 가장 높은건 역시 TIGER 미국나스닥100커버드콜 이며, 11.5%의 순수익률이네요.

리츠형 & 기타

   . 리츠와 인컴 카테고리에서 가장 높은 수익률은 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 상품으로 8.344%이구요,

     가장 적은 수익률을 기록한건 KODEX 다우존스미국리츠 상품으로 3.65% 네요.

아시다시피,

ETF의 비용은 일시불로 특정 시점에 떼어가는게 아니라,

한 달 동안 매일매일 계좌 잔고에 반영이 되는 식이에요.

그래서 비용이 잘 체감이 안될 수도 있어요.

매월 비용을 정리하다보니,

지난달에 1%였던 비용이 이번달엔 2%로 올랐다던지, 

또는 0.5%로 떨어졌다던지 하는 식의 급격한 변화는 없더라구요.

항상 비슷한 수준을 유지하는 경향이 있으니,

매월 크게 신경쓸 일은 아닌거 같아요.

최초에 상품을 고려할 때 비용도 감안한 "순수익률" 차원에서 선택을 하시면 될거 같아요.

그럼 국내 월배당 ETF의 2023년 마지막 비용 정리는 이걸로 마지막이구요.

다음달엔 2024년 1월의 비용과 순수익률을 정리해서 공유할게요.

월배당으로 월급을 대체하는 날까지 모두 화이팅~!

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와 

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 월평균 수익률에 12를 곱한 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

12월 분배금 내역 업데이트 했고,

비용은 다음달 10일경 자료가 나오니 그 때 다시 한 번 업데이트 해서 공유할게요.

주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 국내 K-SCHD 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 국내 K-SPY 종목,

    . 배당킹, 배당귀족에 투자하는 종목들이 있어요.

    . K-SCHD 라 불리는 TIGER / ACE / SOL 미국배당다우존스 중

      ACE가 0.419%로 가장 높은 배당수익률을, TIGER가 0.32%, SOL은 0.31%를 기록했어요.

      12월 비용은 아직 발표되지 않았지만, 11월 비용 적용하여 연수익률 계산시,

      TIGER 3.847%, ACE 3.911%, SOL 3.465% 로 ACE가 가장 우수한 성적을 보이고 있네요.

    . TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월평균 0.5%, 연기준 환산 시 6%의 높은 수익률을 보여주고 있지만,

     1.2%가 넘는 비용 때문에, 실제론 4.88% 정도의 연수익이 예상돼요.

     4.8%도 낮은 수치는 아니지만, 6% 넘는 수익률이 높은 비용으로 인해 수익이 크게 감소되는게 아쉽네요.

채권형

    . 내년 미국 금리 하락이 예상되는만큼 수혜가 예상되는 미국 장기채 ETF들도 있는데요,

      미국 금리가 하락하면, 채권 금리 하락과 함께 원달러 환율도 떨어질 수 있는데요,

      그럴 경우 환헷지 안되는 상품은 금리 하락으로 수익이 나고 환율로 인해 손실이 나서 수익이 제한될 수 있어요.

      그래서 종목 이름 옆에 (H) 표시가 있는 환헷지 상품에 투자하는게 좋을거 같아요.

    . 추가로, 채권ETF 중에는 거래량이 너무 적어서 호가창이 촘촘히 있지 않아서

      비싸게 사고, 싸게 팔아야 하는 경우가 발생할 수 있으니, 매매 전 거래량도 잘 확인하는게 필요해요.

커버드콜형

    . 월배당ETF 종목들 중 가장 높은 수익률을 제공하는게 커버드콜 타입이에요.

    . 주가가 내려가면 분배금도 같이 하락하는 특성이 있어요.

    . TIGER배당프리미엄액티브, KBSTAR미국채30년커버드콜 두 종목이 새로 들어왔어요.

    . TIGER배당프리미엄액티브는 월 0.5%의 배당을 목표로 한다고 되어 있구요,

      KBSTAR미국채30년커버드콜은 미국 시장의 TLTW와 동일한 상품이라고 하네요.

리츠형 & 기타

    . 국내 리츠형은 분배금이 일정하지 않고 들쑥날쑥하다는 단점이 있어요.

    . 국내도 미국도 미국금리 인하에 대한 기대감으로 최근 가격 상승을 지속적으로 하다가 지난주 주춤했어요.

이렇게 12월 국내에 상장된 월배당ETF의 12월 분배금을 정리했어요.

12월 분배금은 12월 26일까지 주식을 보유했던 사람들에 대해서, 1월 3일날 지급될 예정이에요.

미쳐 제가 인지하고 있지 못한 월배당ETF가 있을 수도 있는데요,

발견하게 되면, 추가해서 정보를 같이 지속적으로 공유할 수 있도록 할게요.

모두 월배당 ETF로 매달 배당 받는 즐거움을 누려보세요~

안녕하세요.

​

월배당ETF 요즘 정말 핫한거 같네요.

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며칠전 미래에셋에서 미국의 SCHD를 추종하는

"TIGER 미국배당다우존스",

"TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스",

"TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스" 3종을 동시 상장했는데요,

​

6월 27일엔 KB증권에서 배당킹 종목에 투자하는 ETF를 출시한다고 해서 간단히 샆펴볼까 해요.

● 투자대상

    - 미국 S&P 기업 중 배당을 50년 이상 늘려온 배당킹 대상

       . 배당킹 : 배당을 50년 이상 늘려온 기업

       . 배당귀족 : 배당을 25년 이상 늘려온 기업

       . 배당성취자 : 배당을 10년 이상 늘려온 기업

● 지수, 주가, 배당금 차트

    - 배당킹 종목의 주가는 S&P 500대비 항상 우수했을 뿐만 아니라 배당금도 꾸준히 늘려왔네요.

    - 참고로, 가로축의 연도가 같은데도 불구하고 S&P500의 차트가 다르게 보이는건, 각 종목에 따른 가격 상승 폭이 달라서 세로축 값이 달라서 그렇게 보이는거에요.

● 하락 방어

    - 시장이 급락하는 시기에도 배당킹은 상대적으로 하락폭이 작았다고 해요.

● 배당수익률 & 배당성장률

    - 배당수익률은 3.21%, 배당성장률은 3년에 6.22% 정도에요.

● 총보수

    - 총보수는 0.05% 라고 되어 있는데요,

      총보수가 곧 총비용을 의미하는건 아니라고 해요. 얼마전 "SOL 미국배당다우존스"가 총보수는 0.05%이지만 실제로 상품 초기에 총비용이 0.8%까지 증가하여 비난을 받은 이슈가 있었어요.

    - 상장 초기에 발생할 수 있는 현상으로 현재는 총비용이 0.3% 정도 된다고 해요.

    - 이 상품도 총보수는 0.05%로 되어 있지만, 실제 총비용은 얼마나 될지 궁금하네요.

향후 배당금이 증가하진 않으나 지금 당장 배당금을 많이 주는 종목에 투자해야 하는지?아니면, 지금 당장 배당수익률은 높지 않으나 지속적으로 배당금을 늘려가는 종목에 투자해야 하는지?

이런 고민을 하지 않게,

지금 당장 배당도 많이 주고, 배당금도 매년 꾸준히 늘려주는... 그런게 있으면 얼마나 좋을까 하는 상상만 해봅니다.ㅎㅎ