make a fortune

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 분배금 업데이트 하여 정리했어요.

2월 분배금은 27일까지 주식을 보유 분이 대상이며,

3월 5일날 지급 예정이에요.

■ 분배금 수익률 순위 TOP10

    - 월 분배금 지급 기준 수익률 1위 ~ 10위 까지의 순위에요.

    - 1위 KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브

         . 1월 23일 상장 후 첫 분배금이 지급되었는데, 월 분배수익률이 자그마치 1.3%나 되네요. 

           이는 연으로 환산 시 약 15.8%나 되는 수익률이에요.

         . TSLY 30%, 국내채권 70%로 구성된 종목으로 TSLY의 연배당이 50~80% 임을 감안한 계산과 부합되네요.

    - 2위 TIGER미국나스닥100커버드콜

         . 줄곧 1위의 분배 수익률을 기록하던 종목이었는데, 2위로 밀려났네요.

         . 2월 분배수익률은 0.997% 이고, 연평균 12.06%의 분배금을 지급했어요.

    - 3위 TIGER리츠부동산인프라

         . 지난달엔 분배수익률 0.2%대였지만, 이번달은 0.9%대의 분배금을 지급하여 3위에 기록됐어요.

         . 연평균 7.1%에 달하는 분배금을 지급한다는 장점이 있지만,

           월별로 분배금 지급률에 편차가 크다는 단점이 있는 종목이에요.

■ 주가 수익률 순위 TOP10

    - 지난 달 대비 주가 수익률 순위에요. 

      배당수익률을 결정하는 건 배당금과 주가이기 때문에 이번달부턴 주가 수익률도 같이 조사해봤어요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10 

         . 국내 은행주로 구성된 ETF로 최근 국내 은행주 주가가 오르면서 해당 ETF도 한 달 동안 주가가 12.5%나 올랐어요.

    - 2위 TIMEFOLIOKorea플러스배당액티브

         . 이 종목도 주가가 무려 9.8%나 올랐는데요, 이 종목은 1%가 넘는 높은 비용이 제일 아쉬워요.

    - 3위 HANARO미국SP500

         . 미국의 S&P500이 사상 최고치를 경신하며 이 종목의 주가도 4% 넘게 상승했지만, 

           배당수익률은 0.055%로 매우 아쉬운 수준이에요.

■ 종합 수익률 순위 TOP10

    - 월배당 ETF를 보유했을 때 지난달 대비 이번달 수익률을 결정하는건 배당수익률과 주가수익률의 합이기 때문에

      두 값을 더해서 높은 순으로 정렬한 순위에요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10

        . 높은 주가 수익률로 인해 종합 1위가 됐지만, 배당수익률도 0.5%로 준수한 편이에요.

    - 2위 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브

        . 배당수익률 0.5%, 주가수익률 9.8%로 2위를 차지한 종목이에요.

    - 3위 TIGER배당프리미엄액티브

        . 국내 주식으로 구성된 커버드콜 유형의 ETF인데요, 배당수익률, 주가 수익률 모두 양호한 3위네요.

■ 종목별 배당금 지급 현황

    - 주식형

         . 한국의 SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 3총사 중에

           ACE미국배당다우존스 가 분배금과 주가에서 가장 좋은 성적을 냈어요.

           . 배당귀족보단 배당킹

               TIGER 미국S&P500배당귀족보다는 KBSTAR 미국S&P배당킹이 지속적으로 더 높은 배당을 하고 있어요.

               배당귀족은 0.15%, 배당킹은 0.29% 로 배당측면에선 배당킹이 더 유리해요.

            . TIGER은행고배당플러스TOP10

               주가수익률로 인해 주가수익률 TOP1, 배당+주가수익률 TOP1을 차지한 종목이에요.

               1월에도 61원, 2월에도 61원을 지급하여 높아진 주가로 인해 배당수익률은 감소했어요.

    - 채권형

              . ACE미국하이일드액티브 , KODEXiShares미국하이일드액티브

                 하이일드채권에 투자하는 두 종목은 연평균 수익률 6%가 나와요.

    - 커버드콜

              . 연평균 10% 이상의 분배금을 지급하는 종목이 무려 5개나 있어요.

                  TIGER 미국나스닥100커버드콜 12%

                  TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 10.5%

                  KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 11%

                  TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 10.3%

                  KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 15.8%

              . 커버드콜 종목은 무조건 높은 배당수익률만 보고 들어가면 안되고,

                그 컨셉을 간단하게나마 이해하고 매매할 필요가 있어요.

    - 리츠 & 혼합

              . KBSTAR 글로벌리얼티인컴 종목이 2월 20일날 상장했는데요,

                앞으로 어떤 주가 흐름을 보일지, 그리고 제가 계산한대로 연 4%에 해당하는 배당금이 지급될지 다음달이 기대되네요.

이렇게 24년 2월 국내에 상장된 월배당 ETF의 분배금 지급 현황을 확인해봤는데요,

연금, IRP, ISA 계좌를 통해서 거래하시길 추천드리며,

분배수익률 뿐만 아니라 구성 종목과 컨셉도 꼭 확인해보시길 바래요.

그렇게 월배당으로 월급을 대체하는 날까지 화이팅입니다~!

● 채권형

    - ACE 미국하이일드액티브도 첫 배당을 하네요. 채권형으로 0.53%면 나쁘지 않은거 같네요.

● 커버드콜형 & 리츠형

    - TIGER 미국나스닥100커버드콜이 이번달에도 높은 배당을 하네요. 배당금은 줄지 않았는데, 주식 가격이 지난달 대비 5% 정도 상승했어요.

    - 반면, 제가 투자를 한 TIGER 리츠부동산인프라는 지난달 45원 배당했는데, 이번달은 10원 배당이네요. 월별 배당수익률이 0.98%에서 0.21%로 쪼그라들어버렸어요. 주식 가격은 3.7% 상승했네요.

월배당 ETF 투자한지 이제 한 달이 되었고,

다음주면 예상했던 금액의 4분의 1밖에 안되는 배당금을 받을 수 있겠네요. ㅜㅠ

 

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● 시가 총액이 너무 작은 2위 → 대안은 3위

    - 원래 저는 수익률 상위 1위 종목인 "TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)" 종목이랑

      2위 종목인 "KBSTAR 200고배당커버드콜ATM" 이렇게 두 종목에 50대 50의 비율로 투자를 하려고 했어요.

    - 그런데 2위 종목의 시가총액이 너무 작은게 신경이 쓰여서 2위를 배제하고 3위로 투자를 하고자 해요.

● 1위 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 분석

    - TIGER ETF가 추종하는 지수와 실제 나스닥100 지수 간의 괴리가 얼마나 되는지 알아보기 위한 표에요.

    - 왼쪽은 ETF의 가격으로만 비교하였고, 오른쪽은 ETF의 가격에 매달 받은 배당금을 반영하였어요.

      가격으로만 비교했을 때보다 배당금을 반영했을 때 지수와의 격차가 줄어든게 보여요.

    - 22.9~11월은 추종하는 지수와 가격의 차이가 좀 있었지만, 12월부턴 지수와 거의 유사한 움직임을 보이네요.

    - 특히 지수가 크게 오를 때 덜 오르지만, 크게 내려올 때도 덜 내려가면서 비교적 안정적인 모습이에요.

● 3위 TIGER 리츠부동산인프라 분석

    - 1위 종목과 3위 종목의 가격 비교 그래프에요.

    - 두 종목의 상관성이 매우 낮아요. 나스닥이 오를 때 리츠는 떨어지고, 리츠가 오를 때 나스닥은 떨어지고.

      퀀트 투자 시 상관성이 낮은 종목들로 포트폴리오를 구성하라고 하더라구요.

      그런 점에서 두 종목을 함께 담는건 수익을 깎아먹는 것도 되지만 리스크도 줄이는 효과가 있을걸로 판단돼요.

    - 아래는 코스피지수와 ETF의 가격 비교 그래프에요.

     작년 9월~11월까지 보면 ETF가 지수를 후행하는 것처럼 움직이다가 결국 12월부터 보면 상관성이 그다지 높지 않은걸로 보여요. 특히 22년 12월부터 23년 1월까지 코스피가 떨어질 때 리츠는 올라갔다는 점과 3월부터 코스피 지수는 올랐는데도 불구하고 리츠는 1월 중순부터 계속 내려가고 있다는게 눈에 띄네요.

    - 해당 ETF는 작년 11월부터 월배당을 했으며,

      11월부터 올해 1월까지는 10원의 배당을 올해 2월~4월은 40원대의 배당을 함으로써

      22.11~23.1월까지는 연 수익률 2.65% 에서 23.2~4월은 11.23%로 대폭 상승했어요.

★ 결론

    - TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 50% / TIGER 리츠부동산인프라 50%

      이렇게 두 종목을 매수해서 주기적으로 리밸런싱 하는 투자를 진행해보고자 합니다.

    - 과연 그 결과는...?

월급 외 고정적인 월수입을 만들기 위한 국내 월배당 ETF 목록을 정리해봤어요.

저 또한 재테크 초보로서 공부하는 차원에서 정리한 자료인 점 참고하세요.

● 월배당 ETF 리스트 & 월분배금

    - 국내엔 총 24개의 월배당 ETF가 있으며, 그 중 주식형 8개, 채권형 7개, 커버드콜형 4개, 리츠형 5개

    - 아래는 22년 7월 이후 월분배금 내역으로 분배금이 작게는 10원부터 많게는 610원까지 지급했네요.

    - 그 중 채권형은 월 분배금이 좀 들쑥날쑥한 편인거 같아요.

● 분배금 지급 당시 각 상품의 종가 비교

    - 아래는 모든 상품이 분배금을 매월 1일날 지급한다고 가정하고, 바로 그 전달의 마지막 날 종가에요.

    - 예를들어, SOL 미국S&P500의 22년 7월 분배금은 11원이고(표1), 아래 표2에 22년 7월에 표기된 가격 10,320원은 6월 30일 종가에요.

    - 각 상품별 시세도 5천/1만/2만/5만/10만원대로 다양하네요.

● 매월 분배금 지급율

    - 표1에 있는 분배금 지급내역을 표2에 있는 분배금 지급 당시 가격으로 나눈걸 표3으로 표시했어요

    - 상품별로 꾸준한 비율로 지급하는 상품도 있고, 그렇지 않은 상품도 있으며,

    - 많게는 매월 1% 정도, 작게는 매월 0.05% 미만도 있네요.

    - 대체적으로 채권은 지급률도 높지 않고, 지급금액도 일정하지 않고 들쭉날쭉한 편인거 같고,

    - 커버드콜 제품들의 배당율이 높네요.

● 월평균, 연평균 배당률

    - 많게는 10개월, 작게는 1개월 데이타이지만 배당금 지급횟수를 평균 낸게 월평균 배당률이고,

    - 월평균배당률 * 12를 한게 연평균배당률이에요.

● 수익률 상위 TOP5

    - 수익률 상위 5개를 정렬해보면, 커버드콜형 2개, 리츠형 1개, 주식형 2개

    - 수익률이 가장 높은건 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 이네요.

    - 수익률이 높아서 위험도도 높은거 아닌가 하는 생각에 에프엔가이드에서 위험등급 조회해보니 다 2등급으로 높지 않네요. 위험도는 1~5등급으로 구분되며 숫자가 클수록 위험한걸로 표시돼요.

★ 결론

    - 월배당을 받아서 배당금 재투자가 이뤄진다면, 월단위 복리효과도 누릴 수 있고,

      ETF 추가 매수시 시세 변화에 따른 리밸런싱 효과도 누릴 수 있기 때문에 좋을거 같아요.